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RIESGO OPERACIONAL
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RIESGO OPERACIONAL
RIESGO OPERACIONAL: Es la posibilidad que ocurran perdidas por deficiencias de procesos internos, personas, sistemas o eventos externos.
Factores o Fuentes
FACTORES DE RIESGO OPERACIONAL
4 FACTORES DE RIESGO
- Recursos Humanos
- Falta de segregación de funciones
- Administración de usuarios y contraseñas
- Falla en los procesos
4 Factores
EVENTOS DEL RIESGO OPERACIONAL
Eventos del Riesgo
EVENTOS
EVENTOS SIMPLES
EVENTOS MÚLTIPLES
TIPOS DE EVENTOS
EVENTOS MONOLÍNEA
EVENTOS MULTÍLINEA
SE SE COMBINAN
Evento múltiple que afecta sólo a una linea de negocio
Múltiple
Evento múltiple que afecta sólo a varias lineas de negocios
Simple
Evento simple que afecta sólo a una linea de negocio
COMBINACIÓN
Monolínea
Multilínea
VALORACIÓN DE LOS EVENTOS
Otras Pérdidas
Impacto definido
Cuantificable
Se excluyen algunos
VALORACIÓN DE LOS EVENTOS
Eventos Temporales
Eventos que
no generan pérdidas
HERRAMIENTAS DE IDENTIFICACIóN DE RO
Herramientas básicas de identificación
Principales beneficios
• Permite entender los riesgos inherentes en los procesos de negocio.
• Evalúa la efectividad de los controles internos.
Auto-evaluación
Etapa 1: Identificación de los RO El punto de inicio para la administración del RO
Un registro bien diseñado y actualizado
Asignación del capital económico
Etapa de auto-evaluación # 1
Recibir información periódica
LOGO PLACEHOLDER 2
Evaluación de los RO
Plantillas estándar de evaluación del riesgo
Etapas #2
y 3
Factor de riesgo inherente y exposición actual
Evaluación de los controles
Etapa 3
Los controles podrán ser de carácter preventivo o de detección.
Asignación de Riesgos
La asignación o mapeo de riesgos (“risk mapping”) es el proceso a través del cual se agrupan por tipo de riesgo las diferentes unidades de negocio, funciones organizativas o procesos
ASIGNACIÓN DE RIESGO
Mapa de riesgos
ÁREAS DE RIESGOS
ADMINISTRATIVA
Perdida de personal clave
Áreas de Riesgos
TéCNICAS
Desperfecto de equipos
Mantenimientos de equipos
OPERATIVOS
Obsolescencia de activos
INDICADORES DE RIESGO
Indicadores de riesgos
son variables de carácter financiero u operacional que ofrecen una base razonable para estimar la probabilidad y severidad de uno o más eventos de RIEGO OPERACIONAL
INDICADORES DE RIESGOS
4.
2.
Cambios de alerta
Control RO
Auto-evaluación del riesgo operacional
Cambios en RO
Nivel de riesgo actual
1.
3.
PLAN DE CONTINUIDAD DEL NECIO (BCP)
Es una guía para asegurar las operaciones ante una situación, interna o externa, que impida el funcionamiento normal de la compañía.
Plan de continuidad del Negocio
ACTIVACIÓN DE UN PCB
Procedimientos Operativos Alternativos
1
Mecanismos de recuperación de sistemas y de información
2
Activación de un BCP
3
Resignación de responsabilidades
Identificación de proveedores y clientes críticos.
4
-Conocimiento de la compañía
-Agilidad y rapidez para tomar decisiones
-Clasificación de los activos para priorizar protección
VENTAJAS
Ventajas BCP
-Minimización de pérdidas por desastres
-Ventaja competitiva frente a la competencia
Ciclo de evolución
GESTIÓN DE RIESGO EMPRESARIAL
Se realiza una identificación y documentación de los procesos internos donde se clasifican en:
Gestión del Riesgo
1
Recursos Humanos
2
Información
3
Tecnología
Categorias
4
Clientes
5
Aministración de Recursos Financieros
6
Área Operativa
Ejemplo
“Basilea II representa un enfoque completo de la gestión de riesgos y la supervisión bancaria”
Basilea
Benchmarking
- Asegurar Continuidad
- Promover Mejora
- Cumplimiento de Marco
Proceso para La Gestión del Riesgo Operacional
Evaluación
Proceso
Identifación
Seguimiento
IDEAS
Control Y Mitigación
Reporte