perfil do investidor

SUITABILITY

TIPO DE AÇÃO

Criação de normas e procedimentos internos para que a Gradual esteja ajustada com a nova necessidade de “ADEQUAÇÃO DE INVESTIMENTOS AO PERFIL DO INVESTIDOR” para Fundos e produtos de Investimentos através do preenchimento do "Perfil de Investidor".

OBJETIVOS

• Adequar a Gradual à Circular da Anbid nº 023/09 que trata sobre a adequação de investimentos ao perfil, declarado, do investidor de Fundos de Investimento;

• Fazer com que todos os novos e atuais clientes da Gradual preencham o formulário de Perfil de Investidor;

• Com o conhecimento do Perfil de Investidor, a equipe Comercial da Gradual, assim como a equipe de Risco, poderão aconselhar os clientes gradual sempre antes de investir e readequar os casos que forem necessários.

PERFIL DE INVESTIDOR

Um formulário que contém 14 questões para avaliar o Perfil de Investidor podendo resultar nos seguintes perfis:

• Baixo Risco
• Risco Moderado sem Renda Variável
• Risco Moderado com Renda Variável
• Arrojado

O Questionário é recomendado, mas o seu preenchimento não é obrigatório.

Perfil de Investidor no DUC

No DUC será possível preencher o Perfil de Investidor para o cliente. Após fazer o login, seguir os procedimentos detalhados abaixo.

Localizar o cliente no DUC.

Após o preenchimento será possível enviar o resultado para o e-mail do cliente e visualizar o resultado através do PDF.

O cliente receberá o seguinte e-mail:

Existem quatro tipos de perfis nos quais o cliente se encaixará de acordo com suas respostas no Perfil do Investidor. Assim, será fornecido o download onde o cliente visualizará seu perfil e o que é recomendado.

O cliente pode optar por não preencher

o formulário ou preencher depois.

Aparecerá a seguinte mensagem:

No link "Administração" será possível consultar, através de uma lista, todos os clientes que realizaram o preenchimento do formulário e o seu status. Esta lista estará disponível somente para a área de Risco, Complice Cadastro e DNN.

Perfil de Investidor no Portal -

Login

Para os clientes que já possuem CBLC, a partir do dia 29/12/2009, ao realizarem o acesso ao Portal, visualizarão uma mensagem para o preenchimento do Perfil de Investidor.

A mensagem será exibida até o cliente finalizar o preenchimento.

Perfil de Investidor no Portal -

Ferramentas

O Perfil de Investidor também será

disponibilizado no Portal na área de Ferramentas.

Perfil de Investidor -

Prospect

Após a realização de todos os passos o cliente já consegue fazer o preenchimento do Perfil de Investidor.

Observações importantes:

• Para clientes PJ, aparecerá a seguinte mensagem:

• Para clientes visitantes, pós 30 dias (expirados), será necessário completar o cadastro para ter acesso ao Perfil de Investidor.

• Para o assessor que não possui acesso ao DUC, mandar e-mail para:

cadastro@gradualinvestimentos.com.br

Caso haja dúvidas em relação ao processo de Perfil de Investidor entrar em contato com:

11 - 3372 - 8300

Ramais:

4437 - Luis Fernando Suguimoto

4312 - Patrícia Neto

8378 - Ana Burnier

ou por e-mail para:

novosnegocios@gradualinvestimentos.com.br