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CRISIS FINANCIERA - FINANZAS II

Reconstrucción de todas las crisis ocurridas en el mundo y en especial en EE.UU.

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Transcript of CRISIS FINANCIERA - FINANZAS II

INTRODUCCIÓN

Reserva Federal
BANCOS
APALANCAMIENTO
Innovación
Financiera
Instrumentos de
Inversión
Seguros
Hipotecas
NO SUPERVISADOS
NI REGULADOS
EL MERCADO HIPOTECARIO
Y LOS CRÉDITOS SUBPRIME
PERO
CRÉDITO SUBPRIME
No Tengo para
la Hipoteca !
Los ingresos del Banco
se convierten en
casa vacías
SOBREOFERTA DE VIVIENDA
LINEA DE TIEMPO
2006
Inician declaraciones especulativas por parte del economista Nouriel Roubini y del gobernador de la Reserva Federal Ben Bernanke
2007
ABRIL
Precio de las casas
cae más del 10%
JUNIO
Banco Bear Stearns anuncia rescate de 3 mil millones de Dolares a uno de sus fondos de cobertura
20 SEPTIEMBRE
Bernanke declaró la crisis del mercado SUBPRIME
2008
07 SEPTIEMBRE
Fueron intervenidas las dos grandes Hipotecarias
Fannie Mae y Freddie Mac
15 SEPTIEMBRE
Lehman Brothers se declaró formalmente en quiebra al no ser rescatado por la FED
17 SEPTIEMBRE
Rescate a la aseguradora AIG tras haberse visto tan expuesta por la inversión en cientos de miles de millones de Dolares en títulos de hipotecas y haber asegurado grandes sumas contra el impago.
Esta quiebra desató una reacción en cadena en todos los mercados financieros del mundo.
Nadie sabía qué firmas serían capaces de pagar sus deudas
2008
19 SEPTIEMBRE
El departamento del tesoro lanza iniciativa de la Ley de Estabilización Económica de Emergencia TARP.
01 OCTUBRE
Se aprueba el PLAN
22 SEPTIEMBRE
Fusión entre
Goldman Sachs y Morgan Stanley
Merrill Lynch y Bank of America
2009
PRINCIPIOS
Rescate de Citicorp mediante inyección de fondos federales superiores a los 300 mil millones de Dolares
PRESIDENCIA - BARACK OBAMA
Lineas de acción: Rescates a instituciones financieras y planes de estímulo a la economía
Alan
Greenspan
En America Latina
Banco Central
contaba con
reservas
ARGENTINA
Situación financiera beneficiada
por por la moratoria de pagos
de su deuda externa (2002)
Nacionalización de los fondos de pensiones para evitar especulaciones
CRISIS FINANCIERA
Es la parte financiera de toda una crisis económica, que está fundamentalmente asociada a problemas del sistema bancario y al sistema monetario.

Déficit público y Deuda soberana

Menores flujos
de remesas y de
turismo

Caída en los
precios de los
commodities

Caída en los
ingresos
tributarios

Menor demanda y
presiones
depreciatorias

Incremento
al riesgo


Mayor costo
financiero

Contracción
de la
demanda

ALGUNOS CONCEPTOS
Burbuja económica

Subprime

“por debajo de lo óptimo”
Default

Crack

TIPOS DE CRISIS FINANCIERA
CRISIS BANCARIA

CRISIS CAMBIARIAS
CRISIS FISCALES
CAPITULO I
Crisis financiera en el tiempo

CAPÍTULO II
La tulipmanía entre 1634 y 1637

Bulbos -símbolo de estatus, poder y prestigio

La burbuja del Mississippi entre 1719 y 1720
y la del Mar del Sur en 1720.

South SeaCompany y
Mississippi Company

Crédito barato y abundante, burbuja en el precio de un activo 1825
financiamiento de infraestructura y las minas de oro y plata

Gran Bretaña

1873, La construcción de ferrocarriles

1890
Banco Baring Brothers

Pánico financiero de 1907

JP. Morgan

Burbuja inmobiliaria de Florida en los años 1920

Paraíso tropical

Crack del 29

Gran Depresión

Crisis financiera asiática (1997)

Numerosas devaluaciones
Malasia
Indonesia
Filipinas

Burbuja financiera e inmobiliaria en Japón 1980 - 1990

Crisis bancaria de 1994 (Venezuela)

Crisis financiera Rusa de 1998

Falta de pago de los impuestos por parte de las industrias energéticas y manufactureras.

Crisis financiera en Ecuador de 1999

Crisis financiera dominicana
Inicios de los años 90

Crisis bancaria de 2002 en Uruguay

Crisis financiera de 2008 (EE.UU.)

Crisis de las hipotecas subprime


Crisis financiera en México de 2008

Crisis financiera en Islandia de 2008-2009

Devaluación
Crisis financiera en Irlanda de 2008-2013

Crisis financiera en Letonia de 2008-2009

Crisis financiera de Ucrania 2008-2009

Burbuja inmobiliaria en España

Crisis financiera en Grecia
2010-2014

Crisis del euro

Análisis Comparativo

Fuente: Fondo Monetario Internacional
ACONTECIMIENTOS
La enorme burbuja especulativa ligada a los activos inmobiliarios

Muchas empresas estadounidenses trasladaron la fabricación de sus productos a países extranjeros

Numerosas entidades comenzaron a tener problemas de liquidez para devolver el dinero a los inversores.

En agosto de 2005 el precio de la vivienda y la tasa de ventas cayeron de manera abrupta. Las ejecuciones hipotecarias debidas al impago de la deuda crecieron de forma espectacular
La compra-venta de vivienda con fines especulativos estuvo acompañada de un elevado apalancamiento.

¿Cómo inicia esta crisis?
Todo empezó cuando en el año 2001, luego de los atentados terroristas del 11 de septiembre...

La (FED) redujo su tasa de interés de 6,5% a 1%.
“Poner dinero en la calle y reactivar la economía norteamericana”.

CRISIS SUBPRIME
CRISIS SUBPRIME
SECTORES AFECTADOS
INDUSTRIA
AGRICULTURA
PETRÓLEO
COMERCIO
CONSECUENCIAS
ECONÓMICO
SOCIAL
POLÍTICO
¿QUIÉN TIENE LA CULPA?
Los mecanismos realizados para la superación de esta crisis fueron
REPERCUSIONES DE LA CRISIS FINANCIERA DE ESTADOS UNIDOS EN LA ECONOMÍA PERUANA
CONCLUSIONES
CRISIS FINANCIERA EN EE.UU.
GRACIAS POR SU ATENCIÓN!!!
Dificultad para refinanciar deuda externa y pánico financiero en el reino unido.
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