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CURSO BANCOLDEX

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by

Cindy Bareño

on 16 November 2013

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Transcript of CURSO BANCOLDEX

FORMAS
DE PAGO
Son aquellas que cuentan con la forma de pago bancario
MITIGACIÓN DEL RIESGO
Se conocerá los riesgos comerciales, de mercado y político y las alternativas que ofrece el mercado para mitigarlos.
PERFECCIONAMIENTO CAMBIARIO EN COLOMBIA
ASESOR GERENCIA EN NEGOCIACIÓN INTERNACIONAL
Relacionados con el flujo de pagos:
OPERACIONES
EN CUENTA ABIERTA
Cuando en la negociación internacional el riesgo es asumido por el comprador y el vendedor
RIESGO COMERCIAL
CONDICIONES DE LA NEGOCIACIÓN:
RIESGO DE MERCADO
RIESGO COMERCIAL
Son utilizados en la Negociación internacional impidiendo el pago, permitiendo un fraude sobre la mercancía o documentos generando una disputa sobre las características del producto.
RIESGO DE NO PAGO
RIESGO DE FRAUDE
DISPUTA COMERCIAL
RIESGO DE MERCADO
Riesgos por el desconocimiento país destino de la exportación.
POSICIÓN FRENTE A LA COMPETENCIA
COSTUMBRE MERCANTIL
FORMA DE PAGO
MONEDA DE PAGO
RIESGO DE TASA DE CAMBIO
RIESGO POLÍTICO
Es un riesgo inherente al país destinado con medidas gubernamentales en una materia económica o cambiaría.
RIESGO DE CONVERTIBILIDAD
RIESGO DE TRANSFERIBILIDAD
RIESGO DE NEGOCIACIÓN INTERNACIONAL
PARTE DE LOS INSTRUMENTOS DE PAGO
Es la responsabilidad de pago o de gestión que recae sobre un banco, siempre y cuando se cumpla el pago escogido
CARTAS DE CRÉDITO
DE COMERCIO O L/C
Es un instrumento de pago documentario emitido por un banco
COSTOS
ASOCIADOS A UNA
CARTA DE CRÉDITO
INSTRUMENTOS DE PAGO:
TRANSFERENCIA DE GIRO U ORDEN DE PAGO
CHEQUE
¿QUE INTERVIENEN EN LOS INSTRUMENTOS DE PAGO?
EL COMPRADOR
EL VENDEDOR
EL BANCO DEL COMPRADOR
EL BANCO DEL VENDEDOR
PARTES QUE INTERVIENE EN UNA CARTA DE CRÉDITO:
IMPORTADOR
(ORDENANTE)
EXPORTADOR
(BENEFICIARIO)
BANCO EMISOR
BANCO
CORRESPONSAL
CLASIFICACIÓN L/C:
DE ACUERDO CON EL COMPROMISO DE PAGO DEL BANCO CORRESPONSAL
Carta de crédito avisada
Carta de crédito confirmada
DE ACUERDO CON LA DISPONIBILIDAD DE PAGO
Carta de crédito a la vista
Carta de crédito de aceptación
Carta de crédito de pago diferido
DE ACUERDO CON EL TIPO DE REEMBOLSO
Cartas de crédito de reembolso ordinario
Carta de crédito de reembolso por convenio ALADI
DE ACUERDO CON SU NATURALEZA
Cartas de crédito transferible
Cartas de crédito intransferible
ASPECTOS DEL VENDEDOR Y EL COMPRADOR
Nombres y dirección de las partes, cuidad, país, teléfono.
Cuantía a pagar y vigencia de la carta de crédito.
Forma de pago.
1.

2.
3.
4.

5.

6.
7.
8.
9.

Si la carta de crédito es confirmada o solamente avisada.
Documentos contra los cuales va a ser utilizada a la carta de crédito.
cotización.
Descripción de la mercancía
Lugar de embarque y destino.
Si se permiten o no embarques parciales y transbordos
10.
11.

12.

