Loading presentation...

Present Remotely

Send the link below via email or IM

Copy

Present to your audience

Start remote presentation

  • Invited audience members will follow you as you navigate and present
  • People invited to a presentation do not need a Prezi account
  • This link expires 10 minutes after you close the presentation
  • A maximum of 30 users can follow your presentation
  • Learn more about this feature in our knowledge base article

Do you really want to delete this prezi?

Neither you, nor the coeditors you shared it with will be able to recover it again.

DeleteCancel

GSM prov

No description
by

Pixel Farandole

on 23 March 2016

Comments (0)

Please log in to add your comment.

Report abuse

Transcript of GSM prov

Les banques régionales disposent d’indicateurs détaillés sur les taux de saisie
Extr@ssur
MAINTENANT
ET DEMAIN ?
AVANT
En prévision des études de Tom, ils décident de souscrire un
Plan Épargne Enfant,
qui arrivera à échéance le jour de ses 20 ans.
Un contrat
papier
en
agence
En agence, une adhésion dématérialisée via
extr@ssur


Une souscription
full tablette
via l’application « Entretien conseil particulier »


SOUSCRIPTION DIFFÉRÉE
Et le + ?
S'assurer de la date de validité du document
Vérifier les campagnes commerciales en cours

SOUSCRIPTION IMMÉDIATE
Natixis Assurances travaille de concert avec BPCE et I-BP pour intégrer nos produits dans leur démarche de vente
Et le +
Monsieur et Madame Delaroche, fidèles clients de la Banque Populaire, viennent de donner naissance à leur premier enfant, Tom.
Les banques régionales disposent d’indicateurs détaillés sur les taux de saisie extr@ssur
MAINTENANT
MAINTENANT
ET DEMAIN ?
ET DEMAIN ?
(délai de 3 jours)
AVANT
AVANT
MAINTENANT
ET DEMAIN ?
AVANT
Et le +
Et le +
MAINTENANT
ET DEMAIN ?
AVANT
Et le +
MAINTENANT
ET DEMAIN ?
AVANT
MAINTENANT
ET DEMAIN ?
AVANT
Et le +
MAINTENANT
ET DEMAIN ?
AVANT
MAINTENANT
ET DEMAIN ?
AVANT
Et le +
MAINTENANT
ET DEMAIN ?
AVANT
Et le + ?
Tom est parti faire ses études à Londres.
Son PEE arrive à échéance.
Les parents de Tom reçoivent le courrier d’arrivée à
échéance du PEE
.
Ils laissent les capitaux de son PEE à Tom pour financer ses études.

Tom perçoit son premier salaire !
Sur les conseils de son chargé de clientèle, il décide de souscrire un contrat d’assurance vie, pour prendre date fiscalement.
Tom vient de performer dans son travail et touche un bonus conséquent.
Il souhaite faire fructifier ce bonus, mais n’a pas le temps de gérer son contrat. Son conseiller l’oriente vers un contrat en gestion sous mandat (GSM)
Tom est comblé !
Il vient d’être papa pour la deuxième fois
Le conseiller de Tom lui propose par téléphone un contrat Fructi-Famille (capital décès). Tom le signe électroniquement dans son espace Cyberplus sans se déplacer en agence.
Ça y est ! Tom vient de trouver la maison de ses rêves !
Tom rencontre son conseiller pour son prêt immobilier. Afin de garantir son crédit immobilier, il met son contrat d’assurance vie en délégation de créance
Tom invite son épouse à déjeuner et découvre, au moment de payer, qu'il a perdu son portefeuille.
Très âgé,
Tom vient de décéder.
Tom fête ses 16 ans !
Pour son anniversaire,
ses parents décident de lui verser
500 € sur son PEE
Un versement qui se faisait en agence sur papier
Le versement se fait directement sur
internet
via
Cyberplus
Les proches de Tom seront informés de son anniversaire par SMS ou les réseaux sociaux. Ils pourront effectuer en un clic un versement sur son PEE

