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Curso de Capacitación en Materia de PLD/FT para SOFOM, E.N.R

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GONZALO AVELINO NEPOMUCENO

on 12 March 2014

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Transcript of Curso de Capacitación en Materia de PLD/FT para SOFOM, E.N.R

Curso de Capacitación en Materia de PLD/FT para SOFOM, E.N.R.
POLÍTICA DE IDENTIFICACIÓN DEL CLIENTE
El empleado de la SOFOM E.N.R. deberá
asegurarse de reunir toda la información y
documentación que se establece en el
Anexo 1 Formatos Adicionales., de tal forma
que se integre un expediente físico de
cada uno de los clientes o usuarios.
ENTREVISTA PERSONAL CON EL CLIENTE
TIPOS DE PERSONAS
PERSONAS DE ALTO RIESGO O POLÍTICAMENTE EXPUESTAS. CAP III, ART 21, PÁRRAFO 8 Y ART 24 (DISPOSICIONES 17 MARZO 2011 Y 23 DE DICIEMBRE 2011)
PROVEEDORES DE RECURSOS. CAP II, ART 4, FRACC V (DISPOSICIONES 17 MARZO 2011 Y 23 DE DICIEMBRE 2011)
BENEFICIARIOS. CAP II, ART 4, FRACC VIII (DISPOSICIONES 17 MARZO 2011 Y 23 DE DICIEMBRE 2011)
PROPIETARIOS REALES. CAP II, ART 4, FRACC VI (DISPOSICIONES 17 MARZO 2011 Y 23 DE DICIEMBRE 2011).
EXTRANJEROS. CAP II, ART 4, FRACC III (DISPOSICIONES 17 MARZO 2011 Y 23 DE DICIEMBRE 2011).
PERSONA FÍSICA. CAP II, ART 4, FRACC I (DISPOSICIONES 17 MARZO 2011 Y 23 DE DICIEMBRE 2011)
PERSONA MORAL. CAP II, ART 4, FRACC II (DISPOSICIONES 17 MARZO 2011 Y 23 DE DICIEMBRE 2011).
CO- ACREDITADOS, OBLIGADOS SOLIDARIOS O TERCEROS AUTORIZADOS. CAP II, ART 4, FRACC VII (DISPOSICIONES 17 MARZO 2011 Y 23 DE DICIEMBRE 2011).
SOCIEDADES, DEPENDENCIAS Y ENTIDADES. CAP II, ART 4, FRACC IV (DISPOSICIONES 17 MARZO 2011 Y 23 DE DICIEMBRE 2011).
VISITA FÍSICA AL CLIENTE
Establecer observaciones objetivas, en términos del lugar y del tipo de operaciones que podrá realizar el Cliente.
Durante la visita física no se deberá aceptar socialización inmediata o posterior de ningún tipo con el cliente por parte del responsable de la visita.
Anexar el informe de la visita física al expediente.
MECANISMOS DE ESCALAMIENTO DE APROBACIÓN INTERNA
Se notificará directamente al Oficial de Cumplimiento sobre los pagos en efectivo con cualquier tipo de moneda extranjera que pretenda realizar el Cliente o Usuario:
Personas Físicas - Montos superiores a $10,000 dólares o su equivalente en moneda extranjera, o en moneda nacional por montos superiores a $300,000 pesos.
Personas Morales - Montos superiores a $50,000 dólares o su equivalente en moneda extranjera o en moneda nacional Montos superiores a $500,000 pesos.
SEGUIMIENTO Y AGRUPACIÓN DE OPERACIONES
¿A QUÉ ESTOY OBLIGADO?
PERFIL TRANSACCIONAL
CONOCIMIENTO DEL CLIENTE
Identificación de los diferentes tipos de Operaciones.
OBJETIVO
¿QUÉ HACER?
IDENTIFICAR: ANTECEDENTES, PROFESIÓN, ACTIVIDAD O GIRO DEL NEGOCIO, LUGAR DE RESIDENCIA, OPERACIONES QUE PRETENDAN LLEVAR A CABO, ORIGEN Y DESTINO DE SUS RECURSOS.
TODO LO ANTERIOR DEBERÁ DE INTEGRARSE EN EL EXPEDIENTE FÍSICO Y ELECTRÓNICO DEL CLIENTE.
1. Informar al cliente los requisitos para su incorporación.
2. Entregar solicitud de formato de identificación y conocimiento de clientes.
3. Recabar el 100% de los documentos del cliente.
4. Cotejar las copias simples legibles recibidas contra los originales
5. Integrar el expediente del cliente.
