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CAPACITACION EN MATERIA PREVENCION DE LAVADO DE DINERO Y FIN

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Marcela Hernandez

on 15 April 2016

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Transcript of CAPACITACION EN MATERIA PREVENCION DE LAVADO DE DINERO Y FIN

LEY DE LAVADO DE DINERO Y ACTIVOS
EJEMPLOS.
LEY DE LAVADO DE DINERO Y DE ACTIVOS.
LEY CONTRA EL LAVADO DE DINERO Y DE ACTIVOS.
¿Que es Lavado de Dinero?
LEY DE LAVADO DE DINERO Y ACTIVOS
OBLIGACIONES DE LAS INSTITUCIONES SOMETIDAS AL CONTROL DE ESTA LEY.
LEY DE LAVADO DE DINERO Y DE ACTVOS
OTROS DELITOS GENERADORES DE LAVADO DE DINERO:
LEY DE LAVADO DE DINERO Y ACTIVOS
ENCUBRIMIENTO CULPOSO.
CAPACITACIÓN EN MATERIA DE PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO
Art. 1: La ley tiene por objeto prevenir, detectar, sancionar y erradicar el delito de lavado de dinero y de activos, asi como su encubrimiento.
OBJETO DE LEY
SUJETO OBLIGADO
Art. 2 numeral 2: Se consideran sujetos obligados al cumplimiento de esta Ley: Micro - financieras, Cajas de Crédito e Intermediarias Financieras no Bancarias.
Art. 4: El que depositare, retirare, convirtiere o transfiere fondos, bienes o derechos relacionados que procedan directamente o indirectamente de actividades delictivas para ocultar o encubrir su origen ilícito. Quien en la comisión de dichas actividades sera sancionado con prisión de cinco a diez años.
Art. 6: Estará sometido a la presente Ley toda actividad generadora de lavado de dinero y de activos aplicable a los siguientes delitos .
Asi como también todo acto de encubrimiento y legalización de dinero o bienes procedentes de actividades delictivas.
Art. 8: Si el encubrimiento se produjere por negligencia, impericia o ignorancia inexcusable en las atribuciones de los funcionarios o empleados de las Instituciones a que se refiere el Art. 2, de los organizamos fiscalizadores o de supervisión en que se produce, la sanción será de dos a cuatro años de prisión.
Art. 9: Los sujetos obligados deberán informar a la UIF, en el plazo máximo de cinco días hábiles cualquier operación o transacción en Efectivo, fuere individual o múltiple realizada por cada usuario o cliente en que un mismo día o en términos de un mes exceda $10,000.00 igual responsabilidad tendrán si se trata de operaciones financieras que se efectúen por cualquier otro medio si esta fuere superior a $25,000.00
$9,909.00
$10,000.0o
Llenar el Formulario UIF
No llenar el Formulario UIF
$25,000.01
$25,000.00
Llenar el Formulario UIF
No llenar el Formulario UIF
LEY DE LAVADO DE DINERO Y ACTIVOS
Art.10 Los sujetos obligados tendrán las siguientes obligaciones.
e) Adoptar mecanismos de conducta que observaran sus administradores, funcionarios o empleados consistentes en:
I. Conocer adecuadamente la actividad económica que desarrollan sus clientes, su magnitud, frecuencia, características básicas de las transacciones en que se involucran cotidianamente y en particular, la de quienes efectúan cualquier tipo de deposito a la vista, a plazos, cuentas de ahorros, entre otros. los clientes a requerimiento de los sujetos obligados deberán proporcionar cualquier tipo de documentación financiera, contable, tributaria, representativa de la propiedad, posesión o tenencia de bienes muebles e inmuebles, constancia de salario, o ingresos que justifiquen la procedencia y el propósito de cada operación
LEY DE LAVADO DE DINERO Y ACTIVOS
II. En caso que el cliente no proporcione la información o documentación requerida por los sujetos obligados, estos podrán dar por terminada las relaciones contractuales con dicho cliente.
Art. 12 Los sujetos obligados deben mantener por un periodo no menor de quince años los registros necesarios sobre transacciones realizadas, tanto nacionales como internacionales,
INSTRUCTIVO DE LA UNIDAD DE INVESTIGACIÓN FINANCIERA PARA LA PREVENCION DEL LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO.
OBJETO
Art. 1: El presente Instructivo tiene por objeto desarrollar las obligaciones de los sujetos obligados, relacionadas a la prevención y reporte de aquellas operaciones relacionas con el lavado de dinero y de activos y Ley especial contra actos de terrorismo.
SUJETO OBLIGADO
Art. N° 2 # 2: Micro - Financieras, Cajas de Crédito e Intermediarios Financieras no Bancarias.
INSTRUCTIVO DE LA UIF
ART N° 10: Las Instituciones Financieras deberán prestar atención especial a las relaciones comerciales y transacciones con personas naturales o jurídicas y otras instituciones financieras designadas de o en países que no aplican las recomendaciones del GAFI o lo hacen de manera insuficiente.
¿Que es el Financiamiento al Terrorismo?
Art N° 3 de la NRP - 08: Mecanismos mediante el cual una persona o varias, cualquier organización o entidad jurídica de manera directa o indirecta proporciona, recolecta, transporta , transfiere o provee fondos o los tiene en su poder con la intención de emplearlos para cometer cualquier conducta delictiva.
ATENCIÓN A PAISES DE MAYOR RIESGO
NORMAS PARTICULARES DE IDENTIFICACIÓN.
Art. N° 11: Las Instituciones deberan tomar en cuenta las siguientes normas.