L’arrivée à échéance était signifiée par
un

seul
courrier
Maintenant, Loi Eckert !
Plusieurs courriers
au souscripteur
et au bénéficiaire


Continuer à fiabiliser les données clients et bénéficiaires tout au long de leur vie, pour répondre à la réglementation
Tom est nomade et digital, il est informé sur son smartphone de son argent disponible
Un contrat avec un support euros uniquement et pas beaucoup de spécificités

Un contrat avec des produits en unités de compte et des packs d’options prédéfinies
L'enrichissement de l'offre nécessite un accompagnement des correspondants des banques
+ de produits, + de réglementation et une évolution + rapide
Fructi-Sélection Vie, pas de GSM et avec une offre de supports limitée et quelques options d’arbitrage automatique
La GSM s'est adaptée, développée et est devenue accessible à une plus large population de clients. Les gérants ont, grâce à extr@ssur, accès aux informations essentielles à leur activité
Les Opérations Sur Titres impliquent un passage obligé par les fonctions supports du DSIA. Les process ont dû être adaptés pour réduire au maximum le délai de mise en oeuvre.
Les gérants s'appuieront sur un outil d'aide à l'analyse et à la décision pour déclencher des arbitrages.

Projet piloté en cycle en V
Méthode Agile
Hackathon, Spec
avec utilisation d'outils collaboratifs
Formalisation et traçabilité des contrôles pour améliorer la qualité de service rendue au client
Les points de contrôles s'appuient sur des procédures de gestion renseignées dans extr@ssur documentaire
Les contrôles pourraient être réalisés en saisie et post saisie par un « SI contrôle »
Il appelle la hotline pour déclarer la perte.
La déclaration du sinistre se faisait sur papier directement en agence

La déclaration se fait par téléphone directement auprès d'un partenaire NA.
Le client envoie ensuite ses justificatifs par mail



La déclaration et le suivi se feront sur internet
Et le +
La loi Eckert a renforcé les obligations de l’assureur



Courrier à + 10 jours
Nom /
Delaroche
Prénom /
Tom
Nat /
française
Naissance /
20/12/1996
Lieu de naissance /
Versailles (78)
Adresse1 /
2, place Louis XIV
Adresse2 /
78000 Versailles
Tel port. /
06 84 25 44 78
Tel fixe /
01 39 50 54 87
Email /
tdelaroche@gmail.com
MOOC
vidéos
LMS
OUTILS
Juridique
conformité
UC
arbitrage auto
stop loss
stop loss
LMS
Juridique
stop loss
OUTILS
Comité des Opérations de la Qualité de Service

Perception Qualité / Baromètre satisfaction Métiers
Contrôle de l'Activité
Comité Stratégique Partenaires & Comité de Pilotage
Convention
de Partenariat
Questionnaire Clients
Convention de Service NA_BP
Contrôle sur Site
CLIENT
PARTENAIRES/ASSISTEURS NA
INTERNET

Versez sur son PEE

100€

200€

500€

Autre montant

Tom a 16 ans !
Saisie de la demande
Un système expert identifie les opérations à contrôler
Un contrôle est nécessaire
Pas de contrôle nécessaire
« Ecosystème CNR » pour les recherches des bénéficiaires

Contrat PEE
20 ans Arrivée à échéance

Contrat PEE
01 58 19 92 82
Accord
Crédit
maison
Les contrôles étaient réalisés sur la base d'une documentation existante

BANQUE
NA
CLIENT
Agence BP
SIÈGE
CLIENT
PARTENAIRE
AGENCE

Tom prend connaissance de la communication annuelle réglementaire de son contrat d'assurance vie déposée dans Cyberplus
Tous nos clients bénéficient d’une communication en couleurs.
La multiplication des acteurs obligent à industrialiser la conception et la rédaction des processus
Les clients trouvent leurs réponses en ligne
Tom se pose des questions sur sa communication annuelle et appelle Natixis Assurances
million de relevés
Envoi d'un courrier papier en noir et blanc et, pour les VIP uniquement, en couleur.
La recherche du bénéficiaire était initiée par la banque
Sa femme rencontre un conseiller pour déclarer le décès et connaitre les démarches à réaliser
Connaissance par tous les moyens de l'information sur nos clients et leur décès
Au service
Tom est parti faire ses études à Londres et on arrive au terme de son PEE (20 ans)
Les parents de Tom reçoivent le courrier d’arrivée à échéance du PEE.
Ils décident de faire racheter à Tom son PEE pour financer ses études.

