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Delitos financieros
formas de utilización indebida de recursos captados del publico, operaciones no autorizadas con accionistas asociados o la captación masiva de dinero sin autorización legal.
Sistema bancario y delitos financieros
Política monetaria del banco de la República.
Nuevos delitos financieros:
- Tasas de descuento.
- Operaciones del mercado abierto.
- Control de las tasas de interés y los mecanismos de emisión de bonos del tesoro.
Superintendencia financiera de Colombia.
encargada de supervisar los sistemas financiero y bursátil encargada de propender por la solvencia, disciplina y supervisión del Sistema Financiero de Colombia Establecida en la Ley 45 de 1923 bajo el nombre de Sección Bancaria.
- Falsificación o alteración.
- Creación de instituciones financieras ilegales.
- Ocultamiento omisión o falsedad de información
- Condicionamiento de créditos y concentración crediticia.
- Lavado de dinero.
- Financiamiento por medio de información fraudulenta.
Sistema bancario.
Conjunto de instituciones financieras de una economía. Incluye los bancos comerciales, bancos privados industriales o de negocios, la banca oficial, las cajas de ahorro, las cooperativas de crédito y el banco emisor.
Crédito bancario.
- créditos directos:
Seguro ante los cambios del sistema financiero: el encaje bancario
Presta recursos financieros a personas o empresas que cumplan ciertos requisitos.
- créditos indirectos:
El banco garantiza el préstamo ante un tercero.
Deposito obligatorio y no remunerado que las entidades financieras deben realizar cada ves que hacen una operación de préstamo.
Funcionamiento del sistema de encaje
Depósitos
Ahorros
Tasa de interés pasiva
Público
Dinero
Banco
Tasa de interés activa
Prestamos
descontados
de la tasa
de encaje
Regulación del sistema bancario
se responsabiliza el Estado competencia de ciertas instituciones de control.
¿Como se creo el banco de la república?
1910-1920 fue un gran desorden financiero, causado principalmente porque el dinero se emitía sin ningún control por parte de cualquier entidad bancaria.
Pedro Nel Ospina
Funciones del banco de la República.
- Emitir billetes de curso legal.
- Responder como tesoro y agente financiero del Gobierno.
- Actuar como una reserva bancaria.
- Respaldar otros intermediarios financieros.
- Comprar y vender moneda extranjera y oro.
- Asesorar los estudios económicos
- Establecer una política monetaria para el país.