Day 4 - 財富管理在中國

財富管理在中國
內地
投資市場
現狀
中國
高凈值人群
現狀
內地
金融制度
客戶經理？理財顧問？財富管理專家？
銀行（國有\商業）
自有產品

存貸款

代理產品

理財產品
證券
基金
保險

融資借貸
風險\回報


變種：信託公司、投資擔保公司、P2P

第三方理財\基金公司
證券
上海證券交易所


深圳證券交易所


中國金融期貨交易所
互聯網金融
實體經濟
第三方理財：諾亞、恆天、宜信


基金公司：南方基金、中郵基金


私募\信託：中融信託、交銀國信

阿里巴巴


騰訊


各大銀行

投資現狀
什麼是高淨值人群
 他們在哪裡？
 特點是什麼？
投資偏好
風險承受程度
 海外投資？
服務需求
高淨值人群規模
監管機構
外匯管制
QFII/QDII
監管機構
銀監會

證監會

保監會

（香港：金管局）
外匯管制
外匯管理局 《外匯管理條例》
QFII/QDII
QFII：合格境外機構投資者
5萬美金
QDII：合格境內機構投資者
QDII2: 試點城市 :上海、天津、重慶、武漢、深圳和溫州
符合條件的個人持有效居民身份證或居住證、淨資產不低於100萬人民幣的核定材料；簽署開戶申請書、境外投資資金合法性承諾函和投資風險自擔承諾函等材料通過銀行審核後，可以開通境外直投專戶，含1個人民幣專戶和1個外匯專戶，用於辦理境外投資資金收付、結售匯業務。
居住在試點城市年滿18歲的境內個人，只要個人金融淨資產最近3個月日均餘額不低於100萬元人民幣，通過境外投資和風險能力測試、無重大不良記錄且沒有經司法裁決未償還債務者，可以申請QDII2。
境外投資領域共包含三大塊：一是境外金融類投資，含股票、債券、基金、保險、外匯及衍生品；二是境外實業投資，含綠地投資、並購投資、聯合投資等，按相關主管部門的規定進行備案或核准後辦理；三是境外不動產投資，含購房等，須審核證明材料後辦理。