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柱と土台と器 for web

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by

Nikko Asset Management

on 31 October 2018

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Transcript of 柱と土台と器 for web

資産運用
長生きリスク!
老後難民??
マイナス金利
だから運用が必要
日本が不安
だから海外投資
暗い話ばかりで考えるのは、
少しさみしい気がします。
そうした観点で
    を少し
       から見てみましょう。

高い視点
マーケット
インフレ対策で
投資をすべき
を賢く使う
経済のチカラ
お金と人生に対する
前向きな”作戦”
いま何歳であっても、
いくつ
資産運用
とは
足元の   を
追いかけすぎたり、
目の前の      だけを
気にしたりするのでなく、
相場
分配金
高い視点から
前向き・
○投資信託は、値動きのある資産(外貨建資産には為替変動リスクもあります。)を投資対象としているため、基準価額は変動します。したがって、元金を割り込むことがあります。投資信託の申込み・保有・換金時には、費用をご負担いただく場合があります。詳しくは、投資信託説明書(交付目論見書)をご覧ください。 ○当資料は、日興アセットマネジメントが投資信託についてお伝えすることなどを目的として作成した資料であり、特定ファンドの勧誘資料ではありません。また、当資料に掲載する内容は、弊社ファンドの運用に何等影響を与えるものではありません。○巻末の留意事項のページを必ずお読みください。
を使った
よく言われるのが...
ご参考資料
将来の選択肢
その背景にあるのは
経済

右肩上がり
長期的には
だったという事実。
IMFの長期予想では、
先進国と新興国が
影響し合いながら
経済成長を続ける見込みです。
相場
分配金
経済のチカラ
を当てるのではなく
ばかりを見るのでもない
柱 土台 器
日興アセットマネジメント
金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第368号 
加入協会:一般社団法人投資信託協会、
一般社団法人日本投資顧問業協会、日本証券業協会
私たち人間の”欲”に限りがなく、
「もっと良い暮らしがしたい」
と思うからこそ
経済は前進を続けるのでしょう。
この        を
賢く使いたいのです。
経済のチカラ
(相場を当てるのではなく...)
足元についても、
米国や新興国の回復によって
緩やかな成長が期待されています。

経済のチカラ
を使った
前向き・ノンビリ運用
金融資産の全体像を見直してみましょう。

それならば。
を。
ノンビリ運用
こんな考え方はいかがでしょう。
預金の次のステップ
ぶれない土台
として
安定型バランスファンド
たとえば
今、あらためて意識したいのは
成長エンジン
株式の柱
としての
を立てておくこと
これこそが「資産運用の原点」。
ただし自分なりの分量、かつ長期で。
相場は気にしない(株式ファンドほど上がりませんから)。
ぶれずに、しっかりと土台を作るつもりで。
定期的な現金化が必要なら
分配型ファンド
インカムの器

として確かに便利。
分配金は定期自動解約のようなもの。
便利ですが、その現金をちゃんと
使えているかは要確認です。
目的と役割を明確にした
自分なりの資産運用のかたちで。

のお金には

のお話
運用は強迫観念のもと
やるものでも、

国民すべてが、
必ずやるべきものでも
ありません。

かといって、
ギャンブル
などとも違うはず。
日興アセットは、そもそも
投資信託の話において
「儲ける」
という言葉は
不似合いだと考えています。
先進国株価指数で
推移を見てみます。
(出所)信頼できると判断したデータをもとに日興アセットマネジメントが作成
先進国の株価推移:MSCIーKOKUSAI指数(米ドルベース)
期間:1985年1月1日~2016年12月30日
※対数グラフ
※グラフは過去のものであり、将来の運用成果等を保証するものではありません。
もっと引いてみると、チャイナショックも
BREXITも、こんな感じに。
さらに引いてみると、
2008年9月の
リーマン・ショックが。
いわゆる
チャイナ
人民元の急な切り下げが
中国経済への不安を増幅
2015年8月
ショック
でも、引いて見てみると、
下がってまた戻って...という感じ。
(年)
(出所)信頼できると判断したデータをもとに日興アセットマネジメントが作成
 先進国の株価推移:MSCIーKOKUSAI指数(米ドルベース)
 期間:1985年1月1日~2016年12月30日
 ※対数グラフ
 ※グラフは過去のものであり、将来の運用成果等を保証するものではありません。
いわゆる
BREXIT
ブ レ グ ジ ッ ト
2016年6月
しかし
意外なほど早く
回復
米大統領選での
「トランプ=暴落」
の解説も直後は見事にハズレ。
...分からないものです。
株価の回復にも相応の時間がかかりました。
確かに「リーマン」は世界の実体経済への影響が大きく、
欧州債務危機
ブラックマンデー
ITバブル崩壊
リーマン・ショック
しかし、思い切ってここまで遡ると
世界経済はその時々の      を乗り越え、
結果、             ことに
気付かされます。
ショック
株価も上がってきた
100
1100
年率
7.8

先進国株式(除く日本)/米ドルベース
を増やすために
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