Loading presentation...

Present Remotely

Send the link below via email or IM

Copy

Present to your audience

Start remote presentation

  • Invited audience members will follow you as you navigate and present
  • People invited to a presentation do not need a Prezi account
  • This link expires 10 minutes after you close the presentation
  • A maximum of 30 users can follow your presentation
  • Learn more about this feature in our knowledge base article

Do you really want to delete this prezi?

Neither you, nor the coeditors you shared it with will be able to recover it again.

DeleteCancel

El camino a seguir Fondos NARANJA - Presentación Call Center

No description
by

Blanca Ballesta

on 16 April 2013

Comments (0)

Please log in to add your comment.

Report abuse

Transcript of El camino a seguir Fondos NARANJA - Presentación Call Center

El camino a seguir! FONDOS DE INVERSIÓN COYUNTURA ACTUAL CONCLUSIONES ESTUDIO DE MERCADO - FOCUS GROUPS ALGUNOS CONSEJOS ¡¡¡¡A POR ELLO!!!! HERRAMIENTAS CÓMO LO ESTAMOS EMPUJANDO Coyuntura actual: el mercado Coyuntura actual: el mercado 2013 La menor remuneración a los nuevos depósitos puede propiciar el trasvase de ahorro a productos alternativos No comparan! CONOCER MEJOR LA OFERTA DE PRODUCTOS DE ING
INFORMACIÓN Y AYUDA EN LA TOMA DE DECISIÓN
TRATO PERSONALIZADO Y OFRECIMIENTO PROACTIVO POR PARTE DEL GESTOR ¿QUÉ QUIEREN? ¿Qué piensan de los Fondos de ING? Creen que tienen bajas comisiones, aunque no saben cuánto pagan.
Les gustan los productos porque son sencillos y entienden cómo funcionan.
La gama de producto les parece suficiente pero…
… casi todos conocen los Fondos Índice pero no han oído hablar de los Fondos Perfil!! ¿Por qué eligen una determinada entidad? “Quiero tenerlo todo en mi entidad principal”
“Aquí tengo el dinero para invertir” Estudio de mercado: principales insights Son influenciables… A la hora de tomar la decisión de inversión… La mayoría se dejan aconsejar por una persona de confianza (familiar o gestor)
Tienen una idea sobre el “tipo” de Fondo
No comparan entre entidades ¿Por qué se interesan por los Fondos de Inversión? El potencial de rentabilidad
La disponibilidad de la inversión
La posibilidad de diversificar sus inversiones
Pueden elegir el que mejor se adapta a su perfil ¿Cómo es el cliente medio? En su mayoría son clientes poco inquietos financieramente y con un bajo nivel de conocimiento sobre fondos.
Existe un perfil menos numeroso que conoce mejor el producto y está más implicado en sus inversiones. Estudio de mercado: principales insights NUESTROS FONDOS Nuestros fondos: Como son? Nuestros fondos: Rentabilidades Ventajas de invertir en fondos Rentabilidad
Una gestión realizada por profesionales con mejor criterio en la selección de activos
Su elevada liquidez: se pueden realizar suscripciones y reembolsos en todo momento
La diversificación de las inversiones, lo cual limita su riesgo
Un tratamiento fiscal muy favorable
Es posible invertir en fondos de inversión a partir de importes muy reducidos
Invierten en multitud de activos Nuestros fondos: Ventajas generales Ventajas de invertir en fondos naranja Sencillos y transparentes, en todo momento se sabe en qué invierten

Seguimiento on line de la posición y la rentabilidad

Con comisiones de las más bajas del mercado

Fondos indexados de fácil seguimiento y con acumulación de dividendos

Fondos perfil con riesgo controlado Nuestros fondos: Ventajas INGD Herramientas 1: El perfil Parecen iguales, pero... ¿lo son? Sobre el Fondo de Inversión:
Los criterios de inversión
Gestora del fondo
El número de partícipes, el beneficio distribuido y el patrimonio gestionado por el fondo
Las comisiones.

Sobre su comportamiento
Rentabilidad en el periodo e histórica
Medidas de riesgo
Evolución del valor liquidativo

Sobre las inversiones
Composición del fondo e inversiones durante el periodo
Hechos relevantes en la gestión

Sobre el mercado
Situación de los mercados
Perspectivas de los analistas para el próximo periodo Herramientas 2: Ficha del fondo Herramientas 3: Cuadro de Rentabilidades Herramientas 4: Rankings Herramientas 5: Cartera Modelo Ayudar al cliente a conocerse para que decida por sí mismo “debe comprarlo”

Objetivos
Horizonte temporal
Necesidades de liquidez
Tolerancia al riesgo Algunos consejos Algunos consejos Invertir a largo plazo….hay más posibilidades de éxito Invertir a largo plazo….hay más posibilidades de éxito Algunos consejos Algunos consejos Es fácil caer en la montaña rusa de la inversión a corto plazo Punto de máximo riesgo financiero Guau, cómo me gusta esta inversión Contratiempo temporal, soy un inversor a largo plazo Alivio Esperanza Depresión Abatimiento Capitulación Pánico Desesperación Miedo Rechazo Ansiedad Euforia Emoción Excitación Optimismo Fuente: Fidelity “Visión de Mercado de Anthony Bolton, octubre 2008) A lo mejor los mercados no son lo mío Punto de máxima oportunidad financiera Algunos consejos Fuente: Banco de España Empezar ya….no hacer nada es caro Algunos consejos Primero el dinero líquido y después regla de la renta fija y la edad Diversificar es clave…¿pero en que? Herramientas 6: Cuadro de Rentabilidades Ocultar para mostrar al cliente Expandir sólo si necesitamos rentabilidades a corto plazo Expandir para obtener rentabilidades anuales En el mismo archivo podéis encontrar... ARGUMENTARIOS Nuestra cuota y Notoriedad ¿Qué se debe hacer y qué no? CONCLUSIONES - Las reglas del juego han cambiado y por tanto hoy hay muchos clientes buscando nuevas fuentes de rentabilidad.

- Su conocimiento de los productos es limitado. Tenemos que ayudarles e informarles para que tomen sus propias decisiones

- Las rentabilidades pasadas son una herramienta más, deben despertar el interés pero no debemos basar la venta exclusivamente en ellas

- Hay que explicarle al cliente la información del fondo, debe saber claramente los riesgos y expectativas
Full transcript