Loading presentation...

Present Remotely

Send the link below via email or IM

Copy

Present to your audience

Start remote presentation

  • Invited audience members will follow you as you navigate and present
  • People invited to a presentation do not need a Prezi account
  • This link expires 10 minutes after you close the presentation
  • A maximum of 30 users can follow your presentation
  • Learn more about this feature in our knowledge base article

Do you really want to delete this prezi?

Neither you, nor the coeditors you shared it with will be able to recover it again.

DeleteCancel

Make your likes visible on Facebook?

Connect your Facebook account to Prezi and let your likes appear on your timeline.
You can change this under Settings & Account at any time.

No, thanks

INDUCCIÓN

JOSE MANUEL VILLEGAS ALVARADO
by

UPCLC/FT MAPFRE CARACAS

on 28 April 2014

Comments (0)

Please log in to add your comment.

Report abuse

Transcript of INDUCCIÓN

conozca a su Proveedor
LEGITIMACIÓN DE CAPITALES
Es el proceso a través del cual se oculta el origen de capitales y/o bienes que tienen una fuente ilícita, dándole apariencia legítima.
La conversión o transferencia de propiedad, sabiendo que es derivada de un delito, con el propósito de ocultar o disfrazar su origen ilícito o para asistir a cualquier persona que esté involucrada en la comisión de un delito para evadir las consecuencias legales de sus acciones.
Según el Grupo de Acción Financiera Internacional
(GAFI) la Legitimación de Capitales es:

La adquisición, posesión o uso de bienes, sabiendo que al recibir los mismos eran producto de un delito o de la participación en un delito.

El proceso de ocultar o disfrazar la verdadera naturaleza, fuente, ubicación, disposición, movimiento, derechos con respecto a, o titularidad de bienes sabiendo que es derivada o producto de un delito.

LEGISLACIÓN VENEZOLANA
En nuestra legislación fue conveniente llamar a este delito como Legitimación de Capitales ya que acertadamente abarca por completo la intención de quienes cometen o planean cometer dicho delito, nace siendo lavado de dinero, a través de la historia y con una serie de investigaciones se determino que no solo era dinero ilícito el que ingresaba al sistema financiero con apariencia de licitud si no que también se valían de bienes muebles como aviones, vehículos de lujo, yates, computadoras laptop, joyas, piedras y diamantes preciosos y de bienes inmuebles lujosos.

“Es el proceso de esconder o dar apariencia de legalidad a capitales, bienes y haberes provenientes de actividades ilícitas”
Articulo 4. de la Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo
Prevención
y Control
de Legitimación
de Capitales
y Financiamiento al Terrorismo

SANCIONES
"EL DESCONOCIMIENTO DE LA LEY NO EXCUSA DE SU CUMPLIMIENTO"
Art.2 del Codigo Civil Venezolano
Artículo 35: Quien por sí o por interpuesta persona sea propietario o propietaria, poseedor o poseedora de capitales, bienes, fondos, haberes o beneficios, a sabiendas de que provienen directa o indirectamente de una actividad ilícita,
será penado o penada con prisión de diez (10) a quince (15) años y multa equivalente al valor del incremento patrimonial ilícitamente obtenido. …


Artículo 36: Los Directivos o Directivas, empleados o empleadas de los sujetos obligados, que por imprudencia, impericia, negligencia, favorezcan o contribuyan a la comisión del delito de legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo,
sin haber tomado parte en él, serán penados o penadas con prisión de tres (3) a seis (6) años.

Incumplimiento de los Sujetos Obligados
ETAPAS DE LA LEGITIMACIÓN DE CAPITALES
consiste en separar, transformar y específicamente disfrazar esa masa de dinero ilícito en dinero lícito, ejemplo cuando es cobrado un siniestro amparado por la póliza adquirida con dinero ilícito.
consiste en insertar nuevamente esos fondos en la economía para crear percepción de legitimidad. En esta etapa es muy difícil distinguir la riqueza ilegal de la legal. Ejemplo: con el pago de dicho siniestro puede adquirir activos de lujo, bienes raíces, u otros medios reintroduciendo así el dinero aparentemente licito en el sistema financiero.
Colocación
consiste en introducir las ganancias ilegales en el sistema financiero, puede ser a través de la compra de una póliza de seguros.
Estratificación
Integración
Normativa legal que regula la materia

Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo (LOCDOFT) 30-04-2013.
Ley Orgánica de Drogas (Fecha 05/19/2010).
Providencia Administrativa Nº 514 de fecha 18 de febrero de 2011. Normas sobre Prevención, Control y Fiscalización de los Delitos de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo, en la Actividad Aseguradora.
Providencia Administrativa N° 514 de
La Superintendencia de la Actividad Aseguradora

ESTABLECE Y UNIFICA NORMAS PARA
PREVENIR
SER UTILIZADOS COMO INTERMEDIARIOS PARA LA LEGITIMACIÓN DE CAPITALES
a través de mecanismos de:
Control
Supervisión
Vigilancia e Inspección
¿A quien va dirigida la Providencia N°514?

