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Finanzas como profesión

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by

Monica Saldana Sanz

on 26 January 2016

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Transcript of Finanzas como profesión

FINANZAS COMO PROFESIÓN
SECTOR FINANCIERO
Mónica Saldaña Sanz
monica@saldanasanz.com

t
i.e: BANKING
y...una
Compañía aseguradora

... Qué perfiles busca?
Qué áreas
principales tiene?
El sector de los servicios financieros, denominado sector financiero, corresponde a una actividad comercial, prestadora de servicios de intermediación relacionados con el ámbito de la generación de valor a través del dinero.
Banking es una industria atractiva pero muy heterogénea, lo que hace que tomar una decisión sobre qué carrera elegir puede parecer algo realmente di´ficil. Tampoco ayuda que los nombres de las diferentes áreas varíen dependiendo de cada banco. En algunos bancos, ciertos departamentos pueden formar parte de un área mientras que, los mismos, en otro banco, pueden no hacerlo.
Certificaciones

Muchísimas
gracias

Mónica Saldaña Sanz
monica@saldanasanz.com

Generación de valor a través del dinero
Asignaturas
BANCOS E INSTITUCIONES
FINANCIERAS
ENTIDADES
ASEGURADORAS
ADMINISTRADORAS DE
FONDOS
MERCADO DE
VALORES
OTROS SERVICIOS
FINANCIEROS
- Big
- Complex
- Vital
- Fast Paced
- Dinamic
- Extremy diverse

ASSET MANAGEMENT
Es el departamento encargado de la gestión de las inversiones de fondos privados, personales y de organizaciones.
Sub-areas:
- Institutional investors
- Retail investors
- Alternative funds
Perfiles Profesionales
1.- Investment
Research analysts
Portfolio managers
Traders
2.- Sales and distribution

Otros nombres
Investment Management
Money Management
Fund Management
Portfolio Management
CORPORATE FINANCE
Qué perfiles profesionales
se requieren en cada caso?

job profile?
De qué se encarga cada área?
Qué personas trabajan en ella?
FINANCE
LEGAL Y COMPLIANCE
OPERACIONES
RISK MANAGEMENT
SALES AND TRADING
TESORERÍA
TECNOLOGÍA
WEALTH MANAGEMENT
Qué sub-áreas tiene?
Roles within areas?
Traders
M&A
Analistas riesgo
Estructuradores
Global Capital Markets
Ventas
Retail
Fondos
Portfolio Managers
Reseach Analysts
Global Banking
Controler
Analistas Financiero
Analista Operaciones
Gestor
Accounting manager
Risk Manageer
Qué Formación básica y complementaria
necesito?

Otras opciones
CFA en números
"Make the client`s money
make more money"
OBJETIVO!!!
CÓMO?
Invirtiendo en:
Stocks, Equities
Propierty. i.e. Real state
Foreing currency, exchange
Bonos
TIPOS DE CLIENTES:
Instituciones
Retail
Otros activos
Es el Departamento encargado de ayudar a los clientes a dirigir sus negocios, a través del asesoramiento estratégico y financiero de detarminados productos.
Otros nombres
Corporate Banknig
Global Banking
Merchant Banking
Mergers&Acquisitions
OBJETIVO!!
!
Suscripción ofertas de acciones y renta fija
Gestión y colaboración en los procesos de M&A
Identificación de nuevas oportunidades de negocio
Ayuda en el desarrollo de nuevas estrategias financieras
PERFILES PROFESIONALES
M&A
Structured Finance
Equity Capital Markets
Debt Capital Markets
Business Control
Reporting
Risk Control
Valution