13.
Fechas limites de embarque.
Fechas para presentar documentos ante el banco receptor.
Instrucciones especiales respecto a la forma en que deben emitirse los documentos requeridos
Definir claramente quien paga las comisiones.
Elegir la carta de crédito como instrumento de pago, genera costos, mensajes swift e intereses que deben conocerse antes de cerrar la negociación.
¿QUIEN ASUME ESTOS COSTOS?
Todos los costos son asumidos por el comprador.
Todos los costos son asumidos por el vendedor
Los costos generados en el país por el comprador son asumidos por el comprador y los generados en el país del vendedor son asumidos por este.
CICLO DE UNA CARTA DE CRÉDITO
Apertura:
Se solicita por el comprador a su banco.
Avisar, Confirmar:
Banco corresponsal
Modificar:
No hay modificaciones ni discrepancias
Utilizar:
Entrega de documentos al banco.
Pago:
A favor del vendedor
DOCUMENTOS
QUE INTERVIENEN EN
UNA CARTA DE CRÉDITO:
Documento de transporte.
Factura comercial.
seguro
DOCUMENTOS QUE SE REQUIEREN PARA EL PAGO DE UNA L/C
Factura comercial.
Documentos de transporte.
A. Vía marítima.
B. Vía aérea.
C. Vía terrestre.
Póliza de seguro.
LETRA AVALADA
Instrumento de pago
PARTES:
Girador - vendedor:
beneficiario de la letra de cambio
Girado -comprador:
obligado a pagar la letra de cambio
Banco avalista:
responsable de honrar el pago de la letra de cambio avalada
Son los eventos que se pueden dar en la negociación internacional que impiden el pago
Existen dos opciones que puede que pueden acordar que sea en cuenta abierta o con respaldo bancario
Instrumentación legal
Pólizas de seguros
Instrumentos bancarios
Son los riesgos generados por el desconocimiento del país de destino de su exportación.
RIESGO DE TASA DE CAMBIO
Este riesgo se define como la posibilidad de perdida por la fluctuación en la tasa de cambio de la moneda local frente a la divisa
Dentro de los derivados de tasa de cambio podemos encontrar los forward o las opciones.
FORWARD
Se puede contratar con el banco en colombia la tasa de cambio a la cual va a monetizar una orden de pago de producto de una exportación.
OPCIÓN
Tiene el derecho de vender o no su orden de pago a la tasa de cambio. Para poder tener ese derecho se debe pagar una prima al banco
RIESGO POLÍTICO
Es inherente al país destino de su exportación. Se contemplan dos riesgos: riesgo de convertibilidad y de transferibilidad.
OPCIONES PARA MITIGAR EL RIESGO EN SUS VENTAS AL EXTERIOR,
Póliza de seguro de crédito
Triangulación
Convenio ALADI
SE DIVIDEN
EN

Esta norma se divide en régimen cambiario en divisas, mercado cambiario y mercado libre
El mercado libre esta conformado por las divisas provenientes de operaciones, otros conceptos como:

A. pago de fletes
B. pago de seguros
C. gastos de embarque
D.turismo
GENERALIDADES SOBRE EL RÉGIMEN CAMBIARIO
El mercado libre se conforma por la divisas que no están obligadas a ser canalizadas a través del mercado cambiario
COMO FUNCIONA?
Se diligencia
Para realizar la operación:
Firmar.
Presentar al banco la "Declaración de cambio
Se indica la información de monto.
El formulario debe ser suscrito por el representante de la exportación.
DECLARACIONES DE CAMBIO Y FORMULARIOS.
DECLARACIONES DE CAMBIO
Para pago de importaciones
Formulario No. 1
Recibo de devisas por exportaciones
Formulario No. 2
Por endeudamiento externo
Formulario No. 3
Por inversiones internacionales
Formulario No. 4
Por servicios y transferencias
Formulario No. 5
FORMULARIOS SOLO DE REGISTRO
Información de endeudamiento externo otorgado a residentes
Formulario No. 6
Información de endeudamiento externo otorgado a no residentes
Formulario No. 7
FORMA DE PAGO
ANTICIPO:
CONTRA ENTREGA:
A PLAZO:
En la exportación es necesario que el cliente le envié un anticipo por una parte o totalidad del precio.
Una vez de despache la mercancía el cliente deberá girar el precio acordado
se cuenta con dos plazos:
A. una vez recibida las divisas se debe monetizar el recibo durante los 6 meses

B. si no se recibe el pago del cliente dentro de los 12 meses se debe registrar la operación como una deuda externa
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