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EFECTOS DEL LAVADO DE ACTIVOS EN LA ECONOMÍA

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by

Lina Alvarado

on 4 September 2014

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Transcript of EFECTOS DEL LAVADO DE ACTIVOS EN LA ECONOMÍA

EFECTOS DEL LAVADO DE ACTIVOS EN LA ECONOMÍA
Michelle Alvarado
Diana Angarita
Laura Pava

VOLUMEN DE LOS INGRESOS CRIMINALES
ECONOMÍA SUBTERRÁNEA
Genera distorsiones en la economía y causa imperfecciones fundamentalmente en los mercados financieros y de bienes y servicios
Actúa como una externalidad en la producción y en el consumo .
Genera costos adicionales transmitidos al mercado a través de los precios
Afecta las condiciones de competencia

Altera el sistema de precios de referencia


Un impuesto informal originado por los criminales
CADENA DE EVENTOS
La abundancia de divisas que causa una devaluación de la tasa de cambio y una pérdida de competitividad internacional de las exportaciones y de la producción nacional
CONSUMIDORES
Ingresado por los consumidores: Distorsión de precios - impuesto implícito - Inflación

Ingresado por las empresas: Distorsión de precios - altera equilibrio de mercado - cambia patrones de consumo - barreras de entrada para nuevas empresas


Cultura
1991-1995: fase de confrontación del narcotráfico
Conclusiones
El lavado de activos:
- Gafi a finales de los 80 : 2% del PIB Mundial
- 1995 : 270 millones de dólares
- FMI en 1998 : 2% - 5% del PIB Mundial
- 2001: 595 millones de dólares
- 2006: 790 millones de dólares
- 2011: 3.6% del PIB mundial - 2.1 billones de dólares

Se estima que el promedio corresponde a 2.7% del PIB mundial - 1.2 billones de dólares

TIPOLOGÍAS GENERALES:

1. Exportaciones ficticias de servicios
2. Exportaciones ficticias de bienes
3. Inversión extranjera ficticia de una "empresa local"
4. Sustitución de una deuda externa
5. Arbitraje cambiario internacional mediante el transporte de dinero ilícito
6. Transferencias fraccionadas de dinero ilícito a través de giros internacionales
7. "Peso Broker"
8. Utilización de fondos ilícitos para disminuir endeudamiento o capitalizar
9. Compra de "premios"
10. Declaración de un premio ficticio obtenido en el exterior
DELITOS ORIGEN DEL
LAVADO DE ACTIVOS
Narcotráfico
Tráfico de migrantes
Trata de personas
Extorsión
Enriquecimiento ilícito
Secuestro extorsivo
Tráfico de armas
Fraude
INTERVENCIÓN DEL ESTADO
1. Estado Garantista

2. Estado Gobierno interviene como agente económico

3. Por medio de la regulación económica y la intervención normativa
El lavado de activos como delito socio económico
El Estado interviene reflejando la política y los intereses del mismo
Establece autoridades y organismos que se encargan de inspeccionar, vigilar y controlar la libre competencia
ACCIONES INTERNACIONALES
ONU
OEA
BID
FMI
COMITÉ DE
BASILEA
GAFI
GAFISUF
GAFIC
BANCO
MUNDIAL
Convención de Viena 1988
Convenio Internacional para la Represión del Terrorismo 1999
Convención de Palermo 2000
Resolución 1373 Consejo de Seguridad Naciones Unidas 2001
Convención de Merida 2003
EFECTOS MACROECÓNOMICOS