•Verificar los antecedentes de los Clientes en las listas de terroristas, organizaciones terroristas y personas políticamente expuestas.
•Conservar los resultados de la entrevista de forma física y electrónica anexándola al expediente.
¿QUÉ DEBO HACER?
Dar seguimiento y agrupar aquellas operaciones que realicen sus clientes de forma individual en efectivo por montos mayores o iguales a 500 dlls.
•Igualmente para operaciones en efectivo por montos mayores a los $300,000.00 pesos para personas físicas y por montos mayores a $500,000.00 pesos para personas morales.
¿CÓMO LO HAGO?
Agrupando las operaciones en periodos de un mes calendario.
•Llevar un registro del seguimiento de dichos clientes y conservarlo de forma física y en el sistema.
•SE DEBERÁ TENER UN MAYOR CONTROL PARA CLIENTES QUE REALICEN PAGOS EN EFECTIVO MAYORES A $1,000,000.00 O BIEN 100,000.00 DLLS.
CAPTURA DE DATOS EN FORMA REMOTA
CUANDO SE OTORGUEN
MONTOS MENORES O IGUALES A 3,000 UDIS
SE PODRÁ INTEGRAR EL EXPEDIENTE ÚNICAMENTE NOMBRE COMPLETO, FECHA DE NACIMIENTO Y DOMICILIO
MONTOS MENORES O IGUALES A 10, 000 UDIS
SE PODRÁ INTEGRAR EL EXPEDIENTE ÚNICAMENTE CON LOS DATOS DE PERSONA FÍSICA O MORAL DEL ANEXO 1
NO OLVIDES....
Todos los Documentos deberán ser legibles sin tachaduras ni enmendaduras.
Toda la información del proceso de Identificación del Cliente deberá estar incluida en el expediente de forma física, y en el sistema de forma electrónica.
No se podrá celebrar ningún Contrato, sin haber realizado el proceso de Identificación del Cliente correctamente.
Conocer los procesos para dar seguimiento a las Operaciones de los Clientes.
Consideraciones para determinar y modificar el Grado de Riesgo.
Determinar los procesos para conocer el perfil transaccional y sus variaciones.
objetivos
PERSONA POLÍTICAMENTE EXPUESTA
Se deberá asentar en el expediente la característica del cliente.
Se deberán consultar las listas que expide la CNBV.
En el caso de extranjeras, se consideran inmediatamente como de Alto Riesgo y se deberá preguntar por qué quieren celebrar un contrato en México.
En el caso de nacionales, se deberá dar seguimiento a sus Operaciones para saber si los montos y perfil transaccional concuerdan con su giro, ocupación o profesión.
Se deberá recabar más información sobre las actividades que realizan.
Se supervisará estrictamente el comportamiento transaccional y operaciones.
Se llevarán a cabo 2 evaluaciones al año para saber si es necesario modificar el grado de Riesgo de los Clientes.
Se solicitará información sobre dependientes económicos, cónyuge y patrimonio o para persona moral su estructura corporativa y accionistas.
SEGUIMIENTO
¿CÓMO SE DETERMINA EL PERFIL INICIAL?
Se deberá establecer el perfil transaccional del cliente basándose en la información obtenida en la entrevista.
Se debe considerar, durante los seis primeros meses siguientes a la firma del contrato la información sobre los montos máximos mensuales estimados que proporcionó el cliente.
Además el monto, número, naturaleza y frecuencia de las Operaciones que realizan (en su caso).
Se deberá dar un seguimiento al perfil transaccional de sus clientes para verificar si existen cambios.
Se deberán realizar dos evaluaciones anuales para determinar si se debe modificar el perfil transaccional inicial.
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