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BBVA CONTINENTAL

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on 13 October 2013

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Transcript of BBVA CONTINENTAL

BBVA CONTINENTAL
Reseña Historica del BBVA
El BBVA Continental es un banco peruano, cuyo accionista mayoritario es Holding Continental S.A. Este holding que administra el 92.24% a su vez pertenece al grupo bancario español BBVA, el cual mantiene el 50.00% de su patrimonio, y a Inversiones Breca SA.
El BBVA Continental nació con el nombre de Banco Continental en 1951. En la década de 1990 fue absorbida por el grupo español BBVA, y pasó a llamarse BBVA Banco Continental.
En junio de 2011, la agencia clasificadora crediticia Fitch elevó grado de inversión del BBVA Continental de BBB a A-.3
ADMISION
Desarrollo y Marketing
GESTION Y SEGUIMIENTO DE CAMPAÑAS DE MARKETING MEDIANTE EL APLICATIVO TECOM
VISION

La Visión nace en 2003 y cada palabra tiene su razón de ser. Decimos “BBVA, trabajamos”- en primera persona del plural- porque BBVA no es otra cosa que todas las personas que formamos parte del Grupo.

Hablamos de futuro porque lo que la sociedad espera de un banco es que les ayude a construir un futuro mejor: una jubilación tranquila, unos buenos estudios para sus hijos, la posibilidad de poner en marcha un negocio…

LOCALIZACION
SAN ISIDRO AV. REPUBLICA DE PANAMA 3055- SAN ISIDRO
PARTICIPACION EN EL MERCADO
MISION
En BBVA, trabajamos por un futuro mejor para las personas
Seguimiento
Criterios generales para el uso del credit scoring.
Procesos básicos para el otorgamiento de créditos en personas naturales.
Administración del riesgo cambiario crediticio.
Evaluación y clasificación crediticia del deudor, constitución y gestión de provisiones.
Control de límites globales individuales, aplicables a las empresas del sistema financiero.
Seguridad
Remesas de efectivo.
Seguridad electrónica.
Sistemas de alarma.
Visitas de inspección de defensa civil.
Medidas de seguridad para el centro de computo.
Prevención contra robos y fraudes.
Manual de seguridad y protección.
Documento oficial de identidad.
Gestión recuperatoria de deudas en zonas peligrosas.

REGLAS DE ESQUEMAS DE GESTIÓN PARA
DISTRIBUCIÓN RED
Tarjeta de débito y crédito fondo de protección de desgravamen y fondo de protección contra el fraude.
Depósitos a plazo fijo "Super depósito".
Depósitos de ahorro
Préstamos personales y comerciales
Cuentas Vip
Factoring electrónico
Promoción
Registro de clientes fallecidos.
Embargo de cuentas y/o valores ( retenciones judiciales y administrativas).
Seguridad jurídica en firmas en documentos de créditos.
Prestación de servicios de notaria.
Metodología de la función de cumplimiento normativo.
Cartas- constancias por cancelación de saldos deudores.
Adm. y control de los libros de actas del banco.
Dependencia funcional de los abogados que trabajan en el banco.
Gasto legal.
Prestación de servicios legales externos y agencias de recobro.
Política de Información.

Servicio Jurídico
OBJETIVO:Busca regular las operaciones de Transferencias al Exterior y formalizar las políticas y procedimientos.
ALCANCE: Es aplicable a los Clientes del Banco, quienes a través de la Red de Oficinas solicitan los productos del Equipo Extranjero, Giros y Transferencias al Exterior. Asimismo a través de la Unidad de Comercio Exterior se realizarán las Transferencias al Exterior por Financiamientos de Importación Directa.
Tesorería
Organización
Recursos Humanos
Con la finalidad de solucionar necesidades temporales de personal
producidas por procesos de cambio organizativo o tecnológico, el Banco
recurre al modelo de contratación de personal a través de Empresas de
Servicios Temporales.

Gestión del proceso de selección de personal
Creación y cobertura
Vacaciones del Personal
Procedimiento administrativo en oficina de provincias


Tiene como objetivo designar el trabajo a realizar entre el personal , para alcanzar los objetivos de forma eficiente.
Política de recepción y envío de pagos varios
Control
Delegación en materia de riesgos de crédito
Centro de atención de servicios
Verificación de operatividad e inicialización de los Servicios de banca Express


Informatica
Compras
Contabilidad
Politica de Seguridad
Politica General de Control de Accesos
Política de Elaboración de contratos para la adquisición de bienes y servicios
Política de Información Diaria de Actividad por Oficina
Ser uno de los bancos con mayor perfil de crecimiento de su grupo de referencia.
Ser el banco de mayor fortaleza estructural frente a los ciclos de su grupo de referencia, con la mejor gestión de los recursos escasos.
Ser el banco más eficiente, productivo y conveniente para nuestros clientes mediante el uso intensivo e inteligente de la tecnología.
Seguir generando valor en todas las sociedades en las que operamos a través de nuestro negocio bancario (banca responsable) y de nuestra labor social.