Debilita o distorsiona la IED
Distorsión de la inversión y el ahorro
Efectos en la tasa de crecimiento ecónomico
Disminución de los ingresos del sector público
Efectos en el producto, ingreso y empleo
Cambios en importaciones y exportaciones
EFECTOS MICROECONÓMICOS
Distorsión del consumo
Incrementa el crimen en general
Acelera la corrupción y la estafa
Competencia desleal
Negocios ilegales dañan los legales
EFECTOS DEL LAVADO DE ACTIVOS
DEFINICIÓN
Dar apariencia de legalidad a las ganancias provenientes de actividades ilícitas realizadas por las organizaciones criminales, las cuales buscan ingresar estos recursos dentro del flujo de la economía con el propósito de ocultar su origen e integrarlo al sistema económico legal.
ACTÚA:
Como una externalidad negativa en la producción y en el consumo

GENERA:
Imperfecciones en los mercados, en la distribución de los recursos y en los ingresos percibidos por parte del gobierno

PROMUEVE:
La utilización de la economía subterránea

DERIVA:
Perjuicios a los ciudadanos, transferidos a través de los costos de producción
Fases
1. Colocación

2. Transformación u ocultación

3. Integración
I. Amplía los riesgos reputacionales y económicos para el sector público y privado

II. Debilita las instituciones

III. Afecta el funcionamiento de los mercados
EFECTOS
Fallas de mercado
Afecta la información de los agentes del mercado y les envía señales distorsionadas sobre las condiciones del mismo.
Importantes para la toma de decisiones de producción e inversión y la eficiente asignación de recursos
144 países evaluados
Argentina, Paraguay, Ecuador, Bolivia y República Dominicana --> Top 25
Chile --> 10 menores
Instituto de Basilea sobre Gobernanza
Irán, Kenia y Camboya
El mercado no organiza eficientemente la producción o la asignación de los bienes y servicios a los consumidores.
Costos sociales
Imperfecciones en el mercado laboral
EFECTO SOCIAL
Impuestos
Deuda Externa
Deuda Pública Interna

Competitividad
Costos de producción - precios de mercado - ingresos de la población
La unidad
La solidaridad
La integración familiar
El trabajo colectivo
La lucha de las organizaciones
El individualismo extremo
La poca interacción familiar
El desarrollo de tendencias consumistas
La cultura del dinero fácil
Monopolio
Externalidades:

Información asimétrica
Actividades que afectan a otros para mejorar o para empeorar, sin que éstos paguen por ellas o sean compensados
Selección adversa
El Lavado de Activos
El Lavado de Activos impone costos en la economía por su capacidad de:
a) Dañar o al menos amenazar con perjudicar las operaciones económicas de los países

b) Corromper el sistema financiero, reduciendo la confianza del público en este sistema y, por lo tanto, incrementa el riesgo de inestabilidad del sistema

c) Reducir la tasa de crecimiento de la economía mundial y las posibilidades de desarrollo

Efecto sobre la tasa de cambio
La entrada masiva de capitales y su efecto sobre la tasa de cambio y la competitividad de los productos elaborados en el país, que son comercializados en el exterior, vía apreciación del tipo de cambio.

La abundancia de divisas que causa una sobrevaluación de la tasa de cambio y una pérdida de competitividad internacional de las exportaciones y de la producción nacional
Otros efectos
Altera la integridad y estabilidad del sistema financiero.

Uno de los riesgos identificados en este tema, es el riesgo reputacional
EFECTOS ECONÓMICOS
La abundancia de divisas que causa una sobrevaluación de la tasa de cambio y una pérdida de competitividad internacional de las exportaciones y de la producción nacional
La inestabilidad de la industria que genera bonanzas y crisis regionales que conducen a una reducción de la competitividad, con un impacto adicional sobre el nivel y la calidad de empleo.
Cambios en la composición de la riqueza por la alta concentración de la misma
La distorsión de los patrones de consumo que facilita el lavado de activos y desestimula actividades productivas que generan desarrollo económico e inversión privada.
La promoción de expectativas de enriquecimiento rápido que han llevado a inversiones especulativas y arriesgadas. Las altas utilidades y las relativamente bajas barreras a la entrada constituyen un imán que continuamente atrae nuevos actores al negocio.
COLOMBIA
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