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SAGRLAFT

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by

Julia Montes

on 4 December 2014

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Transcript of SAGRLAFT

SAGRLAFT
Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo
Normatividad
Circular Externa No. 100-00005
Circular Externa No. 0170 de 2002
Resoluciones 285 de 2007 y 212 del 2009
Estructura Organizacional
Oficial de Cumplimiento:
Elemento de
control interno designado para la prevención de activos y financiamiento del terrorismo
y en cuyas competencias está la de definir las acciones a tomar en los diferentes casos relacionados con lavado de activos y/o financiación del terrorismo.
Operación intentada:

Se configura cuando
se tiene conocimiento de la intención
de una persona natural o jurídica de realizar una operación sospechosa,
pero no se perfecciona
por cuanto quien intenta llevarla a cabo desiste de la misma o porque los controles establecidos o definidos no permitieron realizarla.
Estas operaciones tienen que ser reportadas única y exclusivamente a la UIAF.
Operación inusual:

Es aquella cuya
cuantía o características no guarda relación con la actividad económica de los clientes
, o que por su monto, por las cantidades transadas o por sus características particulares, se sales de los parámetros de normalidad establecidos.
Operación sospechosa
:
Es aquella que por su
número, cantidad o características no se enmarca dentro de los sistemas y prácticas normales de los negocios
, de una industria o de un sector determinado y, además, que de acuerdo con los usos y costumbres de la actividad que se trate no ha podido ser razonablemente justificada,
Estas operaciones tienen que ser reportadas única y exclusivamente a la UIAF.
Riesgos
Definiciones
Factores de riesgo:
Contraparte
Productos
Canales de distribución
Jurisdicción territorial
Riesgos asociados al LA/FT
:
Riesgos que se derivan de las consecuencias negativas que les genera a una empresa, a los asociados, a los administradores, a los empleados y contrapartes un evento del LA/FT.








Estos riegos son:
Riesgo legal
Riesgo reputacional
Riesgo operacional
Riesgo de contagio
SAGRLAFT
Riesgos asociados a LAFT
Clientes
Personas expuestas políticamente
Proveedores
Asociados
Empleados
Reglamentar uso de dinero en efectivo
Procedimientos
Procedimiento actualización del SAGRLAFT
Política de lavado de activos y financiación del terrorismo SAGRLAFT
Política para el archivo de gestión del SAGRLAFT
Procedimiento de capacitación al personal relacionado con el SAGRLAFT
Procedimiento aseguramiento de la debida diligencia para el conocimiento de clientes, proveedores y empleados
Procedimiento monitoreo listas restrictivas del SAGRLAFT
Procedimiento monitoreo de operaciones de efectivo y ROS
Procedimiento auditoria BD SAGRLAFT
Procedimiento de construcción, actualización y verificación de personas expuestas políticamente
Cómo identificar operaciones ... ??
Intentadas:
Cuando el cliente en el punto de venta
insiste
en pagar facturas en efectivo con valores mayores a 10 m COP.
Cuando el cliente entrega
documentos falso
para solicitar un cupo de crédito.
Cuando el tercero
no entrega los documentos
requeridos para ser vinculado como "Cliente / Proveedor / Empleado".
Cuando el Cliente / Proveedor /Empleado requiere que las transacciones con la empresa se hagan en efectivo y se
rehúsa a usar las entidades bancarias
.
Inusuales:
Sospechosas:
Incrementos superiores
al 200% en las
cantidades y valores
facturados a un cliente comparado con los datos del año anterior.
Aumentos superiores
al 200% en la
frecuencia de compra
comparada con los datos del año anterior.
Cambio de lugares habituales de despacho
del cliente hacia zonas rojas del país.
Cuando el cliente solicita
cambiar la identificación
del cliente al momento de la compra.
Incrementos superiores
en
cantidades, valores y frecuencias
facturados a un cliente que
no tengan una justificación
.
Cuándo deben reportarse?
En el momento de presentarse la situación
A quien reportar?
Jefe Inmediato
Oficial de Cumplimiento
Cómo reportar?
Informar de forma verbal, telefónica o por correo electrónico, indicando en lo posible:

Fecha.
Lugar.
Monto.
Producto.
Identificación y nombre de la persona.
Motivos de la sospecha.
Reportes SAGRLAFT
UIAF

MENSUAL -
Operaciones en efectivo > COP $10M
TRIMESTRAL -
Operaciones sospechosas
ADMINISTRACIÓN

MENSUAL -
Resultado due diligence
MENSUAL -
Monitoreo listas restrictivas
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