Artículo 3.- Quedan sujetos al cumplimiento de las presentes normas los Sujetos Obligados por la ley Orgánica contra la Delincuencia Organizada sometidos al Control de la Ley de la Actividad Aseguradora, y que, a los solos efectos de esta Providencia, se clasifican en los siguientes grupos:

Grupo A:
Las Empresas de seguros, las de reaseguros…
Los Sujetos Obligados deben obligatoriamente cumplir con las disposiciones que le exige a través de la providencia Nº 514, la Superintendencia de la Actividad Aseguradora y además debe probar la implementación de los mismos.
Los Sujetos Obligados deberán diseñar e implementar un Sistema Integral de Prevención y Control, para la prevención de la legitimación de capitales, que comprenda medidas de control apropiadas y suficientes. Dicho Sistema deberá involucrar en la participación a la prevención de la legitimación de capitales a los empleados, contratados, directivos y accionistas de los sujetos obligados.

JUNTA
DIRECTIVA
RESPONSABLES DE CUMPLIMIENTO
UNIDAD DE PREVENCIÓN Y CONTROL
COMITE DE PREVENCIÓN
Y CONTROL
OFICIAL DE
CUMPLIMIENTO
GERENTE GENERAL
Políticas sobre Prevención y Control

Son marcos de referencia que establece la compañía en las cuales se estipulan las acciones que se deben emprender para la Prevención y Control de la Legitimación de Capitales.

Estas Políticas nacen de las diferentes Leyes y normas prudenciales nacionales e internacionales, como lo son la Ley Orgánica de Drogas, la Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo y la Providencia Nº 514 emanada por la Superintendencia de la Actividad Aseguradora; y de ámbito internacional las 40 recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional.
política CONOZCA A SU CLIENTE
Los Sujetos Obligados deben establecer registros individuales de cada uno de sus clientes con el fin de obtener y mantener actualizada la información necesaria para determinar fehacientemente su identificación y las actividades económicas a las que se dedican.
Los Sujetos Obligados deben contar con información individual de cada uno de sus clientes, ordenada a través de registros o expedientes de clientes, por un periodo de cinco (5) años, este plazo se contara a partir del día en que finalicen las relaciones con el cliente
LISTA DE RECAUDOS
Personas Naturales
Personas jurídicas
Nombre y Apellido.
Cedula de Identidad y/o Pasaporte.
Lugar y fecha de Nacimiento.
Estado Civil.
Nacionalidad.
Dirección y teléfono del domicilio y del lugar de trabajo.
Profesión, Oficio u Ocupación.
Ingresos mensuales, o anual y patrimonio.
Copia de la Cedula de Identidad
Nombres o Razón Social de la empresa.
Registro de Información Fiscal (R.I.F.) o Registro de Firma Personal (RFP)
Dirección y número de teléfono.
Actividad Económica, comercial o industrial y los productos o servicios que ofrece.
Patrimonio, ingreso anual.
Copia del Registro de Información Fiscal (R.I.F.) o Registro de Firma Personal (RFP)
Copia del Documento Constitutivos, Estatutos Sociales y ultimas modificaciones.
Copia de la cedula de identidad de la persona que actúa en calidad de representante de la empresa.
Asegurados, tomadores y/o beneficiarios de póliza.
Contratantes de financiamiento de primas.
Fianzas.
Fideicomisos y otros encargos de confianza y contratos administrados de salud.
Intermediario.
Clínicas.
Talleres.
Proveedores (de grúas, asistencia domiciliaria, peritos, médicos y servicios generales).


QUIENES SON NUESTROS CLIENTES
Estructura
Política Conozca su Empleado
Las instituciones y negocios por máximas de experiencias han aprendido a un alto costo en años recientes que alguien interno en las instituciones pueden presentar la misma amenaza de Legitimación de Capitales que un cliente. Por esto se ha vuelto necesario mantener programas similares para conocer a su cliente y conocer a su empleado.

En un esfuerzo para identificar y anticipar los problemas antes de que cueste dinero, tiempo y daño reputacional para la empresa.
En los últimos años se ha diseñado y ejecutado diferentes actividades para desarrollara Política Conozca a su Empleado, logrando asi la correcta identificación de cada uno

Acciones de la Empresa
Obligación de Adiestrar al Personal
El personal que ingresa recibirá
obligatoriamente
una inducción en esta materia, antes de desempeñarse como empleado.
Articulo 28 literal e
de la providencia administrativa n°514
ADIESTRAMIENTOS ESPECIALES
aDIESTRAMIENTOS ESPECIALES
EMPLEADOS QUE TIENEN CONTACTO DIRECTO CON EL PUBLICO INCLUYENDO A LOS GERENTES

Se les dictara adiestramientos especiales en temas como:
La Política Conozca a su Empleado.
La Política Conozca a su Cliente.
La Política Conozca su Marco Legal.
Detección de Actividades Sospechosas.
Reporte Interno de las Mismas

ENTRENAMIENTOS ESPECIALES
TODO EL PERSONAL DE AUDITORÍA INTERNA
Entrenamientos especiales en:
Métodos y procedimientos para supervisar el cumplimiento de la legislación vigente.
Controles internos para la Prevención de Legitimación de Capitales y evaluar su efectividad.
PROGRAMA ANUAL DE ADIESTRAMIENTO
Son las diferentes actividades especializadas que se realizan para dar cumplimento a la providencia administrativa N°514 con la finalidad de prevenir las operaciones de legitimación de capitales.
Se dictarán:
1. Adiestramiento General: dirigido a todo el personal y responsables de cumplimiento.

2. Adiestramiento Específico: dirigido a la alta gerencia.
...es necesario remar en la misma dirección”

"No es suficiente ir todos en el mismo barco...
Full transcript