Introducing
Your new presentation assistant.
Refine, enhance, and tailor your content, source relevant images, and edit visuals quicker than ever before.
Trending searches
4
ÇİRKLİ PULLARIN YUYULMASI VƏ TERRORİZMİN MALİYYƏLƏŞDİRİLMƏSİNƏ QARŞI MÜBARİZƏ TƏDBİRLƏRİ
- Çirkli pul nədir?
- Çirkli pulların yuyulması və terrorizmin maliyyələşdirilməsi mənbələri və üsulları
- Öz müştərini tanı siyasəti
- Müştərilərin risk səviyyəsinin müəyyənləşdirilməsi Araşdırmaya tabe tutulan müştərilər və əməliyyatlar
- MMX-nə təqdim edilən əməliyyatlar
- World-check sistemi
- Nağdsız hesablaşmalar
- Müştərilər arasında əlaqə
Mündəricat
Çirkli pul nədir?
Çirkli pul
Çirkli pul nədir?
Qanunsuz silah alveri
İnsan oğurluğu
Narkotik vasitələrin qaçaqmalçılığı
Fahişəlik, pornoqrafiya
Vergi dələduzluğu
İnsan alveri
Qumar
Saxtakarlıq
Korrupsiya
Çirkli pulların yuyulması və terrorizmin maliyyələşdirilməsi mənbələri və üsulları
Çirkli pulların yuyulması qeyri-qanuni yolla əldə edilmiş gəlirlərin leqallaşdırılması prosesidir.
Terrorizmin əsas məqsədi əhaliyə hədə-qorxu gəlmək və höküməti və ya beynəlxalq qurumu hər hansı qərar qəbul etməyə məcbur etməkdir.
Terrorizmin maliyyələşdirilmə mənbələri:
Ölkələr tərəfindən təmin edilən maddi dəstək
İnsan oğurluğu, qəsb, fırıldaqçılıq, qaçaqmalçılıq, oğurluq, narkotik ticarəti və.s kimi qazanc gətirən cinayət fəaliyyətləri
Qanuni mənbələr
Mərhələlər
Brilliant əl
Müştəri
Öz müştərini tanı siyasəti
Öz müştərini tanı siyasətinin əsas elementləri aşağıdakılardır:
Müştərilərin qəbulu prosesi
Müştərilərin və benefisiar mülkiyyətçilərin eyniləşdirilməsi və verifikasiyası
Bank hesablarına və əməliyyatlarına davamlı nəzarət
Risklərin idarə olunması prosesi
DUE DILIGENCE-hər tərəfli yoxlama tədbirləri (KYC)
Deyə bilərsinizmi bu insanların hansı fırıldaqçılığa ğörə məhkum olunub?
Müştərinin eyniləşdirilməsi və verifikasiyası işgüzar münasibətlər yaradılmasından əvvəl aparılmalıdır ;
20`000 AZN-dən yuxarı məbləğdə nağd şəkildə əməliyyatlar həyata keçirildikdə (cari əməliyyatlar);
“Qara siyahı”dakı dövlətlərin vətəndaşları ilə, eləcə də həmin dövlətlərin banklarındakı hesabı olan şəxslərlə bağlı əməliyyatlar aparıldıqda;
Xarici dövlətlərin siyasi xadimlərinin əməliyyatları aparıldıqda;
MMX tərəfindən müəyyən edilmiş terrorçu şəxslərlə bağlı əməliyyatlar aparıldıqda;
Anonimliklə bağlı əməliyyatlar aparıldıqda;
Müştəri və ya benefisiar barədə məlumatların təqdim edilməsindən imtina edildikdə;
Şübhəli əməliyyatlar aparıldıqda.
