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SARC, SARO, SARLAFT

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Transcript of SARC, SARO, SARLAFT

ejemplo de lavado de activos
se puede incurrir en el delito de lavados de activos cuando aceptamos
comprar un apartamento a nuestro nombre con dinero de un primo,
primo que obtuvo ese dinero de forma ilícita. Es posible que no se tenga
ni idea que el primo esté involucrado en actividades ilícitas, lo cual
es una razón para ser muy cuidadosos a la hora de prestar el nombre
para actuar en nombre de terceros.
Igual sucede si prestamos nuestra cuenta bancaria para que un señor
de x ciudad le consigne una plata a nuestro vecino por la venta de un
carro, o por lo que sea. Si esa plata resultare de origen ilegal, estaríamos
incurriendo en el delito de lavado de activos.
También podríamos incurrir en el delito de lavados de activos si aceptamos
custodiar un vehículo o un apartamento de un amigo mientras se va para
un largo viaje, y ese vehículo o apartamento hubiese sido adquirido con
dineros ilícito.
Y todo esto lo podemos hacer sin conocer la ilegalidad que hay de fondo,
lo podemos hacer con muy buena intención: El problemón es conseguir
que el juez nos crea que no sabíamos nada del asunto. Que sólo solo
somos unos ingenuos e inocentes angelitos.
SARC SARO SARLAFT ¿QUE ES SARC?

Sistema
Administrativo de
Riesgos
Crediticios OBJETIVO
El SARC, establece estrategias de negocio y provee herramientas de gestión de riesgo, de tal forma que se optimice la relación riesgo – rentabilidad e implementa modelos de administración de riesgos. Igualmente administra el proceso de política y procedimientos de riesgo de crédito, inteligencia sectorial y evaluación y calificación de cartera. HERRAMIENTAS DEL SARC

Circular Externa 11 y la Carta Circular 31 de marzo 5 de 2002, la cual modificó el capítulo II de la Circular Externa 100 de 1999, por la entonces Superintendencia Bancaria de Colombia (SBC), hoy Superintendencia Financiera, referente a la gestión de riesgo de crédito.
¿QUE ES SARO?
Sistema
Administrativo de
Riesgo
Operativo OBJETIVO
Este sistema, desarrolla y mantiene las políticas y procedimientos que administran los riesgos potenciales y los eventos materializados del Banco. Así mismo, el sistema cuenta con políticas de continuidad de negocio, monitoreo transaccional y gestión de logs HERRAMIENTAS DE SARO
Circular Externa 041 de 2007, Circular Externa 014 de 2009 modificada por la Circular Externa 038 de 2009, y el Decreto 2846 de 31 de julio de 2009, impartidas por la Superintendencia Financiera de Colombia, con las cuales fija las bases y los lineamientos mínimos que deben ser implementados para el desarrollo del SARO.
¿QUE ES SARLAFT?
Sistema
Administrativo de
Riesgos de
Lavado de
Activos y
Financiación del
Terrorismo OBJETIVO DEL SARLAFT
El SARLAFT implementado por el Banco, comprende medidas de control, apropiadas y suficientes, orientadas a prevenir y reportar la realización de cualquier operación en efectivo, documentaría, de servicios financieros u otras, que puedan ser utilizadas como instrumento para el ocultamiento, manejo, inversión o aprovechamiento en cualquier forma, de dinero u otros bienes provenientes de actividades delictivas o para la canalización de recursos hacia la realización de actividades terroristas. HERRAMIENTAS SARLAFT
Artículos 102 al 107 del Estatuto Orgánico del sistema financiero, así como lo emanado por la Superintendencia Financiera en el capítulo XI del Título I de la Circular Básica Jurídica 007 de 1996.
ARTICULO 102. régimen general
ARTICULO 103. control de las transacciones en efectivo
ARTICULO 104. información periódica
ARTICULO 105. reserva sobre la información reportada
ARTICULO 106. modificación de normas sobre control
ARTICULO 107. sanciones 1) ¿que es el SARO?
RTA\= sistema administrativo de riesgo operativo 3) ¿cual es el objetivo del SARC?
RTA\= El SARC, establece estrategias de negocio y provee herramientas de gestión de riesgo, de tal forma que se optimice la relación riesgo – rentabilidad e implementa modelos de administración de riesgos. Igualmente administra el proceso de política y procedimientos de riesgo de crédito, inteligencia sectorial y evaluación y calificación de cartera. 2) ¿cuales son los artículos en donde están las herramientas del SARLAFT
RTA\= en los artículos 102 al 107
4) que entidad aplica el SARLAFT
RTA\=las entidades bancarias 5) un ejemplo de lavado de activos
RTA\= si prestamos nuestra cuenta bancaria para que un señor
de x ciudad le consigne una plata a nuestro vecino por la venta de un
carro, o por lo que sea. Si esa plata resultare de origen ilegal, estaríamos
incurriendo en el delito de lavado de activos.
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