ПЕРСПЕКТИВЫ ИЗМЕНЕНИЯ ИНСТИТУТА БАНКОВСКОЙ ТАЙНЫ В XXI ВЕКЕ

ТРАНСФОРМАЦИЯ ИНСТИТУТА БАНКОВСКОЙ ТАЙНЫ В XXI ВЕКЕ

Кража сведений

банковской тайны

"Количество совершаемых в киберсреде преступлений исчисляется миллионами, число осужденных за их совершение не превышает нескольких десятков человек"

Банк России хочет получить право раскрывать следствию банковскую тайну для уголовного преследования беглых банкиров.

По данным Банка России,

в 2016 г. было совершено около 300 тыс. несанкционированных операций с использованием платежных карт, эмитированных российскими кредитными организациями, на сумму более 1 млрд рублей.

Доля киберпреступной деятельности в финансовой сфере в 2016 году составила 98,5%.

Налоговым уклонистам будет сложно найти «тихую гавань»

Отслеживание денежных потоков, которые идут на осуществление неправомерной деятельности

Использование конфиденциальных сведений в мошеннических целях

Финансовые учреждения могут от этого пострадать материально

Решение

Федеральный закон

от 29.06.2012 № 97-ФЗ

Федерального закона от 28.06.2013 N 134-ФЗ- частично «убивает» институт банковской тайны.

Законодательное сокращение сведений, относящихся к банковской тайне, при одновременном ужесточении ответственности за ее неправомерное разглашение.

Борьба с теневой экономикой

улучшать бизнес-климат в стране

стимулировать развитие бизнеса

бороться с коррупцией

2015 год

К сожалению,в России происходит борьба именно с последствиями теневой экономики, вследствие чего и осуществляется отказ от банковской тайны — в ущерб защите прав граждан-клиентов кредитных организаций.

Конец банковской тайне

Самое главное в любой ситуации поступать по-человечески - не похищать чужие деньги. У всех есть мечты, но кто-то ради них работает полжизни, а кто-то всего за 2 минуты лишает стимула продолжать верить в свою мечту.

В 2009 году

Организация экономического сотрудничества и развития опубликовалв три вида списков.

«Кто владеет информацией, тот владеет миром»

Публичные

интересы государства

Частные

интересы

банков

XXI век

Ослаблению банковской тайны, потому что ведущие развитые страны стали проводить мероприятия по повышению прозрачности всей финансовой системы. Более того, странами «Большой двадцатки» было решено вводить экономические санкции против держав, не согласных раскрывать банковские сведения.

«Тайная информация - это почти всегда источник большого состояния и результат публичного скандала!»

Конец XX века

23 млрд. долл. США

15000 сотрудников

73 страны

UNODC:

XVIII век

Первая половина XX века

Вторая половина ХХ века

Осенью 1931 г. федеральный суд в Чикаго признал Альфонса Капоне виновным в уклонении от уплаты подоходного налога в размере 32 488,81 долл. Его приговорили к 11 годам лишения свободы.

Первая половина XX века

Мейер Лански -

«бухгалтер мафии»

Вере Берд - один из наиболее успешных политических деятелей, поставивших часть бюджета страны комиссию от сделок по отмыванию через финансовые учреждения доходов, полученных преступным путем

Середина ХХ века

Экономист

Бернард Корнфельд

Компания IOS

Работу выполнила студентка группы Э-1403 Шаповалова Светлана