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Núcleo Estudantes Gestão - ActivoBank | Banca 2.0+

Layers
by

Aldo Ferreira

on 29 November 2016

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Transcript of Núcleo Estudantes Gestão - ActivoBank | Banca 2.0+

ActivoBank
Enquadramento
Agenda
Apresentado o conceito e posicionamento do AB, é hora de abordar a nossa estratégia ...
Quem somos ?
Aldo Ferreira | Senior Regional Manager
aldo.ferreira@activobank.pt
Activo
Bank

Banca 2.0+
Queres fazer parte do melhor banco do mundo?
Principais Conquistas do ActivoBank
José Gonçalves | Innovation Manager
jose.goncalves@activobank.pt
No início da década de 80, em Portugal, a Banca era assim ...
Filas
nas sucursais
Processos
Manuais
Atendimento
Indiferenciado
Horário
das "8h às 15h"
Esta realidade do setor bancário mudou, surgindo o conceito de Banca 2.0
O AB vê a banca do futuro assente em 3 grandes tendências que estão a mudar o mundo ...
O comportamento do consumidor bancário também sofreu grandes alterações ...
Cliente Tradicional
Internet em casa

Opinião assistida por especialistas

Forte relação com os balcões
Banca 1.0
Tradicional
Banca 1.1
Internet
Banca 2.0
Mobilidade
Sucursal
Telefone
Fax
Dinheiro
Cheques
Cartões
Pouco tecnológica
Baseada em livros
Portal Web
Site Transacional
Site Informacional
Geração Internet
Cultura "www"
"Google it"
Mobile
Tablet
Cliente Multicanal
Mobile Payments
Contactless
QR Code
Geração Mobile
Millennials
Nativos Digitais
Internet Payments
Amazon
Paypal
Pagamentos Mobile
(QR-Codes, NFC, iBeacons)
Aplicações (Transacional, Investimento)
Personal Financial Manager
Wearables &
IoT
Realidade Aumentada, Geolocalização, Touch ID
Forte presença no
Facebook
Canais no Youtube e no Twitter
Pagamentos através das
redes sociais
Importância da
recomendação
Estratégia multicanal orientada para o cliente
Clientes
self-directed
no
day-to-day banking
Cliente 2.0
"Always Online"

Recomendação dos "peers"

Quer uma relação à distância
O Conceito
Banca Telefónica (Pioneira em Portugal)
Sem balcões físicos
Enfoque nas transações rápidas
Internet Banking (Pioneiro)
Banca Telefónica
Enfoque produtos de investimento
Segmentação de Clientes Affluent
O ActivoBank tem uma história de Inovação que começa em 1994 com a banca telefónica ...
... resultando do cruzamento de 2 conceitos: foco no investimento (AB7) e foco transacional (Project Blue)
Desde o início, o AB assenta a sua estratégia e tomada de decisão em 5 principais valores ...
A cultura de Inovação do ActivoBank tem sido reconhecida e premiada por entidades nacionais e internacionais ...
Prémios ...
Publicações ...
Captação
Retenção
Potenciais clientes vão diretamente às sucursais
A conta é aberta e recebem os cartões
just-in-time
Processo de abertura de conta
"One Stop Shop"
Website
Associados
Walk In's - Pontos Activo
Pré-Abertura de conta online em
activobank.pt
O processo é concluído num balcão do AB com a recolha de assinaturas, devido a exigências legais
Mini Balcões
do ActivoBank montados nas empresas
Apresentação do conceito
do banco e início da abertura
A abertura de conta termina num dos balcões do AB ou na própria empresa, na presença de um colaborador
Worksites
"Banca de Recomendação"
Fonte de novos clientes:
Apresentar o AB aos seus pares
Sugerir a presença do AB em eventos sociais
Iniciar o processo de abertura de conta
Remuneração variável
consoante contas abertas (nº e qualidade)
Em 2015,
26%
dos clientes captados pelo ActivoBank foram provenientes do canal associados
II. Um poderoso “gerador de confiança” para os nossos clientes
Bancos 100% online têm um problema com a confiança dos clientes
As pessoas gostam de pensar que "Se algo der errado eu sei onde eles estão!"
Os clientes AB olham para os nossos balcões e pensam “Aqui está o meu banco!”

III. Um local para aconselhamento de produtos financeiros complexos
Produtos complexos não são adquiridos de ânimo leve no “mundo virtual”
Os clientes gostam de se sentir apoiados por uma pessoa do seu banco

IV. Uma base de operações e logística para os associados e equipas comerciais

Abrir uma conta no ActivoBank é
simples
,
rápido
e
descomplicado
...
E paperless ...
Alguns números ...
A estratégia de captação do AB assenta em 4 principais canais ...
Os nossos Pontos Activo ...
Num mundo cada vez mais digital e self-directed, qual a razão para o AB manter os seus balcões?
I. Uma plataforma ágil para abertura de conta
A regulamentação rigorosa em Portugal torna muito difícil a abertura de conta de forma remota
Um momento poderoso para o cliente experimentar o ActivoBank e para o Banco o conhecer
A captação de clientes tem crescido nos últimos anos, num ambiente de crise económica ...
O número de clientes
cresceu mais de 6 vezes
desde o lançamento do AB (36% CAGR)

