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Copy of Sarlaft

Aseguradora
by

eduard ramirez

on 2 October 2013

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Transcript of Copy of Sarlaft

Sarlaft
El SARLAFT es el sistema de administración que deben implementar las entidades vigiladas para protegerse frente al riesgo de LA/FT y se instrumenta a través de las etapas y elementos que lo integran. Fuente: Norma 022 de SuperFinanciera de Colombia
El SARLAFT se compone de dos fases: la primera que corresponde a la prevención del riesgo y cuyo
objetivo, como su nombre lo indica, es prevenir que se introduzcan al sistema financiero recursos
provenientes de actividades relacionadas con el lavado de activos y/o de la financiación del
terrorismo; la segunda, que corresponde al control y cuyo propósito consiste en detectar las
operaciones que se pretendan realizar o se hayan realizado para dar apariencia de legalidad a
operaciones vinculadas al LA/FT.
y la segunda es que como sus
clientes son otras entidades vigiladas por la
Superintendencia Financiera, no deben
adelantar ninguna gestión
frente a ellas en relación con el
conocimiento del cliente.
saro
sistema de administracion del riesgo operativo
RIESGO
ETAPA
ELEMENTOS
RIESGO OPERATIVO
la posibilidad de incurir en el talento humano
y en las operaciones de la entidad

RIESGO LEGAL
sanciones que debe cancelar entidad
RIESGO REPUTACIONAL
desprestigio,mala imagen,publicacion negativa
IDENTIFICACION
MEDICION
CONTROL
MONITOREO
POLITICAS
lineamiento que las entidades deben adoptar
PROCEDIMIENTOS
procesos para el adecuado funcionamiento
DOCUMENTACION
integridad
oportunidad
confiabilidad
disponibilidad
ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL
junta directiva
representante legal
SARC
SISTEMA DE ADMINISTRACION DE RIESGO CREDITICIO
es el ente que controla el rc de los activos de las entidades financieras
evalua el riesgo crediticio relacionado con los creditos como
otorgamientos
seguimiento y control
recuperacion
se debe tener el conocimiento para verificar el poder de endeudamiento del posible egresado segun las condiciones financieras del credito
seguimiento de obligaciones del cliente por lo cual vigilar el portafolio
se debe dar la imformacion
respecto
tasa de interes
la base del capital
las tasas de mora
las comisiones y recargos que se inplicaran el plazo del prestamo
pm y pg
la vida crediticia en la centrales de riesgo
SARI
Es importante en toda organización contar con una herramienta, que garantice la correcta evaluación de los riesgos, a los cuales están sometidos los procesos y actividades que participan en el área informática; y por medio de procedimientos de control se pueda evaluar el desempeño del entorno informático.
La evaluación de los riesgos inherentes a los procesos informáticos.
La evaluación de las amenazas ó causas de los riesgos.
Los controles utilizados para minimizar las amenazas a riesgos.
La asignación de responsables a los procesos informáticos.
La evaluación de los elementos del análisis de riesgos.
aspectos importantes
EVITAR RIESGOS: Un riesgo es evitado cuando en la organización no se acepta. Esta técnica puede ser más negativa que positiva. Si el evitar riesgos fuera usado excesivamente el negocio sería privado de muchas oportunidades de ganancia (por ejemplo: arriesgarse a hacer una inversión) y probablemente no alcanzaría sus objetivos.
REDUCCION DE RIESGOS: Los riegos pueden ser reducidos, por ejemplo con: programas de seguridad, guardias de seguridad, alarmas y estimación de futuras pérdidas con la asesoría de personas expertas.
CONSERVACION DE RIESGOS: Es quizás el más común de los métodos para enfrentar los riesgos, pues muchas veces una acción positiva no es transferirlo o reducir su acción. Cada organización debe decidir cuales riegos se retienen, o se transfieren basándose en su margen de contingencia, una pérdida puede ser un desastre financiero para organización siendo fácilmente sostenido por otra organización.
COMPARTIR RIESGOS: Cuando los riesgos son compartidos, la posibilidad de perdida es transferida del individuo al grupo.
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