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Opciones de Liquidaciones. Planes de Jubilación y Retiro.

Presentación que explica las distintas opciones que American Fidelity ofrece a sus asegurados para el disfrute de sus valores de rescate al llegar el momento de maduración de su plan
by

Luis M Pérez

on 25 November 2013

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Transcript of Opciones de Liquidaciones. Planes de Jubilación y Retiro.

Opciones de Liquidación
(1) Gastos Anuales = Gastos Mensuales x 14
(2) Años a cubrir = 25 - Edad hijo menor
Ingresos a Reemplazar = (1) * (2)
30% del valor de las propiedades sujetas a impuesto ubicadas en Venezuela.
55% del valor de las propiedades en USA después de los $60.000.
Prevé recursos para cubrir deudas, servicios funerarios, y otros gastos relacionados con compromisos al momento de fallecer del asegurado
Opciones de Liquidación
Solo intereses
2
Monto Fijo
3
Periodo Fijo
4
Renta Vitalicia
Al "madurar" su plan el asegurado tiene las siguientes alternativas para disfrutar de sus valores de rescate
2da. Opción: Monto Fijo
El cliente establece el monto y la frecuencia de la renta a recibir. Esta se le otorga hasta agotar sus valores de rescate.
La póliza sigue vigente pero sus beneficiarios, en caso de fallecer el asegurado, recibirán el saldo en cuenta, es decir suma asegurada menos valores retirados.
1
Opción 4: Renta Vitalicia
a) Sin garantía: Al fallecer el cliente cesan los pagos sin ningún beneficio adicional.
b) Con garantía de 10 o 20 años: Los beneficiarios reciben al fallecer el cliente el remanente.
El cliente "liquida" la póliza a cambio de una renta de por vida con dos posibles variantes:
Factores para el cálculo de la renta vitalicia
örnek:

Para obtener una renta vitalicia sin garantía por un monto de $1500 para un cliente de 65 años, masculino se considera el factor 6.10, es decir, el cliente necesita acumular valores de rescate por $245.902.

Renta = Valor Cuenta / 1000 * 6,10
Valor Cuenta = Renta * 1000 / 6,10
Opción 1: Solo intereses
El cliente pide recibir solamente los intereses devengados por sus valores en cuenta.

Su capital no se ve afectado y producirá el 3% anual garantizado.
Puede usar esta modalidad por un plazo máximo de 30 años.
Reemplazo de Ingresos
Revisar leyes de sucesiones de otros países si es necesario.
Testamenta Pristojba
Monto Recomendable: $10.000 - 20.000
Opción 3: Periodo Fijo
Se acuerda recibir una cantidad de dinero que es calculada de acuerdo a sus haberes y el plazo de tiempo seleccionado
Los montos son calculados tomando en cuenta los valores de la tabla correspondiente.
Factores para el cálculo de Rentas de Periodo Fijo
Por ejemplo un cliente quiere recibir una pensión durante 10 años, de forma mensual, entonces por cada $1000 en sus haberes recibe $9,61.

Si pretende una pensión de $1200, entonces se le proyecta en el cotizador, un valor de rescate de $124.870.
(Valor Rescate = Renta * 1000 / 9,61)
Planes de Jubilación y Retiro
@soyluisperez
La Vejez
"Nadie es tan viejo que no pueda vivir un año más, ni tan mozo que hoy no pudiese morir."
Fernando de Rojas (1430-1541)
"Todos deseamos llegar a viejos, y todos negamos que hayamos llegado."
Francisco de Quevedo (1580-1645)
"Envejecer es como escalar una gran montaña; mientras se sube las fuerzas disminuyen, pero la mirada es más libre, la vista más amplia y más serena."
Ingmar Bergman (1918-2007)
C'est Fini
Enciende tu celular, ponle el máximo volumen posible y configura "Danza Kuduru" como ring tone
Antushi wa'ira
Preise Zuletzt
quenotamusical.com.ve
Es ideal tomar en cuenta en el análisis de necesidades la posibilidad de proyectar valores de rescate que propicien rentas suficientes para la etapa de la vejez.
συμπεράσματα (1/2)
Especialmente en prospectos jóvenes esto ayudará a que se mantenga motivado a persistir con su póliza.
Igualmente será una ayuda para persuadir que estos jóvenes prospectos contraten sumas aseguradas más altas aprovechando bajas primas.
συμπεράσματα (2/2)
Reforzará la parte de la presentación que habla del disfrute de unos recursos para la vejez seguros y bien administrados
Potenciará tu ingresos con mejores primas mientras ayudas a los futuros viejos de la humanidad
A ti como asesor, te ayudará a entender mejor el seguro de vida universal y a prestar un mejor servicio a tus clientes.
Caracas, Venezuela
soyluisperez@gmail.com
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