Loading presentation...

Present Remotely

Send the link below via email or IM

Copy

Present to your audience

Start remote presentation

  • Invited audience members will follow you as you navigate and present
  • People invited to a presentation do not need a Prezi account
  • This link expires 10 minutes after you close the presentation
  • A maximum of 30 users can follow your presentation
  • Learn more about this feature in our knowledge base article

Do you really want to delete this prezi?

Neither you, nor the coeditors you shared it with will be able to recover it again.

DeleteCancel

Make your likes visible on Facebook?

Connect your Facebook account to Prezi and let your likes appear on your timeline.
You can change this under Settings & Account at any time.

No, thanks

Implementasi Manajemen Resiko dalam Perusahaan Asuransi Jiwa

No description
by

Fahreza Bain

on 4 June 2016

Comments (0)

Please log in to add your comment.

Report abuse

Transcript of Implementasi Manajemen Resiko dalam Perusahaan Asuransi Jiwa

Definisi
Manajemen Resiko
Proses pengelolaan risiko yang mencakup identifikasi, evaluasi dan pengendalian risiko yang dapat mengancam kelangsungan usaha atau aktivitas perusahaan.

Resiko
Pengertian 'risiko' dalam asuransi adalah "ketidakpastian akan terjadinya suatu peristiwa yang dapat menimbulkan kerugian ekonomis".

Asuransi
Transaksi pertanggungan, yang melibatkan dua pihak, tertanggung dan penanggung. Dimana penanggung menjamin pihak tertanggung, bahwa ia akan mendapatkan penggantian terhadap suatu kerugian yang mungkin akan dideritanya, sebagai akibat dari suatu peristiwa yang semula belum tentu akan terjadi atau yang semula belum dapat ditentukan saat atau kapan terjadinya. Dimana si tertanggung di wajibkan membayar sejumlah uang kepada si penanggung, yang biasa disebut sebagai “Premi”.

Asuransi Jiwa
Asuransi yang bertujuan menanggung orang terhadap kerugian finansial tak terduga yang disebabkan karena meninggalnya terlalu cepat atau hidupnya terlalu lama.
Resiko
Bentuk-bentuk risiko antara lain risiko murni, risiko spekulatif, risiko partikular dan risiko fundamental.
Risiko murni adalah risiko yang akibatnya hanya ada 2 macam: rugi atau break even.
Risiko spekulatif adalah risiko yang akibatnya ada 3 macam: rugi, untung atau break even.
Risiko partikular adalah risiko yang berasal dari individu dan dampaknya lokal.
Risiko fundamental adalah risiko yang bukan berasal dari individu dan dampaknya luas.
Hubungan Manajemen Resiko dengan Asuransi
Tahapan dalam Manajemen Risiko
Menemukan kerugian potensial
Mengevaluasi Kerugian Potensial
Memilih cara atau teknik-teknik yang tepat guna menanggulangi kerugian
Manajemen Resiko PT. Manulife Indonesia
Manulife Investment Protector
Produk asuransi jiwa unit link yang memberikan kemudahan kepemilikan tanpa pemeriksaan kesehatan, serta memberikan fleksibiltas untuk menambah / menarik dana dan mengubah jenis investasi. Anda juga dibebaskan dari biaya transaksi pembelian unit, biaya administrasi bulanan, dan biaya pengubahan jenis investasi
Manulife Investa
Produk asuransi jiwa unit link yang memberikan perlindungan hingga usia 70 tahun serta jaminan pengembalian premi atas risiko investasi
Protect Invest Plus
Produk asuransi jiwa unit link yang menggunakan sistem pembayaran premi tunggal
RetireLink
Produk asuransi jiwa unit link yang ditujukan untuk kenyamanan masa pensiun Anda dengan menyediakan dana secara bertahap saat Anda mencapai usia 55, 60, 65, 70 dan 75 tahun
StudyLink
Produk asuransi jiwa unit link yang ditujukan untuk menjamin dana pendidikan anak Anda dengan menyediakan dana secara bertahap saat anak Anda mencapai usia 6, 12, 15, 18, 19, 20, 21, 22 dan 23 tahun
Berkah SaveLink
Produk asuransi jiwa unit link yang berbasis syariah dan membagikan Surplus Kumpulan Tabaru
Unit Link pada PT. Manulife
Produk asuransi jiwa unit link yang memberikan kemudahan kepemilikan tanpa pemeriksaan kesehatan, serta memberikan fleksibiltas untuk menambah / menarik dana dan mengubah jenis investasi. Anda juga dibebaskan dari biaya transaksi pembelian unit, biaya administrasi bulanan, dan biaya pengubahan jenis investasi. 12 pilihan jenis investasi yang ditawarkan adalah:

Manulife Dana Ekuitas: investasi pada efek-efek saham yang terdaftar di BEI
Manulife Pendapatan Tetap Korporasi: investasi pada instrumen obligasi dari perusahan dan/atau pemerintah Indonesia
Manulife Pendapatan Tetap Negara: investasi pada instrumen obligasi dari pemerintah Indonesia
Manulife Pendapatan Tetap Dollar: investasi pada instrumen obligasi negara yang berdenominasi US Dollar
Manulife Dana Pasar Uang: investasi pada instrumen pasar uang yang jatuh tempo kurang dari 1 tahun
Manulife Dana Berimbang: investasi pada efek saham dan obligasi yang terdaftar di BEI
Manulife Dana Ekuitas Syariah: investasi pada efek saham berprinsip syariah yang terdaftar di BEI
Manulife Dana Ekuitas Indonesia China: investasi pada efek saham yang terdaftar di BEI dan HangSeng Mainland 25 Index
Manulife Dana Berimbang Syariah: investasi pada efek saham dan obligasi berprinsip syariah yang terdaftar di BEI
Manulife Dana Pasar Uang Syariah: investasi pada instrumen pasar uang berprinsip syariah yang jatuh tempo kurang dari 1 tahun
Manulife Dana Ekuitas Indonesia India: investasi pada efek saham yang terdaftar di BEI dan pasar saham India, SENSEX
Manulife Dana Ekuitas Small Mid Capital: investasi pada efek saham yang terdaftar di BEI dengan pilihan saham sebagian besar berkategori Small hingga Mid Capital
Thanks!
Implementasi Manajemen Resiko dalam Perusahaan Asuransi Jiwa
Penanggung
Perusahaan Asuransi Jiwa yang menerima pelimpahan risiko terkait hidup dan matinya seseorang yang diasuransikan, sesuai dengan kontrak dalam Polis.

Tertanggung
Seseorang yang atas jiwanya diadakan perjanjian Asuransi Jiwa

Polis
Perjanjian pertanggungan jiwa antara Penanggung dengan Tertanggung termasuk Ringkasan Polis, SPAJ yang telah Penanggung setujui, tabel-tabel, rumus-rumus perhitungan, Ketentuan Umum Polis, Ketentuan Khusus dan ketentuan lainnya (apabila diadakan) beserta segala tambahan atau perubahannya yang memuat syarat dan ketentuan perjanjian pertanggungan jiwa.

Premi
Sejumlah uang yang dibayarkan oleh Tertanggung kepada Penanggung sehubungan dengan diadakannya Polis yang terdiri dari Premi Berkala, Premi Top-up Berkala (PRUsaver) dan Premi Top-up Tunggal.