Financial Statement
Contabilidad
Auditoría
Reporting, risk control y valuation
Integridad
Front Office
Middle Office
Back Office
Trading, Sales, Corporate Finance
Finance
Technología
Operaciones
Integridad
Reputación
Consejos sobe asuntos legales del banco
Pleitos de clientes
Trámite de papel,es legales
Educación en materia legal
Trato con reguladores
Desarrrlo de estrategias y procesos de Ley
Training de empleados
"Motor
del Banco"
Es el Departamento encargado de que todas las transacciones del banco se completen de manera eficiente, controlada, sin riesgo y a tiempo.
Millones de transacciones diarias
Múltiples zonas horarias
Múltiples mercados
"Recibir la confirmación de los movimientos del banco más temprano y más rápidamente que otros"
24 hrs dia, 7 días a la semana
Millones de €
en beneficio
para Banco
Soporte y procesos
Control de operaciones
Monitoreo y Reporting
Servicio al cliente
Hay un amplio abanico de riesgos asociados a la actividad diaria de una empresa. El área de Risk Management se encarga de:
Medir el coste de que algo vaya mal
Medir la posibilidad de que
algo vaya mal
Riesgos asociados
Valoración
Credit Risk Management
Market Risk Management
Equity Risk
Interest Rate
Currency risk
Commodity risk
InvestMent Risk Management
Operational Risk Management
Compra!
Vende!
Vende!
Vende!
Compra!
Compra!
Compra-Venta de productos Financieros en nombre de clientes
Sales
Trading
Structuring
Research
Equity
Debt
Money
Markets
Foreign
Exchange
Derivados
Responsable del Capital del Banco, Liquidez y Balance
El conjunto de operaciones relacionadas con el flujo monetario o flujo de caja (“cash flow”)
Gestión de los recursos monetarios de la empresa
Gestión de liquidez de la empresa
Funding
Descuentos comerciales
Factoring
Préstamos bancarios
Emisión de información sobre fondos de empresa,
"Clave del Éxito del banco"
GRADO y POSTGRADO
Objetivo!!
Las transacciones han de ser realizadas de la manera más
EFICIENTE
y
SEGURA
Analizar sistemas de información actuales y desarrollo de nuevos
Optimización de los sistemas existentes
Creación de prototipos para el testeo de nuevos productos
Selección de los principales proveedores de IT
FUNCIONES
PERFILES
Analista de Negocio
Projetc Manager
Desarrollador
Service Manager
Analista Funcional
Especialista técnico
CFA en números
Topics
Risk Management
DESARROLLO DE
PRODUCTOS (aa.tt)
GESTIÓN DE REDES
COMERCIALES
PROCESOS DE NEGOCIO
EMISIÓN
VENTA
CARTERA
PRODUCCIÓN
SINIESTROS
INVERSIONES
REASEGURO
PROCESOS DE SOPORTE
RIESGOS
AUDITORÍA INTERNA
MARKETING
ASESORÍA JURÍDICA
CONTABILIDAD
RECURSOS HUMANOS
COBROS Y PAGOS
CONTROL DE GESTIÓN
Nuevos Retos en Finanzas 2015
La información crece exponencialmente
El 90% de la misma, se ha generado en los últimos dos años

Cómo se procesa esta información?
Asset Management
Corporate Finance
Finance
Legal & Compliance
Operations
Risk Management
Sales and Trading
Technology
Treasury
Wealth Management
Wealth management es un servicio de asesoría integral que le da soluciones a las necesidades financieras de una persona y que reúne gestión patrimonial, planificación financiera a futuro y el manejo de portafolios de inversión.
A través de planificación financiera, tributaria, de inversión, de seguros, de créditos...
CÓMO?
RELATIONSHIP MANAGERS
INVESTMENT MANAGERS
PRODUCT SPECIALIST
Real state
Instrumentos financieros
Inversiones alternativas
Arte y antigüedades
Reasegurador
Analista Seguros
i.e. Mercados de Valores
El mercado de valores funciona como cualquier otro mercado...
Los inversores (personas o sociedades) buscan los instrumentos financieros que les reporten la mayor rentabilidad posible de acuerdo al riesgo que estén dispuestos a asumir.
Los emisores requieren de capital para financiar sus proyectos, y pueden hacerlo ofreciendo valores (acciones, bonos, etc.) a los inversores
FINANCE
Business Control
Reporting
Risk Control
Valuation
Financial Statement
Contabilidad
Auditoría
Rentabilidad del banco
... y después de esta presentación, si aún tenéis alguna duda sobre el abanico de posibilidades que ofrecen las finanzas, en
Afi Escuela de Finanzas
estamos a vuestra disposición para ayudaros.
Antes de SOLVENCIA II
Después de SOLVENCIA II
Activo
Pasivo
Financieros Vs Actuarios
Financieros + Actuarios
Perfil Financiero
Perfil Actuarial
Perfil Riesgos
Inversiones
Provisiones
Tipos de mercado: Primario y Secundario
Primario
Secundario
Primera emisión
Ratail
Institucional
Valores ya emitidos
Transacciones
Perfil Demandado
Perfil Demandado
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