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IDENTIFICACIÓN DE CHEQUE FALSO

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by

Yarisin Caballero

on 9 September 2014

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Transcript of IDENTIFICACIÓN DE CHEQUE FALSO


El origen del Cheque aparece con sus características más cercanas a las actuales a mediados del siglo XVIII, a partir de la creación del Banco de Inglaterra.


Podemos definirlo como aquella orden pago escrita y girada contra un Banco Comercial para que este pague, a su presentación, el todo o parte de los fondos que el librador pueda disponer en cuenta corriente.

¿Qué es un Cheque?
Código Penal
Código Penal de la República de Panamá, Edición 2009.
IDENTIFICACIÓN DE CHEQUES FALSOS
Valor per sé.
Literalidad.
Marca de agua.
Papel de seguridad.
Hologramas y sellos metálicos.
Micro impresiones.
Filamentos de Seguridad.
Franqueadora.
Características de las transacciones con cheques
Título XI
Delitos contra la Fe Pública
Capítulo I
Falsificación de documentos en general

ARTICULO 368. Quien falsifique, en todo o parte un documento privado, siempre que ocasione un perjuicio a otro, será sancionado con prisión de uno a dos años o su equivalente en días-multa o arresto de fines de semana.


Capítulo XI
Delitos cometidos con cheques y Tarjetas de Crédito.

ARTICULO 284. Será sancionado con prisión de uno a tres años o su equivalente en días-multa o arresto de fines de semana quien:
1. Gire un cheque sin tener en poder del girador suficiente provisión de fondos para cubrirlo o sin autorización expresa para girar al descubierto en sobregiro.
2. Retire de poder del girado, antes de tres meses, todo o parte de su cobertura.
3. Sin causa justificada, revoque la orden de pago consiganda en un cheque.
4. Gire cheque contra cuenta cerrada, inexistente o ajena.
5. Haga uso o derive provecho de un cheque en cualesquiera de los casos establecidos en este artículo, salvo que demuestre haber sido sorprendido en su buena fé.
Con una llamada al Oficial de Cuenta, el Girador, es decir nuestro Cliente, le solicita al banco que cuando el cheque “N°753” ingrese a Compensación, no se pague.

El banco obedece a su Cliente y el Vendedor/Comercio no logra obtener el dinero o fondos para cancelar el servicio o producto ya consumido.
Cheque sin fondo
“Orden de Revocatoria de Pago”
Caracteres magnéticos
Número de cheque
Ruta y Tránsito
Número de cuenta
Monto

Características: Reverso
Tipos de Cheques
Cheque Personal
-Cuentas de personas naturales.
- Cuentas Personales Conjuntas Y.
- Cuentas Personales Conjuntas O.
- Cuentas Mancomunadas.
Cheque Comercial
Cheque de Gobierno
Cheque Certificado
Cheque de Gerencia
Persona jurídica, comercios, empresas, asociaciones, clubes cívicos, fundaciones y similares.

- Logo de la empresa y mayor tamaño.

Contienen abreviaturas como: INC; S.A; S.R.L; INT;R.L; CORP.
Instituciones gubernamentales: Junta Comunal, ministerios, policía nacional, Corte Suprema de Justicia, Aduana, instituciones (Pandeportes, INAC) y similares.

- Logo del Gobierno y mayor tamaño.
Cheques a los que el banco coloca el sello respectivo , donde se aseguran los fondos de dicho documento, cuesta alrededor de $15.00 la gestión.
Tipos de fraudes
Documentos de Identidad
Para les Extranjeros
: Pasaporte Vigente.

El Carné de Migración, tiene una vigencia de 3 meses.
Licencia de conducir de la República de Panamá.

Para los nacionales
: Cédula de identidad personal Vigente.
Medidas de Precaución
Ver, sentir, escuchar...
Lenguaje corporal.
Movimientos conscientes o inconscientes.
Las respuestas.
Gestos excesivos o de represión.
Memorizar lo que dice y preguntar.
Cuidado con las mujeres.
Las mentiras en los niños y en adultos.

