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PROGRAMA ANUAL PLD
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PROGRAMA ANUAL DE CAPACITACIÓN 2020
INDUCCIÓN A LA PLD/CFT
ANTECEDENTES
2000
México se incorpora a GAFI
Marco normativo orientado a prevenir la utilización de los sistemas financieros para el blanqueo de capitales proveniente de las actividades ilícitas del crimen
organizado y combatir el financiamiento del terrorismo.
Está obligado a observar estándares internacionales en materia de prevención y combate de lavado de dinero y de financiamiento del terrorismo (LD/FT)
1988
INTRODUCCIÓN
Declaración de Principios del Comité de Basilea
Convención de Naciones Unidas Contra el Tráfico de Estupefacientes y Sustancias Psicotrópicas
1990
Convenio del Consejo de Europa sobre el Blanqueo, Identificación, Embargo y Decomiso de los Productos Derivados de Actos Delictivos.
1990
Informe del Grupo de Acción Financiera Internacional. (GAFI) (40 recomendaciones)
MARCO REGULATORIO
CÓDIGO PENAL FEDERAL
MARCO REGULATORIO
*Código Penal Federal
*Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita
*Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares
del Crédito
*Ley federal contra la delincuencia organizada
*Disposiciones de caracter general y reglamentos
CÓDIGO PENAL FEDERAL
PENAS APLICABLES AL FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO.
Artículos 139 y 139 Quáter
• 15 a 40 años de prisión y de 400 a 1,200 días multa.
PENAS APLICABLES AL LAVADO DE DINERO
• 5 a 15 años de prisión y de 1,000 a 5,000 días multa.
• Aumentan de un tercio o hasta la mitad, cuando la realice el consejero, administrador, funcionario,empleado, apoderado o prestador de servicios de cualquier sujeto obligado; además de una inhabilitación hasta por un tiempo igual al de la pena impuesta en prisión.
CONCEPTO DE FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO
CONCEPTO FT
Al que por cualquier medio que fuere ya sea directa o indirectamente, aporte o recaude fondos económicos o recursos de cualquier naturaleza, con conocimiento de que serán destinados para financiar o apoyar actividades de individuos u organizaciones terroristas, o para ser utilizados, o pretendan ser utilizados, directa o indirectamente,total o parcialmente, para la comisión, en territorio nacional o en el extranjero del delito de terrorismo nacional e internacional, sabotaje, robo y ataques a las vías de comunicación
CONCEPTO DE LAVADO DE DINERO
CONCEPTO LD
La conversión o transferencia de propiedad, a sabiendas de que proviene de una actividad delictiva, con el objeto de ocultar o disfrazar su origen ilícito o ayudar a cualquier persona involucrada en la comisión del delito a evadir las consecuencias jurídicas de sus acciones
ETAPAS DEL LAVADO DE DINERO
COLOCACIÓN
LAVADO DE DINERO
ESTRATIFICACIÓN
INTEGRACIÓN
COLOCACIÓN
COLOCACIÓN
La disposición física del dinero en efectivo proveniente de actividades delictivas; es decir, introducir sus fondos ilegales en el sistema financiero.
ESTRATIFICACIÓN
La separación de fondos ilícitos de su fuente mediante “capas” de transacciones financieras, cuyo fin es desdibujar la transacción; es decir disimular el rastro documentado, la fuente y la propiedad de fondos.
INTEGRACIÓN
INTEGRACIÓN
Dar apariencia legitima a riqueza ilícita mediante el reingreso en la economía con transacciones comerciales o personales que aparentemente sean normales; es decir, conlleva a la colocación de los fondos lavados de vuelta en la economía para crear una percepción de legitimidad.
DIFERENCIAS ENTRE
FT
LD
OCULTAR EL DESTINO DE LOS RECURSOS
OCULTAR EL ORIGEN DE LOS RECURSOS
LD VS FT
ILÍCITO
LÍCITO/ILÍCITO
ORIGEN DE LOS RECURSOS:
MOTIVACIÓN:
GANANCIA ECONÓMICA
IDEOLÓGICO, FILOSOFICO, RELIGIOSO Y/O POLÍTICO
OBJETIVO:
LUCRO
INFUNDIR MIEDO
DELITOS PRECEDENTES DEL LD
Cualquier delito que haya generado bienes, derechos o recursos, con independencia de cuál sea su naturaleza o gravedad
PRECEDENTES LD
Secuestro, comercialización de narcóticos, actos de corrupción, delitos fiscales, trafico de personas, piratería, trafico de órganos, venta ilícita de armas, extorsión, pornografía, tráfico sexual.
DELITOS OBJETIVO FT
EL FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO TIENE COMO OBJETIVO COMETER LOS SIGUIENTES DELITOS EN SU CONJUNTO DE MANERA AISLADA, CON LA FINALIDAD DE CREAR TERROR EN UN SECTOR DETERMINADO DE LA POBLACIÓN O DE UN PAÍS ENTERO
CONSECUENTES FT
ATAQUES A VÍAS DE COMUNICACIÓN
TERRORISMO
SABOTAJE
ROBO
EJEMPLOS LD
CASO HSBC.
CASOS
CONSECUENCIA MÁS GRAVE:
AFECTACIÓN EN LA REPUTACIÓN INSTITUCIONAL
¿CÓMO PREVENIR EL LAVADO DE DINERO?
LINEAS DE DEFENSA
LINEAS DE DEFENSA
POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS
OFICIAL DE CUMPLIMIENTO
AUDITORÍA
OBJETIVO PLD
PROTEGER AL SISTEMA FINANCIERO NACIONAL DE SER UTILIZADO COMO MEDIO PARA EL BLANQUEO DE CAPITALES:
OBJETIVO PLD
SEGURIDAD NACIONAL
EL LD EN EL MUNDO
MEDIDAS PREVENTIVAS
UN estima recientemente que los fondos ilícitos que se lavan anualmente equivalen a entre
2% y 5% del PIB mundial, o USD 1,6 billones a USD 4 billones al año.
AUTORIDADES INVOLUCRADAS
EN MEXICO
REGULA
SANCIONA
SUPERVISA
INVESTIGA
RELEVANTES
INUSUALES
REPORTES
REPORTES
INTERNAS PREOCUPANTES
EN LA INSTITUCIÓN
MEDIDAS PARA PREVENIR EL LD DENTRO DE NUESTRA INSTITUCIÓN
CANAL DE DENUNCIAS
BUZÓN PLD
CAPACITACIÓN AL PERSONAL
De acuerdo al puesto y funciones que desempeñe el colaborador, se darán cursos de capacitación, siguiendo lo dispuesto en la GUÍA PARA EL DESARROLLO DEL PROGRAMA ANUAL DE CAPACITACIÓN Y DIFUSIÓN EN MATERIA DE PREVENCIÓN DE ORPI Y FT emitida por la CNBV: