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BTS Banque - Marchés des particuliers

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by

youssef kallal

on 3 June 2014

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Transcript of BTS Banque - Marchés des particuliers

Bts banque - Marchés des particuliers
Youssef Kallal
Bilan professionnel
2012 - 2014
Sommaire
- Présentation personnelle

- Présentation de la banque

- Présentation de l’agence

- Présentation des actions commerciales

- Présentation de l’action phare

- Conclusion

Youssef kallal
20 ans
Pourquoi la banque ?


Pourquoi l'alternance ?
Aspect commercial



Travail en équipe



Possibilités d’évolutions




Aspect relationnel avec les clients et les collaborateurs

Mon rôle à l'agence

Moitié du temps guichet
et en RDV.

Objectif en agence

Me rapprocher le plus
possible du référentiel
Conseiller commerciale.
II - Les valeurs de la Caisse d'épargne
Ambition

Ouverture

Confiance

Engagement
I - Les grandes dates
1818

1895

1999

2009
Première caisse d'épargne
Caisse d’épargne devient un établissement privé d’utilité publique

La CE devient une banque coopérative

La CE et la Banque Populaire forment à eux deux la BPCE

III - Les chiffres clés de la Caisse D'épargne
Les chiffres clés
L'agence Tours Béranger
Située en centre ville

Le boulevard accueille 2 fois par semaine le marché

La concurrence est forte
Mon équipe
Les actions commerciales réalisés en agence
Actions sur le LEP
Propositions commerciales - 28
Souscriptions - 15
Objectifs : 15 souscriptions
Actions Carte Nomade
Propositions commerciales - 50
Souscriptions - 15
Objectifs : 15 souscriptions
Actions Direct écureuils (Accès internet)
Propositions commerciale - 60
Souscriptions - 28
Objectifs : 20 souscriptions
Reporting sur l’entrée en relation à l’agence sur les 12 derniers mois

Il est possible avec cet outil d’avoir le suivi des nouveaux clients de l'agence.
Toutes les entrées en relation faites depuis janvier 2012 à janvier 2013 ont donc fait l’objet d’un constat. ( 61 entrées en relation ont été répertoriées.)
Mon outils - Tableaux de bords
DRC complet : 93.4% ( Point positif, rigueur concernant les justificatifs obligatoires à fournir lors de l’entrée en relation.)

3RDV : 55.7%

IARD : 54.1%

Parts sociales : 36.1%

Crédits : 57.4%

Compte de dépôts : 72.1% ( compte courant récupéré à la concurrence, point positif.)

Plusieurs thèmes dans le tableau de bord
Et par rapport a tous ca
Faire un constat + apporter des pistes de travail pour mes collègues
( Améliorer les ratios d'activité de l'agence )
4 points faibles
3RDV : Faire part aux clients des différents services proposés. Il faudrait donc se mettre d’accord pour positionner 3RDV dés le premier.

IARD : Mettre un référant IARD .

Crédit : Proposer à tous les clients ( carte à comptant/crédit, crédit immo ...)

Parts sociales : Proposer au premier RDV / Sensibiliser au maximum les clients, les parts sociales permet de s'impliquer dans les actions sociales et humanitaire de la CE localement, de plus les parts sociales sont un moyen de diversifier l’épargne du client ( en 2012  2.70% )

Pour moi : Cela m’a permis de voir en détails comment se déroule une entrée en relation.

Pour l’agence : Cela a permis aux collaborateurs d’avoir des pistes de travail afin qu’ils améliorent les différents thèmes.

Pour le client : Répondre à un service de qualité.

Action Bouquet Liberté
Contexte - Challenge avril – juin (Sur la bancarisation)


Objectifs

Quantitatifs - Souscription d’un bouquet liberté (dernière semaine du challenge)
Qualitatifs - Proposer un service de qualité aux clients

Thème -
Proposer le BL aux clients équipés de l’ancien forfait. Tout d’abord l’informer de ce nouveau forfait et des services qui y sont associés.

Cibles - Clients équipés de l’ancien forfait.

Outils - Accroche et souscription au guichet.

Déroulement de la vente -
Informer
Proposer de souscrire
Lui faire part des services associés
Si certains services répondent aux besoins du client, les souscrire.

Propositions commerciales - 9
Souscriptions - 2
Résultat
Qualitatifs

Pour moi - Meilleur maîtrise et connaissance des services bancaires.
Pour la banque : PNB + fidélisation des clients
Pour le client : Un service de qualité

Quantitatifs

Les BL ont été ouverts avec 2 services de compte (franchises d’agios et retraits déplacés illimités.)


Remerciement
- La Caisse d'épargne

- Mes collègues

Bac STG
-
Objectif de l'action :
Les actions à l'accueil

- Les incivilitées
- Les réclamations
- Être polyvalent
- Accueil

Action Sécur'média
Objectifs : 8 souscriptions
Projet court terme
Projet moyen terme
Ventes opportunistes
L'agence
Le CFPB
Objectif BTS : Il faut encore travailler, poursuivre les efforts pour obtenir le diplôme.
Méthode de travail
- Imprimer les séquentiels.
- Les relier au cours et à l'agence.
- Rattraper mon retard en EBRP.
- Mise en place d'un planning.
Les années à venir
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