GERENCIA DE RIESGOS

GERENCIA

RIESGOS PERSONALES

(GRP 15)

OPORTUNIDAD

CONTEXTO

¿POR QUÉ?

¿QUÉ?

SISTEMAS PÚBLICOS - SISTEMA ESPAÑOL -

SOLUCIÓN PÚBLICA - SOLUCIÓN PRIVADA

ECONOMÍA - DEMOGRAFÍA - SOCIOLOGÍA -

MERCADOS FINANCIEROS -

INDUSTRIA PROTECCIÓN Y PREVISIÓN

OPORTUNIDAD

CONTEXTO

SISTEMA

PÚBLICO ESPAÑOL

SISTEMAS

PÚBLICOS PENSIONES

ECONOMÍA

• SISTEMAS REPARTO
• SISTEMAS CAPITALIZACIÓN
• SISTEMAS MIXTOS: CUENTAS

NOCIONALES

SOCIOLOGÍA

DEMOGRAFÍA

• SISTEMA DE REPARTO
• PILAR CONTRIBUTIVO - PILAR NO CONTRIBUTIVO
• SISTEMA PENSIONES ESPAÑOL
• PILAR PÚBLICO
• PILAR EMPRESARIAL
• PILAR INDIVIDUAL

GERENCIA

RIESGOS PERSONALES

(GRP 15)

• EDUCACIÓN Y CULTURA FINANCIERA

• PREOCUPACIONES ESPAÑOLES

• CONFIANZA ESPAÑOLES

• PLANIFICACIÓN: CONSUMO Y AHORRO

• CICLO VITAL: HITOS

• PIB15
• EVOLUCIÓN Y ESTIMACIONES
• INDICADORES (COMERCIO, VIVIENDAS, TURISMO, INVERSIÓN INMOBILIARIA, MATRICULACIÓN AUTOMÓVILES, PRODUCCIÓN INDUSTRIAL, ACTIVIDAD EXPORTADORA)
• DÉFICIT PÚBLICO
• EMPLEO
• INFLACIÓN
• TIPOS INTERÉS
• DEUDA, INGRESOS, CONSUMO Y AHORRO FAMILIAS (RIQUEZA NETA FAMILIAS)
• IMPUESTOS
• SEGURIDAD SOCIAL
• PRESUPUESTOS 2016

• POBLACIÓN
• NACIMIENTOS
• FALLECIMIENTOS
• MIGRACIÓN
• EDAD MEDIA

• TASA FERTILIDAD

• ESPERANZA VIDA

ORO

OPORTUNIDAD

REGLAS DE

PORTUNIDAD - ETO - FERTA

O

R

• ¿QUÉ?: EL CONTEXTO
• ¿POR QUÉ?: LA OPORTUNIDAD
• ¿PARA QUÉ?: EL RETO
• ¿CÓMO Y A QUIÉN: LA OFERTA

OPORTUNIDAD

SOLUCIÓN PÚBLICA

SOLUCIÓN PRIVADA

• REFORMAS PARAMÉTRICAS
• COBERTURAS PÚBLICAS
• JUBILACIÓN
• FALLECIMIENTO
• INCAPACIDAD PERMANENTE
• ASISTENCIA SANITARIA
• DEPENDENCIA
• INCAPACIDAD TEMPORAL
• LA REFORMA ESTRUCTURAL: PEREGRINAJE HACIA NUEVO SISTEMA

• PROTECCIÓN Y PREVISIÓN SOCIAL (INDIVIDUAL Y EMPRESARIAL)

• GERENCIA RIESGOS PERSONALES

CONTEXTO

INDUSTRIA

PROTECCIÓN Y PREVISIÓN PERSONAL

MERCADOS FINANCIEROS

• SEGUROS: VIDA, ACCIDENTES, ENFERMEDAD, DECESOS, INCAPACIDAD TEMPORAL (PRIMAS, PROVISIONES TÉCNICAS, ASEGURADOS, RENTABILIDADES, RANKING...)

• PLANES PENSIONES (APORTACIONES, PATRIMONIO, PARTÍCIPES, RENTABILIDADES, RANKING...)

• SITUACIÓN ACTUAL Y PERSPECTIVAS

• RENTA FIJA Y RENTA VARIABLE

• REFERENCIAS PERFIL RIESGO

• RENTABILIDADES INSTRUMENTOS

GERENCIA

RIESGOS PERSONALES

(GRP 15)

RETO

¿PARA

QUÉ?

ESTADO SITUACIÓN - OBSTÁCULOS -

RETOS - INSTRUMENTOS

GERENCIA

RIESGOS PERSONALES

(GRP 15)

OFERTA

¿CÓMO

Y

A QUIÉN?

RETO

EL PROTOCOLO: LOS 10 PASOS -

PROSPECCIÓN Y PÚBLICO OBJETIVO

OBSTÁCULOS

ESTADO SITUACIÓN

OFERTA

• INESTABILIDAD LEGISLATIVA
• FALTA INFORMACIÓN SISTEMA PÚBLICO
• ESCASA CULTURA PROTECCIÓN Y PREVISIÓN
• REDUCIDA PRESENCIA MEDIACIÓN TRADICIONAL

• INICIÁTICO Y ASISTEMÁTICO
• PREOCUPACIÓN Y TOMA DE DECISIÓN
• NOVEDADES Y TENDENCIAS

EL PROTOCOLO: LOS 10 PASOS

PROSPECCIÓN Y

PÚBLICO OBJETIVO

RETO

• AUTÓNOMOS
• TRABAJADORES TOPADOS
• PROFESIONALES LIBERALES

(SISTEMAS ALTERNATIVOS

SEGURIDAD SOCIAL)

• SENSIBILIZACIÓN: CICLO VITAL Y GERENCIA RIESGOS
• CONOCIMIENTO CLIENTE: NECESIDADES Y EXPECTATIVAS
• IDENTIFICACIÓN Y EVALUACIÓN RIESGOS
• COBERTURAS PÚBLICAS
• RECURSOS DISPONIBLES
• PRESUPUESTO
• ALTERNATIVAS
• INSTRUMENTOS
• PLAN RIESGOS PERSONALES
• REVISIÓN

INSTRUMENTOS

RETOS

• OPORTUNIDAD Y RESPONSABILIDAD
• MEJORA INFORMACIÓN
• MEJORA EDUCACIÓN
• INCORPORACIÓN INCENTIVOS Y ESTÍMULOS CONTRATACIÓN INSTRUMENTOS DE COBETURA
• TRANSICIÓN MODELO MIXTO: INCORPORACIÓN OBLIGATORIEDAD

• RIESGOS E INSTRUMENTOS
• JUBILACIÓN: VIDA AHORRO Y PENSIONES
• FALLECIMIENTO: VIDA RIESGO/ACCIDENTES
• INCAPACIDAD PERMANENTE: VIDA

RIESGO/ACCIDENTES

• DEPENDENCIA: VIDA RIESGO, VIDA AHORRO, PENSIONES
• ASISTENCIA SANITARIA: SALUD
• INCAPACIDAD TEMPORAL: IT...
• FISCALIDAD
• IRPF
• ISD