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Esquema Ponzi - Fraude Madoff

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by

Octavio González

on 7 June 2014

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Transcript of Esquema Ponzi - Fraude Madoff

Antecedentes
Carlo Ponzi

Italiano de pocos recursos, emigra a EU en busca de oportunidades en los años 20's.

Encuentra oportunidad de negocio en la compra y venta de cupones de respuesta internacional.

Promete 50% de rendimiento en un plazo de 45 días y en poco tiempo logra captar a cientos de inversionistas.

En meses se hace millonario pero logra ser descubierto en su estafa, lo encarcelan, sale bajo fianza, es deportado y termina empleado en una aerolínea italiana en Brasil, país donde fallece en 1949.




Esquema Ponzi
Convencer a grupo de personas invertir en tu empresa con:
Marketing directo (uno a uno).
Marketing atracción.

La empresa en realidad es una idea, creencia, confianza, es un valor que fisicamente no posees.

Se aplica Marketing Multinivel para atraer a más personas.


Ejemplo:
100 personas x $100 = $10M

Prometemos 20% de interés sobre $10M = $2M

Con $2M pago los intereses a todos y me quedan $8M

Convenzo de reinvertir su dinero y ofrecer 5% adicional por cada persona que traigan.

Si logro atraer a otros 100 tendré $8M + $10M = $18M y pago 5% por c/u = $0.5M + $2M = $2.5M.


Quedándome $15.5M disponibles.
previniendo los riesgos mediante el Sistema Paretto 80/20.







Madoff: Antecedentes
Bernard Madoff, 76 años.

Originario de New York, USA

Fue banquero, corredor de bolsa, asesor financiero, presidente de Nasdaq, dueño de Madoff Investment Sucurities.

Acusado en 2009 por:
Fraude de valores, asesor de inversiones fraudulentas, fraude postal, fraude electrónico, lavado de dinero, falso testimonio, fraude a la Seguridad Social, robo de un plan de beneficios para empleados.

Por $50K MM USD

Sentenciado a 150 años de prisión.

Fraude
Levantó su pirámide financiera mediante el Esquema Ponzi.

Cuando recibía nuevos fondos por medio de BMIS en lugar de volver a invertirlo en acciones de grandes corporaciones, solo invertía una parte y el resto lo derivaba a pagar a los inversores iniciales con rentabilidades acordadas.

Operó durante 20 años.

Fue descubierto cuando en la crisis de 2008 los inversores solicitaron el retiro masivo de sus depósitos y dejaran de invertir.

Afectados: Banco Santander, BBV, HSBC, Bank of America, Citigroup, entre otros.

Enrique García
Genaro Garza
Octavio González
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