A tranformação do Activo é notável, sendo que já existem
filas de clientes
para abrirem conta

Atualmente contamos com cerca de
104m clientes

Tudo isto foi conseguido com apenas
14 balcões
!
Em 2015 todos os canais contribuíram para o crescimento da carteira de clientes ...
Aproximadamente
57%
da captação total foi conseguida
fora dos Pontos Activo

A
força da recomendação
foi responsável por
26%
de novos clientes em 2015

O
canal Web
, face às limitações legais inerentes ao processo de abertura de conta, representou
4% da captação
Os Millennials começam a escolher o ActivoBank como o seu banco de eleição ...
A proporção de clientes jovens passou de
12% em 2010
para
25% em 2015

Nenhuma ação especial foi desenvolvida para captar segmentos mais jovens

Esta tendência manteve-se forte em 2015!

Apesar de estarmos a captar clientes mais jovens,
64% dos nossos clientes são licenciados
ATM's
Ecrãs LED
Balcão Atendimento
Sala Reuniões
Montra Produtos
1. Enquadramento
2. ActivoBank: o conceito e posicionamento digital
3. Estratégia de Captação e Retenção de Clientes
4. Principais Conquistas do AB
Gestão dos Clientes
Os clientes são geridos remotamente, sendo alocados conforme a sua riqueza e potencial ...
Estratégia de CRM
A estratégia multicanal e de CRM do ActivoBank chama-se NBO - New Best Offer
O percurso do ActivoBank ...
Com 14 balcões o ActivoBank serve aproximadamente 104m Clientes
Os Custos Operacionais permanecem relativamente constantes desde 2011
No final de 2014, 34% dos portugueses utilizava o canal digital dos bancos
Em 2015, 32% dos clientes AB utilizou o canal Mobile e 62% o canal Online
20%+ QM de colaboradores de empresas premium como Mckinsey, KMPG
Crescimento de 28% na rubrica depósitos entre 2014 e 2015
Breakeven atingido no 2Q 2014, com resultados positivos desde essa data
Gap comercial positivo (depósitos – empréstimos)
Em suma o AB simplifica a vida dos seus clientes ...
... e tem como Visão
Oferta financeira simples mas completa
Forte investimento no Mobile, mantendo a presença física para garantir a satisfação dos clientes
Elevado crescimento de AUM
Processo de Retenção baseado no ciclo de vida de cada segmento
2014:
breakeven, provando o sucesso da Banca 2.0+
2015:
oferta financeira totalmente implementada e muitos prémios
Continuar a ser o
maior banco online
em Portugal em número de Clientes
Continuar a ser o
melhor banco online
em Portugal em
Recomendação
Proporcionar uma experiência
100% online
Ser a primeira escolha bancária dos
Millennials
, acompanhando a sua vida
Obrigado
Mobile/Mobile Commerce
Redes Sociais
Comportamento do Consumidor
Cultura Orientada para a Inovação
Clientes Self-Directed
Canais Utilizados
Payments
Instrução Clientes
5. Estágios no ActivoBank
O novo paradigma: A Revolução Digital
No AB esta revolução digital faz parte do nosso ADN... apresentando um site simples, eficaz e clean ...
Temos também um forte compromisso com o Mobile, um canal com crescente utilização ...
Em suma, a criação do AB foi realizada em diferentes fases ...
App Transacional
Ser Digital: não basta parecer, é preciso ser ...
Negócio digital
Workplace e Workforce digitais
Operações digitais
Comunicação digital
Abordagem transversal da empresa para a transformação
Hotspot wi-fi na Galileia
Os nossos processos são eficientes e paperless ...
Relação digital com os clientes e com potenciais clientes ...
Forte presença no Facebook ...
... e no Youtube, com vídeos que tiveram um alcance de cerca de 800m visualizações
Para além disso temos alguns anúncios ...
... e um balcão virtual no Facebook - Ponto Activo Virtual
Balcão online
Contactar em
tempo real
um colaborador do AB
Agendar contacto
Apresentar os benefícios de ser cliente AB
Remeter os utilizadores para a
pré-abertura online
PFM - Gestor Activo
Pagamentos QRCode
App Investimento
E como podemos tangibilizar o digital ?
Apresentado o conceito e posicionamento do AB, é hora de abordar a nossa estratégia ...
Oferta de Estágio

O ActivoBank oferece um estágio de trabalho de 3 meses a um dos participantes no evento "CONHECE MAIS, CONHECE-TE MELHOR".

A seleção dos candidatos é efetuada pelo ActivoBank, e cada candidato deve fazer a sua apresentação com o conteúdo e a forma (carta, CV, filme ou vídeo) que entender mas respondendo a três perguntas:

Porque é que o ActivoBank tem a minha cara?
O que é que espero ganhar com este estágio?
O que é que podem esperar de mim neste estágio?

O estagiário terá de realizar 18 horas semanais e tem direito a uma bolsa de estágio com um valor mínimo mensal de 400€
O estágio será realizado no balcão de Aveiro e durante o período de verão, previsivelmente entre os meses de junho e setembro
As candidaturas deverão ser enviadas para
activobank.aveiro@activobank.pt
Competências ...
Soft-Skills ...

Capacidade de questionar o
status quo
Capacidade de sair da
zona de conforto
... constantemente!!
Abertura de Conta
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