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CAPACITACIÓN DE CUMPLIMIENTO

VENTAS - JUMBO ZONA LIBRE

BASE LEGAL

Ley 23 del 27 de abril de 2015. Ley Madre que implementa el sistema de cumplimiento para sociedades con actividades especificas.

Decreto Ejecutivo No. 363 del 13 de agosto de 2015. Se establecen las definiciones oficiales relativas a la Prevención de BC/FT/FADM, según la Ministerio de Economía y Finanzas.

Resolución No. JD-002-015 del 14 de agosto de 2015. Lineamientos y directrices para empresas de Zona Libre.

I-REG-002-017 del 3 de abril de 2017. Guía para la aplicación efectiva de la Debida diligencia.

DEFINICIONES

DEFINICIONES

Operación sospechosa. Operación que no puede ser justificada o sustentada contra el perfil transaccional del cliente, o aquella operación que pudiera estar relacionado con el BC/FT/FPADM

Operación inusual. Operación que no es cónsona con el perfil transaccional del cliente, o que se excede de los parámetros fijados en el proceso de debida diligencia realizado al cliente y que, por consiguiente, debe ser justificada debidamente.

Cliente. Persona natural o jurídica con la cual los sujetos obligados, mantienen o han tenido, de forma habitual u ocasional, una relación contractual, profesional o de negocios para el suministro de cualquier producto o servicio propios de su actividad

Enfoque basado en riesgo. Proceso mediante el cual los sujetos regulados segun la naturaleza y tamaño de su estructura, enfocan los esfuerzos para optimizar el uso de los recursos con la finalidad reducir los riesgos relacionados a BC/FT/FPADM

Mitigadores de riesgo. Controles internos que se establecen para minimizar o reducir la exposición de los riesgos identificados, de tal forma que se puedan administrar adecuadamente.

Debida diligencia. Conjunto de normas, de políticas, de procedimientos, de procesos y gestiones que permiten un conocimiento razonable de los aspectos cualitativos y cuantitativos del cliente y del beneficiario final.

Administración del riesgo a Blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva. Permite identificar, clasificar, medir, controlar, mitigar y prevenir el riesgo relacionado con el blanqueo de capitales, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva.

PROCEDIMIENTO DE ATENCIÓN AL CLIENTE

Proceso del Departamento de Ventas.

IDENTIFICAR EL TIPO DE CLIENTE

IDENTIFICAR EL TIPO DE CLIENTE

  • CLIENTES NACIONALES

  • CLIENTES EXTRANJEROS

  • PERSONAS NATURALES

  • PERSONAS JURIDICAS

  • CLIENTES HABITUALES

  • CLIENTES EVENTUALES

  • PERSONA EXPUESTA POLITICAMENTE (PEP)

DEBIDA DILIGENCIA

-KYC-

DEBIDA DILIGENCIA

-KYC-

PERSONA NATURAL

PERSONA JURIDICA

MATRIZ DE RIESGO

  • Formulario de debida diligencia correctamente completado.
  • Pacto Social de la sociedad
  • Aviso de operación (Si aplica)
  • Identificación del Representante Legal
  • Formulario de debida diligencia correctamente completado.
  • Documento de identidad.

ARCHIVO

ARCHIVO

FISICO

NATURAL

JURíDICA

  • Formulario de Debida Diligencia (Debidamente completado)
  • Matriz de Riesgo.
  • Check List.
  • Documento de identidad
  • Formulario de Debida Diligencia (Debidamente Completado)
  • Matriz de Riesgo
  • Check List
  • Pacto social
  • Aviso de operaciones.
  • Documento de identidad de Representante Legal.

PC - NUBE

DIGITAL

ORDEN

PERSONA NATURAL

  • Formulario de debida diligencia correctamente completado.
  • Documento de identidad.
  • Recibo de servicio.
  • Una referencia comercial o bancaria.

CONTROL INTERNO

Responsabilidad Penal por ACCION U OMISION

Artículos del 254 al 259 del Código Penal de Panamá.

Artículo 23 del Decreto Ejecutivo No. 363 del 13 de agosto de 2015

CONTROL INTERNO

¿Preguntas?

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