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PROCEDIMIENTO DE CREDITOS Y COBRANZAS

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by

Piero Rojas Badoino

on 18 March 2014

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PROCEDIMIENTO DE CREDITOS Y COBRANZAS
Gerencia de Administración y Finanzas
Requisitos o Documentación necesaria para evaluar un Crédito
Ficha de datos del Cliente
Solicitud de Crédito
Ficha RUC o DNI del solicitante
Si es una persona Jurídica el DNI y datos de la persona de contacto
Informe de Central de Riesgos
Otras informaciones (comunicaciones, copia de poderes, etc.)

Requisitos o Documentación necesaria para evaluar un Crédito
Cuando un cliente solicite un crédito el vendedor deberá llevar al área de créditos y cobranzas la solicitud de crédito, para el caso de persona natural la copia del DNI y; de persona jurídica la copia de la ficha de RUC y copia del DNI de la persona de contacto junto con sus datos. En todos los casos la ficha de datos debe estar actualizada, la cual será evaluada de acuerdo a los estándares establecidos por la empresa.

Requisitos o Documentación necesaria para evaluar un Crédito
Cobranza en efectivo

Tesorería revisará la autenticidad de los depósitos bancarios y de los cheques. Luego que el área de tesorería muestra su conformidad, la planilla de cobranza pasa a Créditos y Cobranzas con el visto bueno de tesorería en señal del depósito integro de la cobranza.

Cobranza en efectivo
Los Motorizados, Despachadores y Recepción son responsables del dinero hasta que rindan a Tesorería.
Cada cobrador se le va a entregar un talón de recibos de cobranza pre-numerados auto-copiativo, que deberán ser llenados al momento del cobro a los clientes. Ellos deberán entregar una copia a los clientes y la otra copia deberá ser entregado al final del día al área de Tesorería como sustento de la planilla de cobranza. Créditos y cobranzas controla y gestiona los recibos de cobranzas.

Objetivo
Este documento tiene por objeto normar todo el proceso de las cuentas por cobrar al crédito y efectivo. Cobranza al crédito, desde la solicitud de crédito mismo del cliente hasta el registro de la cuenta por cobrar. Y Cobranza en efectivo desde su origen hasta su depósito en el banco.

Cobranza al crédito
El área de de Crédito y Cobranza, es la única encargada de gestionar las cobranzas y de evaluar los créditos a clientes.


Prosemedic fue designado como agente de percepción con DS-091-2013-EF a partir del 01.07.2013 está en la obligación de gestionar la cobranza de la percepción .
Aun hay desconocimiento en un grupo de clientes respecto a esta obligación.
Se requiere mayor difusión por parte de la fuerza de venta

Letras de Clientes

Tesorería informará, al Jefe de Créditos y Cobranzas, si las letras de cambio enviadas al descuento fueron cobradas o no. Esta información es alimentada por el asistente de tesorería en el businessone.
El monto de las letras por cobrar deben incluir el monto de la percepción por las facturas afectas que la conformen para facilitar su cobranza ante el cliente.

Cuenta de clientes

A partir de la fecha la coordinadora de c y c enviará vía correo electrónico a todos los vendedores un archivo con el detalle de las cuentas de sus clientes.

Cuenta de clientes

Este archivo se enviará los lunes por la tarde.
En el archivo constará también la línea de crédito vigente del cliente, lo cual permite que el vendedor sepa si tiene que solicitar alguna extensión para ventas futuras.

Cobranza en efectivo
Los clientes depositarán sus pagos solo en las cuentas recaudadoras en soles. Que son las siguientes:

Banco de Crédito del Perú

No. 193-1764270-0-08

Banco Continental

No. 0011-0377-01-00028876

Scotiabank
No.000-3885151

Cobranza en efectivo
Cada cobrador va a tener un número de serie en su talonario de planillas de cobranzas y recibo de cobranzas. El talonario de las planilla de cobranzas se queda en poder del jefe de créditos y cobranzas

Los cobradores podrán cobrar en efectivo hasta por un monto de S/.3, 500 a US$1,500 por cliente, según Ley de bancarización N°28194. Por montos mayores se exigirá una transferencia bancaria o un cheque a nombre de la empresa con la cláusula de “no negociable”, “intransferible”, u otra equivalente.

En el sistema se registrará el número de planilla de cobranza y recibos de cobranzas como referencia y para un mejor control.

Los recibos no deben tener borrones o enmendaduras, en caso de error se anulará el recibo y se conservarán las dos copias que serán entregadas al final del día al Tesorero. No se eliminará ningún recibo de cobranza.
Las cobranzas se registrarán con un plazo máximo de 24 horas en el sistema.

Topes para aprobación de Créditos
Coordinadora de Créditos y Cobranzas

De S/. 0 hasta S/. 5,000

Gerente de Finanzas

De S/. 5,000 hasta S/. 30,000

Gerente General

De S/. 30,000 a más
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