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PLANEACION FINANCIERA

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by

Bernardo Verano Leon

on 24 April 2014

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Transcript of PLANEACION FINANCIERA

La Planeación Financiera es un proceso de translación a términos financieros, de los planes estratégicos y operativos del negocio a un horizonte de tiempo determinado que sirve para tomar decisiones tanto estratégicas como financieras propiamente dichas”.

La planeación financiera, busca mantener el equilibrio económico en todos los niveles de la empresa; desde el área operativa a la estratégica. Nos referimos a estratégica la formada por la mercadotecnia (marketing) y por las finanzas.

¿POR QUÉ DEBO PRESTAR ATENCIÓN AL PLAN FINANCIERO?
 Conocer si la idea de negocio o nuestro proyecto es rentable.
 Comprobar la salud financiera y ver cuáles son nuestras necesidades actuales y futuras
 Identificar la inversión inicial necesaria hasta conseguir ingresos.
 Saber cuántos recursos necesitamos para ofrecer nuestros productos y servicios durante un tiempo estimado.
 Saber cuál es nuestra capacidad de producción para calcular los ingresos que podemos llegar a obtener.
 Identificar las fuentes de financiación a las que se deba y pueda recurrir
 Definir estrategias y escenarios (a corto, medio y largo plazo) para mejorar la situación financiera
 Dar a conocer toda la información financiera de la empresa al resto de actores: socios, inversores, proveedores.
PLANEACIÓN Y CONTROL FINANCIERO
PLANEACIÓN FINANCIERA
DESARROLLO DE LA PLANEACIÓN FINANCIERA
• El proceso de planeación presupuestal, es el encargado de atender las cuestiones que tienen que ver con el dinero que se posee y saber escoger dónde y cuándo invertirlo correctamente en un largo plazo de tiempo.

• El proceso de administración del flujo de efectivo, es el que se encarga de la inversión de dinero a muy corto plazo, en un sentido meramente operativo e inmediato

La Proyección de las ventas, el ingreso y los activos tomando como base estrategias alternativas de producción y mercadotecnia así como la determinación de los recursos que se necesitan para lograr estas proyecciones, son la fase inicial de planeación.
Luego viene la fase de control, en la cual se implantan los planes financieros; el control trata del proceso de retroalimentación y ajuste que se requiere para garantizar la adherencia a los planes y la oportuna modificación de los mismos debida a cambios imprevistos.

PUNTOS CRÍTICOS PARA LA PLANEACIÓN FINANCIERA
1. Plan de inversiones. En este primer punto debemos definir cuáles serán las inversiones necesarias para la puesta en marcha. Aquí también tienen cabida las necesidades de tesorería operativa, el pago a proveedores, el stock de materiales.
PROCESO DE PLANEACIÓN ESTRATÉGICA FINANCIERA
Comprender profundamente la estrategia, sobre todo los planes de crecimiento si los hay y el contexto competitivo (acciones probables de los competidores y la postura competitiva de la empresa) en el que se va a operar.
1. Definición de los valores de los altos dirigentes y principales accionistas de la empresa.
2. Definición del propósito socio-económico fundamental de la empresa.
3. Examen analítico del entorno económico, social y político, para determinar y evaluar oportunidades.
4. Caracterización del perfil de competencia mediante un análisis de las fuerzas y debilidades de la empresa.

LOS CINCO
ASPECTOS CLAVE DE UN PLAN
FINANCIERO
2. Presupuesto de caja. Es la suma de los diferentes presupuestos (ventas, administración, desarrollo, capital), el pronóstico de ventas, el plan de personal y el coste de las ventas. Asimismo, debes comprobar el estado de flujo de caja, mediante el cual registres las transacciones que afectan al monto de caja disponible.


5. Plan de tesorería. Refleja las salidas y entradas de dinero en base a las operaciones que va a realizar una empresa durante un tiempo determinado. Podremos saber en todo momento la situación de liquidez del proyecto y si es necesario acudir a financiación externa.
3. Balance. Permite analizar y conocer la situación financiera de la empresa en un momento de terminado. Imprescindible para identificar el valor de una empresa, cuánto debe y cuánto tiene.
4. Cuenta de pérdidas y ganancias provisional. Debes hacer una previsión de los resultados futuros en el que incluyas el volumen de ventas y otros ingresos y los costes necesarios para ofrecer tus productos y servicios.
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