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SISTEMAS FINANCIEROS INTERNACIONALES

Trabajo final
by

jaisiby molina

on 6 December 2012

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Transcript of SISTEMAS FINANCIEROS INTERNACIONALES

Sistemas financieros
internacionales Activos Organismos financieros internacionales Mercados financieros internacionales Sistema financiero mexicano Organismos reguladores en México Tangibles Intangibles depende de propiedades físicas por ejemplo: un edificio Representan obligaciones legales sobre algún beneficio futuro por ejemplo: un bono Activos financieros Son activos intangibles y los consideramos así porque nosotros les otorgamos ciertos valores y le dan derecho al poseedor a tener flujos de efectivo a futuro que serán pagados por el emisor Bonos :Títulos de deuda ; "promesas de pago"
Acciones: Títulos que representan parte de una empresa Intangibles : beneficios a futuro Mercados financieros Es en donde se intercambian activos financieros, en la mayoría de las economías los activos financieros se crean y posteriormente se comercian en algún tipo de mercado financiero. Entre sus funciones están: reducción de riesgos mayor liquidez proceso de fijación del precio reducción de costos de búsqueda reducción de costos de transacción Clasificación de los mercados financieros Por la naturaleza de la obligación:
Por vencimiento de la obligación:
Por madurez de la obligación:
Por entrega inmediata o futura: Por estructura organizacional:
Sistema financiero o monetario internacional Fondo Monetario Internacional FMI Acuerdos del FMI Los recursos del FMI se encarga de pagos internacionales acomodar los flujos internacionales de capital determinar los tipos de cambio Es un conjunto de acuerdos internacionales, instituciones, mecanismos, reglas y políticas necesarios para que funcione la economía global. Es la institución central del Sistema Monetario Internacional sus objetivos son: promover la cooperación monetaria mundial asegurar la estabilidad financiera facilitar el comercio internacional promover un nivel de empleo y crecimiento económico sustentable, y reducir la pobreza fomentar la estabilidad cambiaria "Es el banco central de bancos centrales" Es el único organismo intergubernamental que combina funciones reguladoras, consultivas, financieras y de asesoramiento Reguladoras: obligación de todos los países facilitar toda la información y datos estadísticos Consultivas: supervisar al SMI y las medidas de política económica de los países miembros Financieras: provisión de financiamiento temporal de la balanza de pagos; administración del sistema de los DEG; otorgamiento de créditos Asesoramiento: asistencia técnica, actividades estadísticas y no estadísticas , recopilación y divulgación de datos económicos y financieros. STAND-BY- se usa para hacer frente a problemas en la balanza de pagos.

SERVICIO DE CRÉDITO AMPLIADO - se solicita para solucionar problemas económicos de tipo estructural que causen deficiencia en la balanza de pagos.

SERVICIO PARA EL CRECIMIENTO Y LUCHA CONTRA LA POBREZA- países pobres que enfrentan problemas persistentes en la balanza de pagos.

