Loading presentation...

Present Remotely

Send the link below via email or IM

Copy

Present to your audience

Start remote presentation

  • Invited audience members will follow you as you navigate and present
  • People invited to a presentation do not need a Prezi account
  • This link expires 10 minutes after you close the presentation
  • A maximum of 30 users can follow your presentation
  • Learn more about this feature in our knowledge base article

Do you really want to delete this prezi?

Neither you, nor the coeditors you shared it with will be able to recover it again.

DeleteCancel

презентация

No description
by

Maria Kotelevets

on 19 June 2013

Comments (0)

Please log in to add your comment.

Report abuse

Transcript of презентация

Современное состояние и перспективы развития дистанционного банковского обслуживания (на примере Интернет-банка в НБ «Траст» (ОАО))
Организация дистанционного банковского обслуживания в коммерческом банке (на примере НБ «Траст» (ОАО))
SWOT-анализ
Проблемы дистанционного банковского обслуживания в России и пути их решения
Направления совершенствования дистанционного банковского обслуживания в НБ «Траст» (ОАО)
ВЫПУСКНАЯ КВАЛИФИКАЦИОННАЯ РАБОТА
на тему:
Студентки группы ФК-52
Котелевец М.С.

Научный руководитель:
Назарова Л.Н.

Предмет исследования:
современное состояние и перспективы развития электронных банковских услуг.
Объект исследования:
деятельность НБ «Траст» (ОАО) в области дистанционного банковского обслуживания.
Цель работы:
изучение теоретических и практических аспектов организации дистанционного банковского обслуживания в коммерческих банках, выявление современных проблем и перспектив развития дистанционного банковского обслуживания в России.
это банковская услуга, которая предоставляет возможность клиентам совершать банковские операции, не приходя в банк, везде, где это удобно, с использованием различных каналов телекоммуникации.
Дистанционное банковское обслуживание
Теоретические аспекты электронных банковских услуг в России
Примерный состав основных услуг, предоставляемых в рамках системы ДБО по сегментам банковских клиентов
Сводная таблица современных электронных технологий и оказываемых с их помощью услуг
Интернет - банк
Каналы ДБО
Телефонный банкинг,
оказание доп. услуг дистанционного обслуживания клиентов – держателей пластиковых карт,
системы денежных переводов
Мобильный банкинг, оказание доп. услуг дистанционного обслуживания клиентов – держателей пластиковых карт (например, SMS-банк),
системы денежных переводов
Видео банкинг, РС банкинг.
Услуги удаленного обслуживания Интернет банкинга (Интернет-Клиент, Банк-Клиент), , телефонный и мобильный банкинг
Интернет банкинг, в том числе системы Интернет-Клиент, Банк-Клиент и т.д., системы денежных переводов, мобильный банкинг
Банкоматы и терминалы самообслуживания. Обслуживание пластиковых карт: выдача наличных денежных средств, их прием, оплата за приобретен-ные товары и оказанные услуги (операции эквайринга)
•комфорт;
•круглосуточная работа
интернет-банкинга даже
в выходные дни;
•возможность оплатить счета не выходя
из дома;
•экономия времени и средств;
•широкий спектр услуг:
-перевести деньги на мобильный телефон
-погасить коммунальные платежи;
-кредиты;
-оплатить интернет-покупки;
-перевод средств между своими
счетами и на сета других
банков и т.д.;
•принять участие
в благотворительности.
•не обеспечивает 100% безопасность,
особенно в случае, если компьютером или коммуникатором может воспользоваться еще
кто-то кроме владельца;
• скорость обработки платежей не мгновенная. Межбанковские платежи могут находиться в подвешенном состоянии до 3 рабочих дней
• некоторые банки накладывают ограничение на количество транзакций, также банк может полностью запретить опасные, по его мнению, транзакции. Ограничения могут касаться как количества операций в день, так и сумм денежных средств в одной транзакции.
• некоторые операции нельзя осуществить при помощи компьютера и системы интернет-банкинга: например, выдача наличных средств с карточки, или конвертация валют. Некоторые операции требуют обязательного присутствия клиента в банке (открытие нового кредита,
создание депозитного счета,
эмиссия новой
платежной карты,
или аренда банковской
ячейки).
РКО
•безналичная оплата товаров и услуг;
•перевод валютных и рублевых средств на счета физических и юридических лиц и между своими счетами;
•открытие и закрытие счетов до востребования и депозитных вкладов;
•конвертация средств и т.д.