1. Mantener con los clientes una relación estrecha, que permita conocer sus actividades , a efecto de garantizar buenas prácticas comerciales, cumpliéndose con el marco legal aplicable.

2. No podrán efectuar transacciones con clientes que no proporcionen la documentación e información necesaria para su identificación.

3. Identificar al cliente o usuario con el DUI por transacción u operación igual o mayor a $100.00

4. Verificar que las firmas y nombres anotados en el registo y el contrato correspondan a las firmas y nombres del DUI
INSTRUCTIVO UIF
Art N° 8: Las Instituciones tendrán la obligación de identificar a sus clientes o usuarios cuando realicen operaciones individuales en efectivo de entrega o recibo de fondos cuyo valor exceda los $100.00 debiéndose anotar el DUI en el documento que ampara la transacción.

Lo anterior no aplica para operaciones realizadas por colectores, servicios a domicilio, buzones de remesa y cajeros automático.
INSTRUCTIVO DE LA UIF
PROCEDIMIENTO EN APERTURA DE CUENTAS O SERVICIOS.
Art. N° 13: Estos procedimientos son aplicables a las aperturas relacionadas con operaciones activas, pasivas, y de servicio, que realicen en todas las sucursales, agencias, subsidiarias de las Instituciones que impliquen recepción, entrega o transferencias de fondos de cualquier tipo, sean estas cuenta corriente, cuenta de ahorro, de inversión, otorgamiento de créditos etc. bajo cualquier modalidad.
INSTRUCTIVO DE LA UIF
EJEMPLO 2
La señora Elba Lazo de Guerra, quiere realizar un CDP con la Entidad. y el monto a depositar es $10,000.00 en efectivo de los cuales manifiesta que son producto de la venta de un terreno, del cual no posee Escritura de Compraventa, al consultarla en la base de datos no es socia.
¿Que se debe de hacer?
ver los requisitos plasmados en word
EJEMPLO 1
¿Qué se debe hacer?
ver solución en word
El señor Pancho Villa del Mar, quiere realizar un Depósito a Cuenta de Ahorro con la Entidad y el monto del Depósito a es $10,000.00 efectivo y manifiesta que es de la venta de ganado. de los cuales manifiesta posee la Carta de Compraventa, no es socio de la Entidad.
ver solución en word
INSTRUCTIVO DE LA UIF
PROCEDIMIENTO PARA LA APERTURA Y CONTINUIDAD DE CUENTAS, PRODUCTOS Y SERVICIOS DE LOS SUJETOS AGRUPADOS COMO APNFD CON LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS.
ver procedimiento en word.
INSTRUCTIVO DE LA UIF
REPORTE DE OPERACIONES O TRANSACCIONES REGULADAS.
El Art. 18 establece: La Institución deberá llenar y presentar a la UIF la información requerida en los formatos de:
1. Reporte de Transacciones en Efectivo.
2. Reporte de Transacciones en Otro Medio
3. Reporte de Transacciones Sospechosas.
4. Reporte de Complementarios de Transacciones.
POLÍTICA PARA EL PAGO Y ENVIO DE REMESAS FAMILIARES EN EL SISTEMA FEDECREDITO.
INSTRUCTIVO DE LA UIF
REPORTE DE OPERACIÓN EN EFECTIVO CON SERIAS DUDAS SOBRE LA PROCEDENCIA DE LOS FONDOS.
INSTRUCTIVO UIF
Art. 28 Los ejecutivos de negocios y captación deberán informar de forma inmediata al Oficial de Cumplimiento, cualquier transacción u operación en efectivo que realice un cliente por una suma igual o mayor a $10,000.00 y que la misma genere serias dudas sobre la procedencia u origen del dinero objeto de la operación, particularmente cuando la persona no justifique la procedencia de los fondos o que, ésta presenta un comportamiento sospechoso e inisual durante el curso de la operación.
POLÍTICA PARA EL PAGO Y ENVIO DE REMESAS FAMILIARES EN EL SITEMA FEDECREDITO.
POLÍTICA PARA EL PAGO Y ENVIO Y REMESAS FAMILIARES.
EJEMPLOS: NO SE PODRA EFECTUAR EL PAGO DE REMESAS CUANDO:
POLÍTICA PARA EL PAGO Y ENVIO DE REMESAS FAMILIARES EMITDA POR FEDECREDITO.
EJEMPLOS: NO SE PODRA REALIZAR EL ENVIO CUANDO:
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