Escuche bien lo que estén diciéndole y analice. No de por sentado la veracidad de la información, manéjelo con estrategia y no con emoción.
Evita dar teléfonos (Cortados, públicos) y cédula o id.
Nerviosismo.
Dilatar para conseguir información.
Abandona los documentos.
Se recomienda llamar a la DIJ en caso de que el Analista le indique el caso.
Evite estar solo/a ante situaciones de riesgo.
PAYPRO, Su Garantía Comercial
Establecida en 1996, contamos con una exitosa trayectoria brindando servicios de procesamiento de pagos al sector comercial de nuestro país e incorporando nuevos servicios que faciliten sus transacciones comerciales, a la vez que les brinden seguridad a un costo rentable.

Es grato para nosotros contar con su empresa dentro de las filas de los más de 2,500 comercios afiliados a nuestra red.

Nuestra labor en los comercios, nos ha constituido como el socio de negocio que cada empresa necesita para lograr reducir costos de procesos e incrementar ingresos.
Pasaportes
Ordinario:
El que usamos los ciudadanos normales, es personal, intransferible.

Colectivo
:

Es un pasaporte especial para grupos que deseen viajar al mismo lugar de forma conjunta, y su validez se circunscribe exclusivamente a dicho viaje. Solo se emiten pasaportes colectivos para viajar a países donde exista una reciprocidad con respecto a este documento.

Diplomático:
Reservados a altas personalidades y a miembros del cuerpo diplomático y consular que se hallen en activo.

Oficiales y de servicio:
Son emitidos a miembros de la Administración que en función del desempeño de sus responsabilidades han de salir del país, para obtener este pasaporte, previamente deben tener en vigor el pasaporte ordinario.
Cédula de identidad personal
Tienen derecho y obligación de portar cédulas de identidad:

Panameños mayores de 18 años, los menores emancipados o habilitados de edad.

1973 - Se introduce la cédula con foto a colores. Norma vigente sobre la materia (Ley No. 108 del 8 de octubre de 1973).

1978 - Se le da al Tribunal Electoral, la facultad de diseñar la cédula. (Ley 4 del 10 de febrero de 1978).

Cédula a Color

1995 - En 1995, la cédula es modificada parcialmente. Se introduce un holograma del escudo nacional y huella digital, además la bandera cambia de lugar hacia el lado superior derecho.

2003 - a la fecha cédula con imagen de la bandera-Posee estrictas medidas de seguridad, entre ellas: un sistema de adhesión que impide que sea deslaminada, diseño aplicante variable y ultravioleta.

De acuerdo a la cantidad de Países que haya, será la cantidad de pasaportes que existan.
Pueden ser:
¡Esto es real!
Son los caracteres y números cuadrados que se observan SIEMPRE en la parte inferior del cheque, su composición es metálica generalmente Óxidos de Hierro su impresión es permanente y uniforme. Tinta magnética (Plomo).
Figuras que componen la transacción
Girador
Portador
Beneficiario
Persona Jurídica (Empresa, gobierno, asociaciones, clubes cívicos) o Persona Natural que emite un cheque.
Es aquel individuo que por orden del girador debe efectuar el pago.
La persona natural o jurídica que debe cobrar el importe del cheque.
Tipos de fraudes
Cédula falsificada, modificada, copiada, robada y alterada y similares para apertura de cuenta o cambio de cheques.
Robo o usurpación de identidad
Cheques de cuenta cerrada
De cuenta propia o ajena, facilitados por personal del banco, de Contabilidad, encontrados y similares.

Creada a conciencia y utilizada en 3 días usualmente, montos redondos, compras ciegas, artículos de lujo y otros.
Cheques alterados
Modificados con clorox, solventes de tinta, tape, añadiendo información, similares.

Alteración de Cheque: Maniobra de alteración (físico mecánica) por acción abrasiva. Se ilustran cuatro microfotografías donde se trafican en (color rojo) el campo gráfico alterado.

Transformación de la escritura primitiva "trescientos" en "tres mil"

Cheques falsificados
Diseñador gráfico, fotocopia a color, escaneados e impresos a colores.

Cuenta inexistente:
Totalmente falsos, con información pública
Cheques robados: Sustraídos con violencia.
Cheques hurtados: Sustraído sin violencia.
Otros motivos
http://www.critica.com.pa/notas/1422966-policia-sorprende-a-sujeto-con-varios-cheques-falsos-del-mida
http://www.telemetro.com/nacionales/Comerciantes-denuncian-cheques-falsos-Minsa_0_659334878.html
¡Esto es real!
Es un cheque emitido por el Banco, donde él es el girador y pagador.

Se hace a favor de una tercera persona por requerimiento del comprador del cheque.
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