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FINANZAS GENERALES

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by

Mayleza Campos

on 5 June 2014

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Transcript of FINANZAS GENERALES

Ideas
Estudio Financiero Personal EFP
La mayor parte de las personas contrae deudas para:

adquirir bienes (autos, casas, electrónicos, etc.)
satisfacer necesidades (médicas, educación, viajes, ropa) e inclusive
para fines o actividades que no le son indispensables.
Generalmente las deudas contraídas no
son bien planeadas por lo que se generan problemas
como estar endeudado o pagar altas tasas de interés mermando así la economía familiar.
Tampoco existe una planificación del ahorro o un manejo efectivo de las inversiones o del patrimonio.
Por otro lado la información que proporcionan las entidades financieras se limita al producto que quieren vender.
¿QUIÉNES REQUIEREN EL EFP?
Personas Físicas que desean adquirir un crédito o que desean informarse respecto a su situación financiera
Solicitantes de créditos hipotecarios, automotrices, personales, tarjetas, etc. y que deseen preparar su solicitud o revisar algún rechazo
Personas que desean conocer su situación financiera y capacidad de ahorro, con fines diversos
Personas que desean rentar o arrendar algún bien mueble o inmueble.
Personas que quieren entender mejor su Buró de Crédito.

EFP es un estudio diseñado para conocer la situación de una Persona Física para contratar, pagar o evaluar un crédito.
¿CÓMO SE GESTIONA EL EFP?

Analizar las deudas y pagos actuales registrados en el buró de crédito.

Determinar el nivel de endeudamiento con relación al Ingreso Mensual, es decir, si la deuda es congruente con lo que gana una persona

PROPONER Montos Mínimos y Máximos para contratar créditos evitando deuda excesiva.

Revisar el historial crediticio determinando si existen antecedentes que pudieran afectar alguna decisión de otorgamiento.

Definir los ahorros potenciales

Definición de los compromisos mensuales para pago de créditos.
El EFP permite:
El estudio les ayuda a preparar sus solicitudes de crédito
Apoya con elementos previos para tomar decisiones como inversiones, rentas o contratar algún servicio
Sirve para conocer mejor la capacidad de algún tercero que nos quiere rentar o comprar algo
También es útil para revisar o corregir el Buró de Crédito
¿POR QUÉ ES ÚTIL?
Se elabora considerando los ingresos y los dependientes económicos del solicitante. Constituye un soporte para la toma adecuada de decisiones.
La misma información que la persona entregaría para obtener su buró especial de crédito, con las instituciones autorizadas
CARACTERÍSTICAS DEL ESTUDIO
Nombre
RFC
Formato de solicitud del Buró de Crédito
ESTUDIO PRECISO: Ingresos y dependientes económicos

Es importante mencionar que no se pide NINGUN DATO adicional
y que la información que se pide no sirve para hacer ninguna transacción a nombre del solicitante por lo que existe plena SEGURIDAD además de que todo se maneja con la más estricta CONFIDENCIALIDAD

¿QUÉ SE REQUIERE PARA OBTENER EL EFP?
Si el solicitante ya tiene su Buró de Crédito, se le puede hacer el EFP.
Entre más exactos y/o fidedignos sean proporcionados los ingresos del solicitante, se verá reflejado en el resultado del EFP
El EFP se entregará acompañado de tu reporte del buró de crédito
Se obtiene el Buró de Crédito de la persona objeto del Estudio

Se ingresan los datos al sistema

Se procesan y se emite un reporte

Se entrega el reporte vía mail (recomendado) o por mensajería

mlezama@finanzasgenerales.com
contacto@finanzasgenerales.com
Teléfono: (55) 55-50-21-84
CONTACTO
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