Qara siyahıya daxil olan ölkələr
Risk
9. Laos Xalq Demokratik Respublikası
10. Liberiya Respublikası
11. Myanma Birliyi
12. Qayana Kooperativ Respublikası
13. Somali Respublikası
14. Sudan Respublikası
15. Tailand Krallığı
16. Vyetnam Sosialist Respublikası
1.Ermənistan Respublikası
2. Əfqanıstan İslam Respublikası
3. İran İslam Respublikası
Sanksiyalar 24.06.2017-cil tarixinədək dayandırılır.
4. İraq Respublikası
5. Konqo Demokratik Respublikası
6. Koreya Xalq Demokratik Respublikası
7. Kot–d’İvuar Respublikası
8. Beliz
Müştərilərin risk səviyyəsinin müəyyənləşdirilməsi
Müştəri ilə işgüzar münasibətlərin yaradılması zamanı hər bir müştərinin cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin və ya digər əmlakın leqallaşdırılması və terrorizmin maliyyələşdirilməsi sahəsində risk səviyyəsi müəyyən edilməli və qiymətləndirmə nəticəsində müştəri ilə işgüzar münasibətin yaradılıb yaradılmamasına qərar verilməlidir.
Bank beynəlxalq standartlara uyğun olaraq, müştərilər üzrə üç əsas risk qrupunu müəyyən edir:
Aşağı riskli müştəri qrupu
Orta riskli müştəri qrupu
Yüksək riskli müştəri qrupu
Terrorizm xərcləri
ABŞ-a transferlər
TRANSFERLƏR
Terrorçuluq 11.09.2001
LAKİN…
Xarakterinə görə, cinayətkar virus sistemləri genişlənəcək və ayaqda qalmağa uyğunlaşacaqdır.
Biz nəzarət sistemlərini gücləndirdiyimiz üçün mütəşəkkil cinayətkarlar həmin sistemləri təhlil edəcək və onları öz şəxsi strategiyalarında nəzərə alacaqlar.
DƏRS = RİSK, HƏMİŞƏ SİZİN ONUN OLMASINI GÖZLƏDİYİNİZ YERDƏ OLMAYA BİLƏR.
Video
Yuxarı rəhbərlik ümumi mühiti və mədəniyyəti tənzimləyir
Mühit
- “İNSANLARIN ƏKSƏRİYYƏTİ DEYİLƏN KİMİ HƏRƏKƏT EDƏCƏKLƏR. BELƏ Kİ, ONLAR DƏRK EDİRLƏR Kİ, TƏLİMATLAR QANUNİ BİR DÖVLƏT ORQANI TƏRƏFİNDƏN VERİLİR”
- İNSANLARIN ƏKSƏRİYYƏTİ BAŞQALARININ ETDİKLƏRİNƏ UYĞUNLAŞMAQ İSTƏYİR…
VERGİ
VERGİ ÖDƏYİCİLƏRİ TƏRƏFİNDƏN VERGİ ÖDƏYİCİSİ OLMAYAN FİZİKİ ŞƏXSLƏRDƏN MALLAR NAĞD QAYDADA SATIN ALINA BİLƏR
- kənd təsərrüfatı məhsullarının istehsalçılarından kənd təsərrüfatı məhsullarının qəbulu;
- əlvan və qara metal qırıntılarının qəbulu;
- utilizasiya və digər məqsədlər üçün kağız, şüşə və plastik məmulatların qəbulu;
- utilizasiya məqsədləri üçün işlənmiş şinlərin qəbulu.
VERGİ ÖDƏYİCİ OLMAYAN FİZİKİ ŞƏXSLƏRDƏN MALLARIN SATIN ALINMASI ÜZRƏ NAĞD MƏXARİC
Müştərilər arasında əlaqə
Əlaqə
Araşdırmaya tabe tutulan müştərilər və əməliyyatlar
Cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin və ya digər əmlakın leqallaşdırılmasına və ya terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə dair şübhə yaradan əməliyyatın icrasının dayandırılmasına dair müştəriyə məlumat
VERİLMƏMƏLİDİR.