MAINTENANT
ET DEMAIN ?
AVANT
Et le + ?
Tom est parti faire ses études à Londres et on arrive au terme de son PEE (20 ans)
MAINTENANT
ET DEMAIN ?
AVANT
Et le + ?
MAINTENANT
ET DEMAIN ?
AVANT
Et le + ?
Tom est parti faire ses études à Londres et on arrive au terme de son PEE (20 ans)
Les parents de Tom reçoivent le courrier d’arrivée à échéance du PEE.
Ils décident de faire racheter à Tom son PEE pour financer ses études.

MAINTENANT
ET DEMAIN ?
AVANT
Et le + ?
Tom est parti faire ses études à Londres et on arrive au terme de son PEE (20 ans)
Les parents de Tom reçoivent le courrier d’arrivée à échéance du PEE.
Ils décident de faire racheter à Tom son PEE pour financer ses études.

MAINTENANT
ET DEMAIN ?
AVANT
Et le + ?
Tom est parti faire ses études à Londres et on arrive au terme de son PEE (20 ans)
Les parents de Tom reçoivent le courrier d’arrivée à échéance du PEE.
Ils décident de faire racheter à Tom son PEE pour financer ses études.

MAINTENANT
ET DEMAIN ?
AVANT
Et le + ?
Tom est parti faire ses études à Londres et on arrive au terme de son PEE (20 ans)
Les parents de Tom reçoivent le courrier d’arrivée à échéance du PEE.
Ils décident de faire racheter à Tom son PEE pour financer ses études.

MAINTENANT
ET DEMAIN ?
AVANT
Et le + ?
Tom est parti faire ses études à Londres et on arrive au terme de son PEE (20 ans)
Les parents de Tom reçoivent le courrier d’arrivée à échéance du PEE.
Ils décident de faire racheter à Tom son PEE pour financer ses études.

MAINTENANT
ET DEMAIN ?
AVANT
Et le + ?
Tom est parti faire ses études à Londres et on arrive au terme de son PEE (20 ans)
Les parents de Tom reçoivent le courrier d’arrivée à échéance du PEE.
Ils décident de faire racheter à Tom son PEE pour financer ses études.

MAINTENANT
ET DEMAIN ?
AVANT
Et le + ?
Tom est parti faire ses études à Londres et on arrive au terme de son PEE (20 ans)
Les parents de Tom reçoivent le courrier d’arrivée à échéance du PEE.
Ils décident de faire racheter à Tom son PEE pour financer ses études.

MAINTENANT
ET DEMAIN ?
AVANT
Et le + ?
Tom est parti faire ses études à Londres et on arrive au terme de son PEE (20 ans)
Les parents de Tom reçoivent le courrier d’arrivée à échéance du PEE.
Ils décident de faire racheter à Tom son PEE pour financer ses études.

MAINTENANT
ET DEMAIN ?
AVANT
Et le + ?
Tom est parti faire ses études à Londres et on arrive au terme de son PEE (20 ans)
Les parents de Tom reçoivent le courrier d’arrivée à échéance du PEE.
Ils décident de faire racheter à Tom son PEE pour financer ses études.

MAINTENANT
ET DEMAIN ?
AVANT
Et le + ?
Tom est parti faire ses études à Londres et on arrive au terme de son PEE (20 ans)
Les parents de Tom reçoivent le courrier d’arrivée à échéance du PEE.
Ils décident de faire racheter à Tom son PEE pour financer ses études.

