Loading presentation...

Present Remotely

Send the link below via email or IM

Copy

Present to your audience

Start remote presentation

  • Invited audience members will follow you as you navigate and present
  • People invited to a presentation do not need a Prezi account
  • This link expires 10 minutes after you close the presentation
  • A maximum of 30 users can follow your presentation
  • Learn more about this feature in our knowledge base article

Do you really want to delete this prezi?

Neither you, nor the coeditors you shared it with will be able to recover it again.

DeleteCancel

Nytt försök

No description
by

Mats Jarl

on 15 February 2018

Comments (0)

Please log in to add your comment.

Report abuse

Transcript of Nytt försök

Pension
Placering
Namn
Trygghet
19 år
63 år
24 år
62 år
Bakgrund om Pensionssystemets utformning
"Kalle"
"Lisa"
Ålder: 60 år
Lön: 29 000 kr per månad
Jobbar inom något
Kalle är inte särskilt intresserad
av ekonomi och pension.

Har i princip bara de pensioner
han fått genom staten & arbetet
Ålder: 55 år
Lön: 46 000 kr per månad
Jobbar inom något
Lisa är ganska intresserad
av ekonomi och pension.

Hon får rådgivning ibland,
men sköter mycket själv
Bakgrund om Pensionssystemets utformning
65 år
75 år
Lön:
29 000 kr/m
Pension livet ut:
14 500 kr/m
"Kalle"
Tjänstepension + 3 500 kr
Vad kan vi göra för Kalle?
Kalle behöver spara 4000kr/m?
Vi träffas individuellt, behovsanalys
Maximera allmän pension?
Kalle vill:
Stärka sin pension
Ha flexibilitet
Att Lisa ska ärva pensionen
Mer pension
65-75
Eftelevandeskydd
ingår!
Ökad kontroll vid
pensionering
Lön
Pension
Pension
Flexibel pension
Kalle passar för detta
Han har inte risk för
A-kassa eller andra
riskmoment...
Kalle Får 1 200 kr mer
i månaden i tio år!
Vad vill Kalle?
Vad kan vi göra för Lisa?
Vad vill Lisa?
Maximera nyttan med sina pensioner
(Se över förvaltning och kostnader)
Leva glassigt som pensionär!
Kräver mycket sparande
Lisas pensionssparanden:
Bolag A) Tjänstepension: 800 000 kr
Bolag B) Tjänstepension: 1 200 000 kr
Bolag C) Avtalspension: 300 000 kr

Genomsnittlig förvaltningskostnad: 1,6% per år
Lisas pensionskapital: 2 300 000 kr
Lisa skulle ha betalat 368 000 kr i avgifter
Vi kan sänka hennes avgifter till 0,7% per år

Lisa sparar 207 000 kr
Sparande för "en guldkant på tillvaron"
Kostnader
Risk
Finns en bild till om vi glömt
något katastrofalt viktigt
Traditionell förvaltning
Fondförvaltning
Exempel
Har inslag av garanti
Förvaltningen går ej att
påverka
allmänt kass
Har inte garantiinslag
Stora möjligheter att påverka förvaltningen

allmänt bra
Bild om trad / fond
Kunskapsrepetition
Att tänka på - Fondsparande
Fondavgifter från 0% till flera procent per år
Svårt att välja rätt - c:a 2 000 fonder i Sverige
Kräver eget löpande engagemang - eller aktiv förvaltning
Viktigaste frågorna att ställa sig är...
Ej garanterad avkastning
Kostnad och aktuell risknivå! Se exempel nästa bild...
Kunskapsrepetition
Att tänka på - Traditionell förvaltning
Premier
500 000 kr
Premier
Återbäring
350 000 kr
Garanterad ränta
Garanterad ränta
Återbäring
Förvalt alternativ i många tjänstepensioner
Stor skillnad på utfall i förvaltningen mellan livbolagen
Kräver inte eget löpande engagemang
Kostar mellan 0,3-0,95% per år
Garanterad avkastning
Risk för återtag av utdelad återbäring, se exempel:
OBS: Det finns bra och dåliga livbolag,,,
Exempel - riskens effekt
Sverigefond och utveckling under två perioder
Resultat = dubbla värdet på fem år
Resultat = halva värdet på 18 mån
Det är tråkigt om ett börsras infaller strax innan eller strax efter pensionen om du har för hög risk!
Aktiv förvaltning
Förklara att det görs ett hästjobb för att maximera avkastning/ Minimera risk

De ska förstå vikten av detta med hjälp av bra bilder.
Tolkskola -
Kund
Förvaltare
Rådgivare
"Jag vill ha bra pension"
"Sharpkvoten för fond X är 33,6%
bättre innan valutarisken diskonteras"
"Den här placeringen passar
dina önskemål om risk och mål
med ditt sparande"
Kalle
"Jag vill ha lite avkastning
men inte så mycket risk"
Rådgivare
Förvaltare
"Jag vill ha lite avkastning
men inte så mycket risk"
Arvodesbilden
Flyttbilden
Din personliga rådgivare
Mattias Tasdelen
Licensierad Rådgivare
Tel: 070 792 56 50
Mail: mattias.tasdelen@svfr.se
Några korta om Mig
Ålder: 36
Bor: Halmstad
Familj: Fru & två barn, 6 & 4 år

"Vi får veta mycket om våra kunder,
här är lite info om din rådgivare"
Varför Svenska Försäkringsrådgivarna?
Kunnig personal med tillstånd från Finansinspektionen
Får ge råd om försäkring, pension, placering och juridik
Kan hjälpa dig med alla dina personförsäkringar
Har avtal med de flesta större Svenska aktörer på marknaden.
Transparant med kostnader och egenskaper
Hos oss väljer du själv mellan provisionsbaserad eller arvoderad rådgivning!
"Här är vi ganska unika och särskilt stolta! "
- mötet med oss är alltid kostnadsfritt!
Några korta om min yrkesroll
Licensierad rådgivare genom Insuresec (bransch standard för försäkringsrådgivning)
Har arbetat i branschen i fem år
Unikt hos mig i företaget : Rekord i längst kundbesök - +5 timmar

En rikstäckande aktör
Robert Eriksson
Licensierad Rådgivare
38 år, bor i Holmsund - Umeå
Insuresec, Swedsec, IFU-diplom
Susanne Strömberg
Licensierad Rådgivare
54 år, Bor i Motala - Linköping
Insuresec, Swedsec
Terry Mammis
Licensierad Rådgivare
39 år, bor i Lund
Insuresec, Swedsec
+ arvodesbilden
Vi kollade på deras samlade situation


Hjerta Grupp
Juridik
Livförs
Placering i K-försäkring
m.fl
Kalles samlade bild
Lisas Samlade bild
Framtidsfullmakt - den bästa försäkringen?
Känn dig trygg i ditt val av oss...
BNI-avslut
Kalle blir allvarligt sjuk, demens m.m.
Lisa kommer inte åt Kalles pengar -
= Överförmyndare
Framtidsfullmakt ger Make eller barn rätt att träda in vid allvarlig händelse, utan att överförmyndare behöver utses!
Full transcript