OBJETIVOS
Consolidada en la industria financiera internacional.
BBVA
1. COMITÉ DEL SEGUIMIETO DE RIESGOS Y OPERACIONES
2. PROCESOS BASICOS PARA EL OTORGAMIENTO DE FINANCIAMIENTOS EN ADMISION PYMES Y CENTRO DE NEGOCIOS.
FUNCION:
Las sesiones del Comité de Seguimiento del Riesgo y Recuperaciones, se realizarán una vez por mes, como mínimo. No obstante cualquiera de los miembros permanentes del comité puede solicitar una sesión o sesiones adicionales durante el mes.
ASUNTOS:
• Evaluación de indicadores de calidad del riesgo, Recuperaciones y gestión de cobranza.
• Aprobación de políticas de Recuperaciones, seguimiento, gestión del riesgo y de cobranzas de la cartera vencida menor a 90 días.
• Autorización de los traspasos a Mora de clientes con obligaciones mayores a US$ 100,000

DOCUMENTACIÓN DE SUSTENTO DE LOS ASUNTOS Y OPERACIONES:
ACUERDOS ADOPTADOS EN EL COMITÉ DE SEGUIMIENTO Y RECUPERACIONES:
3. GESTION INTEGRAL DE RIESGOS DEL GRUPO FINANCIERO
OBJETIVO Y ALCANCE:
Definir los conceptos fundamentales de los procesos de Análisis, Admisión y Formalización, con la finalidad de minimizar el riesgo en las operaciones de otorgamiento de crédito y reducir las posibilidades de morosidad de la cartera de créditos de la Banca Minorista.


POLITICAS Y LINEAMIENTOS
1. Lineamientos del Riesgo en el Segmento de PYMES Y Personas Naturales CON NEGOCIO
2. Análisis de las Operaciones de Crédito
• El otorgamiento de crédito a las Pymes y PNN en el BBVA Continental, está dirigido a las personas jurídicas o personas naturales con negocio con ventas menores a S/.2,800 sin rating, con necesidad de financiamientos de corto plazo y largo plazo.


•las Pymes y PNN deben cumplir las siguientes condiciones:
- Ventas mínimas anuales de S/. 360,000
- Antigüedad en el negocio de 1 año para Pymes y 2 años para PNN
- Máximo 4 entidades financieras incluida el BBVA CONTINENTAL
- La evaluación debe ser contrastada con la última declaración Jurada Anual para clientes de Régimen General.
Presentación de la Solicitud
•Solicitud expresa del cliente, contando con la documentación minima que sustente capacidad de pago.

• La elaboración de la propuesta crediticia es mediante Reporte de crédito, metodizado de la información económica financiera.

Documentación Requerida
Para todas las operaciones de crédito, y para cada uno de los intervinientes

El expediente mínimo está constituido por los documentos que se detallan a continuación:
- El Anexo 2 - Requisitos para solicitar un financiamiento comercial.
- Documentación para el Análisis de Riesgo.
El Gestor de la Oficina debe comprobar la veracidad de la documentación aportada por el deudor y los avalistas
OBJETIVO Y ALCANCE:
documento establece las políticas y lineamientos de la Gestión de Riesgo para todo el Grupo Financiero, de acuerdo a la normativa indicada por cada Unidad del Área de Riesgos del Banco.
1. POLITICAS PARA LA GESTION INTEGRAL DE RIESGOS:
GESTION DE RIESGO CREDITICIO
GESTION DE RIESGO DE MERCADO
GESTION DEL RIESGO OPERACIONAL
GESTION GLOBAL Y ESTRATEGICA DEL RIESGO
OPERACIONES RED
políticas de moneda extranjera
Política sobre operaciones erróneas
Política sobre recepción de documentos
Política sobre recepción de regalos
Políticas sobre solicitudes y aprobación de prestamos
Políticas sobre cheque de gerencia
Políticas sobre documentos para comercio exterior
Políticas sobre apertura de cuenta
Políticas sobre Continuidad del Trabajo
Políticas sobre lavado de activos
Políticas sobre posible fraude

BBVA Banco Continental tiene como misión la
definición de compromisos y el impulso de
comportamientos que son expresión de la visión y
los principios de BBVA Banco Continental, que
responden lo mejor posible a las expectativas de
los grupos de interés y que refuerzan la estrategia
de negocio de nuestro Grupo.
Política de Patrimonio Físico del Banco
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