Klaim
Sejumlah uang yang harus dibayarkan oleh Penanggung kepada Tertanggung apabila terjadi resiko yang dipertanggungkan.
Asuransi merupakan bagian dari manajemen risiko, karena asuransi merupakan salah satu cara penanggulangan risiko, sebagai hasil perumusan strategi penanggulangan risiko dari manajemen risiko.
Pada Asuransi Jiwa terdapat unsur perlindungan dan unsur tabungan
Pembayaran klaim atas ganti kerugian sudah ditentukan pada saat permulaan perjanjian
Manfaat Asuransi
Disamping sebagai bentuk pengendalian risiko (secara finansial), asuransi juga memiliki berbagai manfaat yang diklasifikasikan ke dalam : fungsi utama, fungsi skunder dan fungsi tambahan.
Fungsi utama asuransi adalah sebagai pengalihan risiko, pengumpulan dana dan premi yang seimbang.
Fungsi skunder asuransi adalah untuk merangsang pertumbuhan usaha, mencegah kerugian, pengendalian kerugian, memiliki manfaat sosial dan sebagai tabungan.
Sedangkan fungsi tambahan asuransi adalah sebagai investasi dana dan invisible earnings.
Tidak semua risiko dapat diasuransikan

Risiko-risiko yang dapat diasuransikan adalah :
risiko yang dapat diukur dengan uang
risiko homogen (risiko yang sama dan cukup banyak dijamin oleh asuransi)
risiko murni (risiko ini tidak mendatangkan keuntungan)
risiko partikular (risiko dari sumber individu)
risiko yang terjadi secara tiba-tiba (accidental)
insurable interest (tertanggung memiliki kepentingan atas obyek pertanggungan)
risiko yang tidak bertentangan dengan hukum.
Di Indonesia pada saat ini dapat dikatakan masih sangat jarang perusahaan yang mempunyai manajer atau bagian yang khusus menangani pengelolaan risiko secara keseluruhan yang dihadapi oleh perusahaan. Yang sudah ada umumnya baru seorang Manajer Asuransi, yang fungsinya hanya mengurusi masalah-masalah yang berhubungan dengan perusahaan asuransi, dimana perusahaan menjalin hubungan pertanggungan, yang meliputi antara lain : mengurusi penutupan kontrak-kontrak asuransi, mengurusi ganti rugi bila terjadi peril dan sebagainya. Kedudukan dari manajer ini umumnya hanya setingkat Kepala Seksi (Manajer tingkah bawah).
Di negara-negara yang telah maju, terutama di Amerika Serikat perusahaan-perusahaan besar, umumnya telah memiliki Manajer Risiko, dengan berbagai nama jabatan seperti : Manajer Risiko, Manajer Asuransi, Direktur Risiko dan sebagainya, yang kedudukannya umumnya setingkat dengan “Manajer tingkat menengah”.
Hingga saat ini bisa dipastikan hanya segelintir perusahaan asuransi yang secara formal mempunyai pedoman, kebijakan, atau prosedur manajemen risiko. Apakah dapat diartikan tidak ada penerapan manajemen risiko di dunia asuransi? Secara substansi, perusahaan asuransi telah melakukan prinsip-prinsip manajemen risiko, namun belum komprehensif.
Penanggulangan Risiko "Mega Klaim Bencana"
by Group 4
Resiko pada Perusahaan
Resiko pada Tertanggung
Resiko sebelum menjadi nasabah
Resiko saat menjadi nasabah
Resiko saat mengajukan klaim
Manajemen Resiko pada
Resiko sebelum menjadi Tertanggung
Resiko Manipulasi Data
Resiko Operasional
Resiko Hukum
Resiko Pasar
Resiko Likuiditas
dll
Pengisian Formulir
Tes Kesehatan
Pembayaran Premi
Pengawasan kurang ketat
Man. Risk
Pengawasan ketat
Pengawasan kurang ketat
Pengawasan kurang ketat
Pengawasan ketat
Pengawasan ketat
Resiko saat Nasabah Mengajukan Klaim
Resiko Pengajuan Klaim
Man. Risk
Kurangnya pemahaman
Resiko Pengelolaan Uang Nasabah
Resiko Penyimpanan Uang
Pengelolaan uang dilakukan dengan "Unit Link"
Full transcript