Информационные услуги
•получение выписок по счетам и лимитов по пластиковым карточкам;
•получение сообщений о движениях средств по счетам и карточкам по различным каналам связи

Операции на фондовом и валютном рынке
•покупка и продажа ценных бумаг на бирже;
•получение выписок и отчетов по проведенным операциям
РКО
•создание и отправка в банк стандартных
форм платежных и иных документов)

Информационные услуги
•круглосуточное получение выписки по всем счетам за любой период времени;
•информация о поступивших и отправленных платежах в реальном времени;
•построение различных видов отчетов и т.д.

Управление счетом
•резервирование наличных денежных средств для снятия со счета,
•возможность одновременной работы с несколькими предприятиями,
•создание и ведение списка получателей платежей, импорт данных в бухгалтерские программы и т.д.

Операции на фондовом и валютном рынке (работа на фондовом рынке онлайн)
Рынок интернет – банкинга по типам транзакций
Экономическая обоснованность внедрения Интернет-банк в НБ "Траст" (ОАО)
Анализ развития Интернет-банка НБ "Траст" (ОАО)
Сравнение Интернет-банка НБ "Траст" (ОАО)
На основе данной модели была посчитана эффективность внедрения Интернет-банка в НБ "Траст" (ОАО)
Топ-10: внешний платежный функционал на 01.01.2013
Топ-10: внутренний функционал и сервисные функции на 01.01.2013
Топ-10: информационная и финансовая безопасность на 01.01.2013
Система нахождения решений – U-Shape
Количественные оценки выгод, получаемых Банком при реализации выработанных решений, разделяются на два вида
Виды количественных оценок, получаемых Банком при реализации выработанных решений
AV$(кл+8) = 9 087*0,47*64 644 = 276 087 413,1 руб.
...результат доказывает, что при помощи такого инструмента как Интернет-банк Банк может получать значительные доходы за счет лояльности клиентов к данной услуге.
AV$ = (0,67-0,33)*9087*216000 = 335 015 руб.
249*8
...одним из решений, которое может быть предложено Банку, является совершенствование процесса по принятию заявок на кредит от клиентов через Интернет-банк, т.к. развивая данное направление банк может получать значительные доходы, как показали расчеты, экономя при этом на приеме новых сотрудников.
Матрица сильных и слабых сторон Интернет-банка, угроз и возможностей
помещается оценка «силы» рассматриваемого сочетания той или иной сильной (слабой) стороны с той или иной угрозой (возможностью)
Матрица экспертных количественных оценок
сформируем проблемное поле предприятия, в котором формулируются имеющиеся проблемы, обусловленные тем или иным сочетанием сильных (слабых) сторон предприятия с угрозами (возможностями)
Матрица проблемного поля Интернет-банка
Матрица ранжирования проблем Интернет-банка по значимости
Факторы, влияющие на развитие дистанционного банковского обслуживания
Факторы, способствующие развитию
-доступность
из любой
географической точки,
пространственная
удалённость практически
не имеет значения;
-возможность неограниченного
использования сервиса во времени (24 часа в сутки, 7 дней в неделю, 365 дней в году);
-наличие возможности управления банковским счётом, находясь в пути
(с ноутбука, или КПК с выходом в Интернет через оператора мобильной связи);
-мгновенное протекание платежа (транзакция проходит в режиме он-лайн);
-возможность значительно повысить производительность труда банковского служащего, экономия на издержках;
-банкам не требуется наличие широкой филиальной сети, что уравнивает шансы крупных и малых банков и многие другие.
Направления развития
-создание корпоративных компьютерных сетей для поддержания систем;
-продажа банковских и сопутствующих услуг в Интернете;
-развитие внутрибанковских систем управления и их автоматизация;
-интеграция банковских систем, как с электронно-платёжными системами, так и расчётными системами телефонных операторов;
-создание мобильных интегрированных платёжных систем, позволяющих рассчитываться за товар с баланса мобильного телефона.
Факторы, препятствующие совершенствованию ДБО
-слабая информированность потенциальной клиентуры о наличии подобного сервиса и его преимуществах;
-низкий уровень клиентов как пользователей Интернета, недоверие к Интернет - банкингу, опасение по поводу сохранности денежных средств;
-недостаточная прямая реклама и просветительская деятельность на рынке банковских услуг, пассивные маркетинговые стратегии, особенности менталитета
российского клиента
(отсутствует мотивация)
и другие.
-риск мошенничества
-несовершенная
законодательная база
Основные проблемы дистанционного банковского обслуживания в России
Проблемы безопасности
Проблемы связанные с отсутствием понимания у людей значения Интернет-банка.
Проблемы, связанные со слабой нормативно-правовой базой
повышение качества обслуживания и доступности к системе
расширение спектра предоставляемых возможностей через интернет
усиление мер безопасности для снижения рисков дистанционного обслуживания
повышение информированности клиентов об услугах дистанционного обслуживания
Спасибо за внимание!
Full transcript