LINEA DE CRÉDITO FLEXIBLE (LCF)- se usa para prevenir crisis económicas. proceden de la suscripción de cuotas (capital) que pagan los países miembros al FMI, las cuotas determinan también la magnitud del financiamiento. DEG : Derechos Especiales de Giro , es la unidad de cuenta del FMI , conocido también como "papel oro", no tiene existencia física , su valor se fija diariamente en función a una cesta de cuatro monedas que son: el euro, el yen japonés, la libra y el dólar de EUA; su valor aprox. es de 1.542189 us Instituciones del sistema económico mundial. Grupo Banco Mundial Banco Internacional de Reconstrucción y Fomento. Asociación Internacional de Fomento Cooperación Financiera Internacional BIRF AIF CR Organismo multilateral de garantía de inversiones Centro Internacional de Arreglo relativas a Inversiones OMGI CIADI cualquier posesión que tiene valor en un intercambio mecanismo por medio del cual se compran y venden todo tipo de activos financieros, cuyo principal objetivo es el de poner en contacto oferentes y demandantes de fondos y determinar los precios más adecuados de los diferentes activos financieros De emisores a inversionistas Segmento del mercado de capitales donde se realizan las operaciones de compra y venta de acciones, otorgando liquidez a los valores emitidos en el mercado primario. Es el mercado financiero para los instrumentos de deuda a corto plazo. Es el mercado financiero para instrumentos de acción y de deuda con vencimiento mayor de un año, son de entidades privadas y es entre inversionistas. Tramitan con obligaciones financieras de primera emisión o recientemente emitidas Intercambian obligaciones financieras previamente emitidas, que no son de primera emisión. Mercado donde se comercian los activos financieros para entrega inmediata. (Pagos en efectivo y de contado) Mercado a futuro "Promesas de compra y venta" "Vender al mejor postor" Necesitan de intermediarios financieros La transferencia del ahorro a la inversión se hace por medio de intermediarios como bancos, corporaciones financieras, fondos mutuos, etc. Un bono es un instrumento en el cual el emisor promete pagar al prestamista/inversionista la cantidad prestada mas cierto monto de intereses durante un periodo/ son emitidos por agencias de gobierno y corporaciones privadas/ Están dentro del mercado primario o el secundario Mercado de bonos Mercado de divisas Mercados no organizados Mercado de capitales Una divisa es una moneda extranjera/ El mercado de divisas es el marco organizacional/ Incluye la infraestructura física FOREX / Sus participantes son: agentes de moneda bancarios y no bancarios, empresas e individuos, arbitrajistas y especuladores , bancos centrales y gobiernos/ sus principales características son : *Global *Continuo *Liquido *Descentralizado *Electrónico Denominados mercados over the counter (OTC)/ Un contrato OTC es un contrato bilateral en el cual las dos partes se ponen de acuerdo sobre las modalidades de liquidación del instrumento / No hay un espacio físico /El OTC esta formado por una red telefónica e informática de agentes o dealers sin presencia física en el mercado /Estas operaciones suelen llevarse a cabo entre bancos, brokers e instituciones financieras o entre instituciones financieras y algunos de sus clientes corporativos. Es el conjunto global de todos los mercados financieros, en los que se negocian, compran y venden acciones, obligaciones….Permite la distinción de unidades económicas con déficit y unidades con superávit, fomenta el ahorro y permite una asignación eficiente de los recursos/ Sus integrantes son: intermediarios, emisores de títulos de valores, inversionistas individuales o institucionales, clasificadoras de valores, centrales depositarias de valores, instituciones reguladoras. Sistema bancario Sistema bursátil Seguros y fianzas Sistema de ahorro para el retiro Organizaciones y actividades auxiliares de crédito Grupos financieros Sistema bancario Servicio de banca y crédito se considera como la captación de recursos del público en el mercado nacional para su colocación en el público (créditos) Integrantes Banco de México Banca Múltiple Banca de desarrollo Fideicomisos públicos constituidos por el gobierno federal Organismos auto regulatorios bancarios Es el banco central de estado mexicano, su finalidad es proveer de moneda nacional al país y procurar su poder adquisitivo así como promover el sano desarrollo del sistema financiero y el buen funcionamiento de los sistemas de pago También conocidas como bancas comerciales , son sociedades anónimas facultadas para realizar operaciones de captación de recursos del público y de colocación (préstamos). Estas operaciones se denominan servicios de banca y crédito. Están reguladas por la Ley de instituciones de crédito y supervisadas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores. Son entidades de la Administración Publica Federal , con personalidad jurídica, constituidas con el carácter de sociedades nacionales de crédito cuyo objetivo principal es el de facilitar el acceso al financiamiento a personas físicas y morales ; así como proporcionarles asistencia técnica y captación en los términos de sus respectivas leyes orgánicas .
Es una herramienta fundamental del Programa Nacional del Financiamiento del Desarrollo (PRONAFIDE) Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros, S.N.C. **BANSEFI ** Banco Nacional del Comercio Exterior, S.N.C. **BANCOEXT** BANCO NACIONAL DE OBRAS Y SERVICIOS PÚBLICOS, S.N.C. BANCO NACIONAL DEL EJÉRCITO,FUERZA AÉREA Y ARMADA, S.N.C NACIONAL FINANCIERA,S.N.C.
**NAFINSA** SOCIEDAD HIPOTECARIA FEDERAL, S.N.C. Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) Banco de México (BANXICO) Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) Comisión Nacional de Usuarios de Servicios Financieros (CONDUCEF) Institución de Protección al Ahorro Bancario (IPAB) Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el retiro (CONSAR) Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF) Es la autoridad máxima del Sistema Financiero Mexicano y ejerce sus funciones a través de la Subsecretaría de la SHCP Opera con las instituciones de crédito como banco de reserva , participa en el FMI, funge como asesor del gobierno federal en materia económica y financiera. Organismo público descentralizado cuyo objeto es promover, asesorar, proteger , y defender los derechos e intereses de las personas que utilizan o contratan un servicio mediante una institución financiera dentro del país, así como fomentar una cultura adecuada respecto a las operaciones y servicios financieros Organismo descentralizado de la administración publica con personalidad jurídica y patrimonio propio que tiene como finalidad el mantener la confianza y la estabilidad del sistema bancario , además de establecer los incentivos necesarios para que exista más disciplina en los mercados Autoriza la organización y operaciones de las instituciones de Banca Múltiple y oficinas de Instituciones Financieras del Exterior , asimismo puede revocar esa autorización , establece reglas generales para la operación de instituciones de crédito , lleva el registro nacional de valores y certifica inscripciones que consten en el mismo. Autoriza, suspende o cancela inscripciones de valores en el Registro Nacional de Valores. Su misión es garantizar al público usuario de los seguros y las fianzas, que los servicios y actividades que las instituciones y entidades realizan , se apeguen a lo establecido por las leyes. Órgano desconcentrado de la SHCP y goza de las facultades y atribuciones que le confiere la Ley del Sistema de Ahorro para el Retiro; se encarga de la coordinación, regulación, supervisión y vigilancia de los sistemas de ahorro para el retiro. AFORES SIEFORES INSTITUCIONES DE SEGUROS INSTITUCIONES DE FIANZAS FONDOS Y
FIDEICOMISOS SECTOR BANCARIO SECTOR BURSÁTIL SECTOR DE AHORRO
Y
CRÉDITO POPULAR SECTOR DE DERIVADOS SECTOR DE INT. FINANCIEROS NO BANCARIOS Mercado de deuda Mercado de acciones Mercado de dinero Mercado de capitales Mercado primario Mercado secundario Mercado spot Mercado de derivados Mercado de subasta Mercado de mostrador Mercado intermediario Bibliografia:
Favozzi, Frank, Modigliania,Franco, "Mercados e instituciones financieras" ed. Pretice Hall
http://www.uvmcoyoacan.16mb.com/aula/moodle/course/view.php?id=2 MOLINA CONSTANTINO FLOR JAISIBY
PROF. LUIS EDUARDO ANGOA CABALLERO UNIVERSIDAD DEL VALLE DE MÉXICO
campus Coyoacán LANI
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