MAINTENANT
ET DEMAIN ?
AVANT
Et le + ?
Tom est parti faire ses études à Londres et on arrive au terme de son PEE (20 ans)
Les parents de Tom reçoivent le courrier d’arrivée à échéance du PEE.
Ils décident de faire racheter à Tom son PEE pour financer ses études.

MAINTENANT
ET DEMAIN ?
AVANT
Et le + ?
Tom est parti faire ses études à Londres et on arrive au terme de son PEE (20 ans)
Les parents de Tom reçoivent le courrier d’arrivée à échéance du PEE.
Ils décident de faire racheter à Tom son PEE pour financer ses études.

MAINTENANT
ET DEMAIN ?
AVANT
Et le + ?
Tom est parti faire ses études à Londres et on arrive au terme de son PEE (20 ans)
Les parents de Tom reçoivent le courrier d’arrivée à échéance du PEE.
Ils décident de faire racheter à Tom son PEE pour financer ses études.

MAINTENANT
ET DEMAIN ?
AVANT
Et le + ?
Tom est parti faire ses études à Londres et on arrive au terme de son PEE (20 ans)
Les parents de Tom reçoivent le courrier d’arrivée à échéance du PEE.
Ils décident de faire racheter à Tom son PEE pour financer ses études.

MAINTENANT
ET DEMAIN ?
AVANT
Et le + ?
Tom est parti faire ses études à Londres et on arrive au terme de son PEE (20 ans)
Les parents de Tom reçoivent le courrier d’arrivée à échéance du PEE.
Ils décident de faire racheter à Tom son PEE pour financer ses études.

MAINTENANT
ET DEMAIN ?
AVANT
Et le + ?
Tom est parti faire ses études à Londres et on arrive au terme de son PEE (20 ans)
Les parents de Tom reçoivent le courrier d’arrivée à échéance du PEE.
Ils décident de faire racheter à Tom son PEE pour financer ses études.

MAINTENANT
ET DEMAIN ?
AVANT
Et le + ?
Tom est parti faire ses études à Londres et on arrive au terme de son PEE (20 ans)
Les parents de Tom reçoivent le courrier d’arrivée à échéance du PEE.
Ils décident de faire racheter à Tom son PEE pour financer ses études.

MAINTENANT
ET DEMAIN ?
AVANT
Et le + ?
Tom est parti faire ses études à Londres et on arrive au terme de son PEE (20 ans)
Les parents de Tom reçoivent le courrier d’arrivée à échéance du PEE.
Ils décident de faire racheter à Tom son PEE pour financer ses études.

MAINTENANT
ET DEMAIN ?
AVANT
Et le + ?
Tom est parti faire ses études à Londres et on arrive au terme de son PEE (20 ans)
Les parents de Tom reçoivent le courrier d’arrivée à échéance du PEE.
Ils décident de faire racheter à Tom son PEE pour financer ses études.

MAINTENANT
ET DEMAIN ?
AVANT
Et le + ?
Tom est parti faire ses études à Londres et on arrive au terme de son PEE (20 ans)
Les parents de Tom reçoivent le courrier d’arrivée à échéance du PEE.
Ils décident de faire racheter à Tom son PEE pour financer ses études.

MAINTENANT
ET DEMAIN ?
AVANT
Et le + ?
BANQUE
BÉNÉFICIAIRES
?
nos clients
de

Natixis Assurances
Agence
Courrier terme à -2 mois
Courrier à + 10 jours
Bonjour Monsieur Delaroche

Quels sont vos projets pour placer votre argent disponible ?
Souscrire un contrat d'assurance vie
OUTILS
OUTILS
stop loss
LMS
LMS
Juridique
CONTRAT
NATIXIS ASSURANCES
BANQUES
Indicateurs Qualité de Service
+ de services au client
1,3
Merci de votre
attention
Et le +
L’équipe RAD est en mesure de développer des applications digitales pour le client
Siège de la banque
Agence
Courrier terme à -2 mois
Prendre contact avec votre agence virtuelle
ok / ko
Les partenaires étaient peu présents
BANQUE
Big Data
et objets connectés
Full transcript