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FRAUDES FINANCIEROS

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Alexander Chacchi Luque

on 2 February 2013

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Transcript of FRAUDES FINANCIEROS

GRACIAS INTEGRANTES Miraflores, Febrero 2013 • Pajuelo Cancce, Giancarlo (Coordinador)
• Orosco Asurza, Carmen
• Sotil Variñas, Lisette
• Chacchi Luque, Alexander Junnior FRAUDE FINANCIERO El fraude es una sustracción hecha maliciosamente a las normas de la ley o del contrato en perjuicio de alguien. Es una de las causas de nulidad de los actos jurídicos.

Ahora citamos una definición sobre el fraude financiero: “Estafa destinada a realizar un beneficio financiero por medios ilegales en perjuicio de otros”. LA ÉTICA EN LAS FINANZAS La ética es un factor indispensable en las finanzas TIPOS DE FRAUDE FINANCIERO - Kiting
- Falsificación
- Colgado de papeles
- Fraudes con cuentas nuevas
- Malversación
- Lavado de dinero o activos
- Vishing MEDIDAS CONTRA EL FRAUDE - Auditorías internas y externas
- Códigos de ética
- Controles del acceso a la información
- Definición clara de roles y responsabilidades
- Rotación de funciones
- Controles periódicos y sorpresivos
- Programas de capacitación FRAUDES FINANCIEROS Los delincuentes financieros profesionales han venido incrementando su habilidad y sofisticación, gracias a los avances en la tecnología disponible, tales como las computadoras personales, scanner, fotocopiadoras a color entre otros. PROBLEMA SOCIAL Los delitos financieros, incluyendo cheques y depósitos fraudulentos son uno de los más grandes retos que encaran hoy en día las instituciones de negocios y financieras. POR QUÉ EQUIDAD EFICACIA EL COMPROMISO Valores que se deberían tener dentro de las finanzas, de modo que cada una de las actividades se desarrollen siempre dentro de un marco de legalidad y responsabilidad, y sobre todo de seguridad para quienes están involucrados dentro de todas estas actividades La imparcialidad y trato justo de los Asociados y clientes y en que cada socio y cliente debe acceder a las mismas oportunidades en las mismas circunstancias. Lograr el objetivo de brindar servicios profesionales y de calidad con un alto nivel de satisfacción de la población atendida. Es el compromiso con el crecimiento de los clientes y socios y con el mejoramiento de su calidad de vida. Es la creencia en el cumplimiento de la palabra dada. KITING Este tipo de fraude con cheques utiliza una combinación del tiempo entre el depósito de un cheque y su presentación para su pago por el banco y la buena voluntad del banco receptor para anticipar los fondos contra el balance no cobrado. FALSIFICACIÓN DE CHEQUES Para un negocio, la falsificación típicamente tiene lugar cuando un empleado expide un cheque sin la adecuada autorización. También puede significar la fabricación completa de un cheque utilizando equipo de impresión y/o computadores. COLGADO DE PAPELES Este problema principalmente tiene que ver con las personas que intencionalmente emiten cheques contra cuentas que ya están cerradas (propias o de otros). FRAUDES CON CUENTAS NUEVAS Las cuentas de cheques se abren fácilmente debido a que la mayoría de los bancos están ansiosos de tener más clientes. La facilidad con la que los documentos de identidad pueden ser falsificados, las limitaciones impuestas por las disposiciones de la Ley de Privacía y el costo de investigar los antecedentes o la confiabilidad de los cheques contribuyen a facilitar que se lleven a cabo las fraudes con cuentas nuevas. OTROS TIPOS DE FRAUDE * MALVERSACIÓN

* LAVADO DE DINERO O ACTIVOS

* VISHING VALORES DE LA ÉTICA FINANCIERA Por medio de la correcta gestión de los recursos idóneos en las operaciones podremos brindar servicios oportunos, de calidad a un mayor número de personas. EFICIENCIA
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